ADKO Analisis Kewangan Saham - Addiko Bank AG (WBAG) Stock

Gambaran keseluruhan

Addiko Bank AG, yang beribu pejabat di Austria, beroperasi terutamanya dalam industri perbankan dan perkhidmatan kewangan. Bank itu terutamanya memberi perkhidmatan kepada pasaran Eropah Tengah dan Timur (CEE) dengan tumpuan pada sektor runcit dan perusahaan kecil dan sederhana (PKS). Ia berstruktur di sekitar menyediakan penyelesaian perbankan yang mudah, dengan penekanan pada pinjaman pengguna dan perkhidmatan pembayaran. Projek utama untuk Addiko Bank AG termasuk pendekatan khususnya kepada perbankan digital, menawarkan saluran perbankan langsung yang cekap yang meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Terutamanya, bank itu mengalami transformasi berterusan, dengan keutamaan strategik baru-baru ini menjurus ke arah memperluaskan penawaran digitalnya dan meningkatkan kecekapan kos untuk mengukuhkan kedudukan pasarannya dalam landskap perbankan Eropah yang kompetitif.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 275.40 MM.
pendapatan operasi untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 76.00 MM.
pendapatan bersih untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 43.90 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	275.40	76.00	43.90
2025-03-31	278.00	77.30	44.30
2024-12-31	277.10	77.50	45.40
2024-09-30	280.80	84.40	48.70
2024-06-30	287.30	90.10	47.10
2024-03-31	286.40	94.60	47.00
2023-12-31	276.60	88.00	41.10
2023-09-30	265.70	66.40	36.20
2023-06-30	250.40	70.10	32.60
2023-03-31	234.60	59.60	28.90
2022-12-31	229.30	57.40	25.70
2022-09-30	227.60	53.00	23.60
2022-06-30	223.70	52.40	20.10
2022-03-31	224.70	52.60	15.10
2021-12-31	222.30	47.00	13.60
2021-09-30	212.10	39.00	17.40
2021-06-30	212.40	36.10	19.70
2021-03-31	198.10	24.60	14.80
2020-12-31	191.50	19.00	1.40
2020-09-30	227.80	56.40	5.30
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2.35
2024-09-30	2.52	2.52
2024-06-30	2.44	2.44
2024-03-31	2.42	2.42
2023-12-31	2.12
2023-09-30	1.86	1.86
2023-06-30	1.68	1.68
2023-03-31
2022-12-31	1.32
2022-09-30	1.22	1.22
2022-06-30	1.03	1.04
2022-03-31
2021-12-31	0.70	0.70
2021-09-30
2021-06-30	1.01	1.01
2021-03-31
2020-12-31	0.07	0.07
2020-09-30
2020-06-30	0.14	0.13

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 204.80 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -267.20 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -5.10 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	204.80	-267.20	-5.10
2025-03-31
2024-12-31	363.50	-333.80	-33.00
2024-09-30
2024-06-30	268.80	-237.00	-33.90
2024-03-31
2023-12-31	174.60	-271.70	-31.60
2023-09-30
2023-06-30	326.30	-351.20	-31.90
2023-03-31
2022-12-31	211.40	-182.90	-6.70
2022-09-30
2022-06-30	79.30	0.30	-45.10
2022-03-31
2021-12-31	258.60	-2.70	-52.50
2021-09-30
2021-06-30	199.30	-6.40	-13.10
2021-03-31
2020-12-31	277.70	-7.90	-6.90
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 8.23.
p/buku untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.42.
p/tbv untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.44.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	8.23	0.42	0.44
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.08.
ebit (3y)/v untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.07.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.08	-0.07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
roic untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
tempayan untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.00.
ocroic untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.41.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.05	0.05	-0.00	0.41
2025-03-31	0.01	0.06	0.05	0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.06	0.06	-0.00	0.32
2024-09-30	0.01	0.10	0.06	-0.00	0.32
2024-06-30	0.01	0.06	0.06	-0.15	0.21
2024-03-31	0.01	0.06	0.05	-0.16	0.21
2023-12-31	0.01	0.05	0.05	-0.07	-0.03
2023-09-30	0.01	0.04	0.04	-0.07	-0.03
2023-06-30	0.01	0.04	0.04	-0.07	-0.03
2023-03-31	0.00	0.03	0.04	0.03	0.04
2022-12-31	0.00	0.03	0.03	0.04	0.10
2022-09-30	0.00	0.03	0.03	0.04	0.10
2022-06-30	0.00	0.02	0.03	0.04	0.10
2022-03-31	0.00	0.02	0.02	0.26	0.33
2021-12-31	0.00	0.02	0.02	0.25	0.31
2021-09-30	0.00	0.02	0.02	0.21	0.22
2021-06-30	0.00	0.02	0.02	0.21	0.22
2021-03-31	0.00	0.02	0.02	0.29	0.32
2020-12-31	0.00	0.00	0.00	0.29	0.32
2020-09-30	0.00	0.01	0.01	0.08	0.11
2020-06-30	0.00	0.00	0.00	0.08	0.11

Gross Margins

margin kasar untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.
margin operasi untuk Addiko Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.28.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.16	0.28
2025-03-31	1.00	0.16	0.28
2024-12-31	1.00	0.17	0.30
2024-09-30	1.00	0.16	0.31
2024-06-30	1.00	0.16	0.33
2024-03-31	1.00	0.15	0.32
2023-12-31	1.00	0.14	0.31
2023-09-30	1.00	0.13	0.28
2023-06-30	1.00	0.13	0.28
2023-03-31	1.00	0.12	0.25
2022-12-31	1.00	0.10	0.24
2022-09-30	1.00	0.10	0.24
2022-06-30	1.00	0.09	0.23
2022-03-31	1.00	0.07	0.23
2021-12-31	1.00	0.06	0.21
2021-09-30	1.00	0.08	0.21
2021-06-30	1.00	0.09	0.16
2021-03-31	1.00	0.07	0.14
2020-12-31	1.00	0.01	0.03
2020-09-30	1.00	0.02	0.25
2020-06-30	1.00	0.01	0.14

US:ADBKF
GB:ADKOV
DE:ZYE1	€21.40