FBK Analisis Kewangan Saham - FinecoBank Banca Fineco S.p.A. (WBAG) Stock

Gambaran keseluruhan

FinecoBank Banca Fineco SpA, yang berpangkalan di Itali, ialah entiti terkemuka dalam industri perbankan dan perkhidmatan kewangan. Ditubuhkan sebagai sebahagian daripada kumpulan UniCredit, ia telah mengukir niche dalam menyediakan spektrum luas produk dan perkhidmatan perbankan yang merangkumi perkhidmatan pembrokeran dalam talian, perbankan, pelaburan dan nasihat kewangan. Sebagai salah satu bank fintech terkemuka di Eropah, FinecoBank terkenal dengan model perniagaan bersepadunya yang memenuhi keperluan pelabur individu dan pelanggan korporat, dengan memanfaatkan platform digital termaju untuk meningkatkan pengalaman pengguna dan kecekapan operasi. Projek-projek utama telah memberi tumpuan kepada mengembangkan keupayaan perbankan digitalnya dan meningkatkan kehadiran antarabangsanya, terutamanya dalam pasaran Eropah, untuk memanfaatkan peluang kewangan merentas sempadan dan memacu pertumbuhan dalam pengurusan aset dan perkhidmatan pembrokeran.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1,297.80 MM.
pendapatan operasi untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 948.54 MM.
pendapatan bersih untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 649.80 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	1,297.80	948.54	649.80
2025-03-31	1,313.55	970.76	669.47
2024-12-31	1,313.25	944.12	652.28
2024-09-30	1,299.07	936.95	644.90
2024-06-30	1,290.14	892.44	620.54
2024-03-31	1,265.56	881.25	608.86
2023-12-31	1,230.69	881.04	609.10
2023-09-30	1,171.95	834.11	580.31
2023-06-30	1,074.42	741.88	515.02
2023-03-31	985.84	648.00	452.31
2022-12-31	938.24	613.79	428.50
2022-09-30	884.37	563.35	393.85
2022-06-30	859.61	554.29	386.40
2022-03-31	827.24	543.75	409.47
2021-12-31	799.69	503.72	380.71
2021-09-30	793.26	483.46	367.48
2021-06-30	765.99	474.62	360.07
2021-03-31	779.35	472.36	326.88
2020-12-31	761.23	468.60	323.57
2020-09-30	752.31	459.96	338.55
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1.07	1.07
2024-09-30
2024-06-30	1.02	1.02
2024-03-31
2023-12-31	1.00	1.00
2023-09-30
2023-06-30	0.84	0.84
2023-03-31
2022-12-31	0.70	0.70
2022-09-30
2022-06-30	0.63	0.62
2022-03-31
2021-12-31	0.62	0.62
2021-09-30
2021-06-30	0.59	0.59
2021-03-31
2020-12-31	0.53	0.53
2020-09-30
2020-06-30	0.55	0.55

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -582.30 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -22.99 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -615.36 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-582.30	-22.99	-615.36
2025-03-31
2024-12-31	154.93	-18.64	-451.82
2024-09-30
2024-06-30	1,643.50	-15.53	-315.26
2024-03-31
2023-12-31	1,137.65	-15.72	-321.30
2023-09-30
2023-06-30	314.54	-11.67	-319.46
2023-03-31
2022-12-31	269.10	-12.40	-258.52
2022-09-30
2022-06-30	240.44	-6.06	-581.70
2022-03-31
2021-12-31	-215.26	-15.86	-343.78
2021-09-30
2021-06-30	705.85	-29.26	-20.59
2021-03-31
2020-12-31	1,071.53	-29.38	-20.18
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 17.28.
p/buku untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 4.55.
p/tbv untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 4.79.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	17.28	4.55	4.79
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
ebit (3y)/v untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.08
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.30.
roic untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.19.
tempayan untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.09.
ocroic untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.30	0.19	-0.09	0.04
2025-03-31	0.02	0.24	0.20	-0.09	0.05
2024-12-31	0.02	0.30	0.20	0.40	0.50
2024-09-30	0.02	0.31	0.20	0.43	0.53
2024-06-30	0.02	0.32	0.17	0.23	0.32
2024-03-31	0.02	0.32	0.20	0.26	0.37
2023-12-31	0.02	0.32	0.20	-0.01	0.11
2023-09-30	0.01	0.30	0.19	-0.01	0.11
2023-06-30	0.01	0.30	0.21	-0.01	0.13
2023-03-31	0.01	0.26	0.18	0.00	0.11
2022-12-31	0.01	0.20	0.17	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.20	0.17	-0.14	0.10
2022-06-30	0.01	0.20	0.16	-0.14	0.10
2022-03-31	0.01	0.23	0.18	0.00	0.00
2021-12-31	0.01	0.23	0.12	-0.18	0.00
2021-09-30	0.01	0.23	0.11	0.20	0.22
2021-06-30	0.01	0.23	0.11	0.21	0.23
2021-03-31	0.01	0.22	0.16	0.52	0.55
2020-12-31	0.01	0.23	0.15	0.47	0.51
2020-09-30	0.01	0.26	0.18	-0.22	-0.34
2020-06-30	0.01	0.36	0.13	-0.16	-0.25

Gross Margins

margin kasar untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.51.
margin operasi untuk FinecoBank Banca Fineco S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.74.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.51	0.74
2025-03-31	1.00	0.50	0.71
2024-12-31	1.00	0.50	0.72
2024-09-30	1.00	0.48	0.70
2024-06-30	1.00	0.48	0.70
2024-03-31	1.00	0.49	0.71
2023-12-31	1.00	0.50	0.71
2023-09-30	1.00	0.48	0.69
2023-06-30	1.00	0.48	0.69
2023-03-31	1.00	0.46	0.66
2022-12-31	1.00	0.45	0.64
2022-09-30	1.00	0.45	0.64
2022-06-30	1.00	0.45	0.65
2022-03-31	1.00	0.49	0.66
2021-12-31	1.00	0.47	0.62
2021-09-30	1.00	0.46	0.61
2021-06-30	1.00	0.46	0.61
2021-03-31	1.00	0.42	0.61
2020-12-31	1.00	0.44	0.62
2020-09-30	1.00	0.45	0.61
2020-06-30	1.00	0.46	0.63

IT:FBK	€18.48
GB:FBKM
US:FCBBF
DE:ZS3	€18.53
GB:0QVF	€18.68