QBE Analisis Kewangan Saham - QBE Insurance Group Limited (ASX) Stock

Gambaran keseluruhan

QBE Insurance Group Limited ialah firma insurans global terkemuka yang beribu pejabat di Sydney, Australia. Beroperasi dalam industri utama insurans am dan insurans semula, QBE menawarkan rangkaian luas perkhidmatan insurans termasuk produk komersial, peribadi dan khusus. Syarikat itu menguruskan projek utama melalui bahagian serantau di Australia Pasifik, Amerika Utara dan Eropah, yang membolehkan strategi pasaran disasarkan dan penyesuaian operasi kepada keadaan pasaran tempatan. Dalam pendekatan yang dinamik dan strategik, QBE memberi tumpuan kepada mengurangkan risiko dan menggalakkan kemampanan. Dalam projek baru-baru ini, ia telah mempergiatkan usaha dalam menggunakan data dan analitik untuk meningkatkan proses pengunderaitan dan pengurusan tuntutan, bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Inisiatif ini menyokong komitmennya untuk mengekalkan standard perkhidmatan yang tinggi dan menyesuaikan diri dengan arah aliran pasaran baru muncul.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 23,172.00 MM.
pendapatan operasi untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 2,816.00 MM.
pendapatan bersih untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1,999.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	23,172.00	2,816.00	1,999.00
2025-03-31	22,939.50	2,718.00	1,889.00
2024-12-31	22,707.00	2,620.00	1,779.00
2024-09-30	24,684.00	2,618.50	1,768.00
2024-06-30	24,565.00	2,631.00	1,757.00
2024-03-31	23,121.50	2,362.50	1,556.00
2023-12-31	21,678.00	2,094.00	1,355.00
2023-09-30	19,802.00	1,544.00	1,147.00
2023-06-30	17,926.00	994.00	939.00
2023-03-31	18,584.00	1,000.50	763.00
2022-12-31	19,242.00	1,007.00	587.00
2022-09-30	17,715.00	1,063.50	472.00
2022-06-30	16,188.00	1,120.00	357.00
2022-03-31	14,859.00	1,109.00	553.50
2021-12-31	13,530.00	1,098.00	750.00
2021-09-30	13,338.50	1,164.50	193.00
2021-06-30	13,147.00	1,231.00	-364.00
2021-03-31	12,540.50	573.50	-940.50
2020-12-31	11,934.00	-84.00	-1,517.00

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.29.
pendapatan sesaham dicairkan untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.28.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	1.29	1.28
2025-03-31	1.22	1.21
2024-12-31	1.15	1.14
2024-09-30	1.15	1.14
2024-06-30	1.14	1.13
2024-03-31	1.01	1.00
2023-12-31	0.88	0.87
2023-09-30	0.74	0.73
2023-06-30	0.60	0.59
2023-03-31	0.48	0.48
2022-12-31	0.36	0.36
2022-09-30	0.29	0.28
2022-06-30	0.21	0.21
2022-03-31	0.34	0.34
2021-12-31	0.47	0.47
2021-09-30	0.10	0.10
2021-06-30	-0.28	-0.28
2021-03-31	-0.68	-0.68
2020-12-31	-1.09	-1.08

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 3,119.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah -1,423.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah -951.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	3,119.00	-1,423.00	-951.00
2025-03-31	2,847.00	-1,449.50	-848.00
2024-12-31	2,575.00	-1,476.00	-745.00
2024-09-30	3,101.50	-1,756.00	-787.50
2024-06-30	3,628.00	-2,036.00	-830.00
2024-03-31	2,565.50	-1,232.00	-664.00
2023-12-31	1,503.00	-428.00	-498.00
2023-09-30	1,521.00	-885.00	-381.50
2023-06-30	1,539.00	-1,342.00	-265.00
2023-03-31	2,186.00	-1,674.50	-527.50
2022-12-31	2,833.00	-2,007.00	-790.00
2022-09-30	2,589.00	-1,981.00	-540.00
2022-06-30	2,345.00	-1,955.00	-290.00
2022-03-31	2,549.50	-2,363.00	-94.50
2021-12-31	2,754.00	-2,771.00	101.00
2021-09-30	2,450.00	-2,406.00	-16.00
2021-06-30	2,146.00	-2,041.00	-133.00
2021-03-31	1,690.00	-2,101.50	530.00
2020-12-31	1,234.00	-2,162.00	1,193.00

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
roe untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.17.
roic untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
tempayan untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
ocroic untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.18.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.04	0.17	0.13	0.02	0.18
2025-03-31	0.04	0.19	0.13	0.02	0.18
2024-12-31	0.04	0.18	0.13	0.05	0.27
2024-09-30	0.04	0.18	0.13	0.05	0.27
2024-06-30	0.02
2024-03-31	0.02
2023-12-31	0.02	0.12	0.09	0.02	0.12
2023-09-30	0.02	0.13	0.09	-0.00	0.12
2023-06-30	0.02	0.13	0.09	-0.00	0.12
2023-03-31	0.02	0.11	0.08	-0.00	0.18
2022-12-31	0.01	0.07	0.05	0.00	0.22
2022-09-30	0.01	0.07	0.05	0.00	0.21
2022-06-30	0.02	0.05	0.04	0.00	0.20
2022-03-31	0.02	0.07	0.05	0.00	0.21
2021-12-31	-0.01	-0.04	0.06	0.00	0.18
2021-09-30	0.00	0.02	0.02	-0.00	0.18
2021-06-30	-0.01	-0.04	-0.03	-0.01	0.18
2021-03-31	-0.02	-0.11	-0.08	0.00	0.14
2020-12-31	-0.04	-0.19	-0.13	0.02	0.10

Gross Margins

margin kasar untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
margin bersih untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
margin operasi untuk QBE Insurance Group Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.13	0.08	0.11
2025-03-31	0.13	0.08	0.11
2024-12-31	0.13	0.08	0.12
2024-09-30	0.13	0.08	0.12
2024-06-30	0.21	0.05	0.10
2024-03-31	0.21	0.05	0.10
2023-12-31	0.21	0.07	0.17
2023-09-30	0.21	0.08	0.08
2023-06-30	0.10	0.07	0.17
2023-03-31	0.10	0.07	0.13
2022-12-31	0.06	0.05	0.08
2022-09-30	0.06	0.05	0.08
2022-06-30	0.09	0.04	0.06
2022-03-31	0.09	0.05	0.07
2021-12-31	0.05	0.06	0.08
2021-09-30	0.05	0.01	0.09
2021-06-30	0.05	-0.03	0.05
2021-03-31	0.00	-0.07	-0.00
2020-12-31	-0.05	-0.13	-0.06