EBS Analisis Kewangan Saham - Erste Group Bank AG (WBAG) Stock

Gambaran keseluruhan

Elbstein AG, yang berpangkalan di Jerman, beroperasi terutamanya dalam industri hartanah. Syarikat memberi tumpuan kepada pengurusan dan pembangunan hartanah kediaman dan komersial, memanfaatkan pelaburan strategik untuk memastikan pertumbuhan dan kemampanan yang stabil. Projek utama selalunya melibatkan menggiatkan semula dan mengoptimumkan nilai aset hartanah sedia ada melalui pengubahsuaian yang disasarkan dan penempatan semula dalam pasaran. Pendekatan strategik Elbstein AG biasanya melibatkan mengenal pasti hartanah yang kurang nilai di lokasi utama, yang kemudiannya dipertingkatkan untuk menarik penyewaan premium dan mengoptimumkan hasil sewa. Syarikat itu mengekalkan kelebihan daya saingnya dengan mengekalkan portfolio yang teguh dan menggunakan proses pemilihan hartanah yang teliti yang sejajar dengan dinamik pasaran dan kriteria pelaburan yang lebih luas.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 10,879.00 MM.
pendapatan operasi untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 5,096.00 MM.
pendapatan bersih untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 3,161.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	10,879.00	5,096.00	3,161.00
2025-03-31	10,810.00	4,997.00	3,086.00
2024-12-31	10,789.00	5,093.00	3,125.00
2024-09-30	10,622.00	5,146.00	3,203.00
2024-06-30	10,447.00	5,013.00	3,137.00
2024-03-31	10,411.00	5,140.00	3,187.00
2023-12-31	10,231.00	4,858.00	2,998.00
2023-09-30	9,857.35	4,524.59	2,827.98
2023-06-30	9,260.95	4,009.99	2,517.98
2023-03-31	8,768.15	3,654.03	2,310.18
2022-12-31	8,230.00	3,262.00	2,165.00
2022-09-30	7,982.63	3,175.92	2,119.05
2022-06-30	8,018.63	3,252.92	2,142.45
2022-03-31	7,761.25	3,043.17	2,017.12
2021-12-31	7,578.40	2,994.80	1,923.40
2021-09-30	7,130.08	2,634.97	1,597.39
2021-06-30	6,772.82	2,355.01	1,407.32
2021-03-31	6,052.30	1,634.61	902.96
2020-12-31	5,861.40	1,432.90	783.10
2020-09-30	6,199.98	1,674.57	884.22
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	7.20	7.19
2024-09-30	7.40	7.40
2024-06-30	7.17	7.17
2024-03-31	7.07	7.07
2023-12-31	6.81	6.80
2023-09-30	6.37	6.36
2023-06-30	5.65	5.64
2023-03-31	5.21	5.20
2022-12-31	4.83	4.83
2022-09-30	4.66	4.66
2022-06-30	4.72	4.72
2022-03-31	4.39	4.39
2021-12-31	4.17	4.17
2021-09-30	3.43	3.44
2021-06-30	2.98	2.99
2021-03-31	1.97	1.97
2020-12-31	1.57	1.57
2020-09-30	1.83	1.82
2020-06-30	2.17	2.17

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -2,693.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -981.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 5,157.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-2,693.00	-981.00	5,157.00
2025-03-31	-10,828.00	-864.00	6,191.00
2024-12-31	-16,693.00	-850.00	6,111.00
2024-09-30	-4,180.00	-774.00	-2,937.00
2024-06-30	3,270.00	-653.00	-9,047.00
2024-03-31	-444.00	-562.00	-12,728.00
2023-12-31	-1,095.00	-599.00	2,661.00
2023-09-30	-1,584.00	-246.00	-10,842.00
2023-06-30	-12,908.00	-284.00	3,052.00
2023-03-31	-11,635.00	-310.00	8,940.00
2022-12-31	-17,695.00	-233.00	8,124.00
2022-09-30	-24,960.60	-367.40	22,781.40
2022-06-30	-23,707.60	-315.40	18,432.40
2022-03-31	-21,817.60	-437.40	14,449.40
2021-12-31	-14,880.60	-483.40	24,977.40
2021-09-30	-12,391.70	-567.60	32,139.60
2021-06-30	-6,253.70	-557.60	36,765.60
2021-03-31	-7,576.70	-439.60	38,908.60
2020-12-31	-4,887.70	-351.60	30,507.60
2020-09-30	-6,349.80	-278.10	19,008.50
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 9.10.
p/buku untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.88.
p/tbv untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 1.24.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	9.10	0.88	1.24
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
ebit (3y)/v untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.04
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
roic untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
tempayan untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.05.
ocroic untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.11	0.03	-0.05	-0.10
2025-03-31	0.01	0.11	0.03	-0.12	-0.18
2024-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.10	-0.05
2024-09-30	0.01	0.12	0.04	-0.08	0.04
2024-06-30	0.01	0.12	0.03	-0.15	-0.00
2024-03-31	0.01	0.12	0.04	-0.15	-0.02
2023-12-31	0.01	0.12	0.04	-0.16	-0.02
2023-09-30	0.01	0.11	0.03	-0.13	-0.16
2023-06-30	0.01	0.11	0.03	-0.12	-0.16
2023-03-31	0.01	0.10	0.03	-0.04	-0.18
2022-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.04	-0.37
2022-09-30	0.01	0.09	0.03	-0.04	-0.38
2022-06-30	0.01	0.09	0.03	-0.08	-0.32
2022-03-31	0.01	0.09	0.03	-0.12	-0.34
2021-12-31	0.01	0.09	0.03	0.15	-0.19
2021-09-30	0.01	0.07	0.03	0.32	-0.10
2021-06-30	0.01	0.07	0.03	0.55	-0.12
2021-03-31	0.00	0.04	0.01	0.45	-0.11
2020-12-31	0.00	0.04	0.01	0.41	-0.08
2020-09-30	0.00	0.04	0.02	0.21	-0.11
2020-06-30	0.00	0.05	0.02	0.03	-0.28

Gross Margins

margin kasar untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.29.
margin operasi untuk Erste Group Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.46.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.46
2025-03-31	1.00	0.29	0.47
2024-12-31	1.00	0.30	0.49
2024-09-30	1.00	0.30	0.48
2024-06-30	1.00	0.30	0.50
2024-03-31	1.00	0.29	0.47
2023-12-31	1.00	0.29	0.47
2023-09-30	1.00	0.27	0.43
2023-06-30	1.00	0.27	0.44
2023-03-31	1.00	0.26	0.43
2022-12-31	1.00	0.27	0.40
2022-09-30	1.00	0.27	0.40
2022-06-30	1.00	0.27	0.40
2022-03-31	1.00	0.26	0.39
2021-12-31	1.00	0.25	0.39
2021-09-30	1.00	0.22	0.37
2021-06-30	1.00	0.21	0.35
2021-03-31	1.00	0.15	0.27
2020-12-31	1.00	0.13	0.23
2020-09-30	1.00	0.14	0.27
2020-06-30	1.00	0.16	0.27

GB:ERBAGK
IT:1EBS	€81.75
MX:EBO N
CZ:ERBAG	CZK1,995.00
US:EBKOF
DE:EBO	€82.85
GB:0MJK	€81.70
GB:EBSV
RO:EBS	RON415.20