ITUB3 Analisis Kewangan Saham - Itaú Unibanco Holding S.A. (BOVESPA) Stock

Gambaran keseluruhan

Itaú Unibanco Holding SA, yang berpangkalan di Brazil, ialah salah satu konglomerat kewangan terbesar di Amerika Latin dan beroperasi terutamanya dalam sektor perbankan. Syarikat itu muncul daripada penggabungan Banco Itaú dan Unibanco pada tahun 2008, yang meletakkannya sebagai peneraju dalam perbankan runcit, perbankan pelaburan dan pengurusan aset antara perkhidmatan lain. Itaú Unibanco menumpukan pada penyampaian penyelesaian kewangan yang komprehensif kepada asas pelanggan yang pelbagai, daripada pengguna individu kepada syarikat besar. Projek utama termasuk pengembangan perkhidmatan perbankan digital, memupuk inovasi teknologi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Tambahan pula, Itaú Unibanco terlibat secara aktif dalam projek kemampanan, bertujuan untuk menyepadukan amalan alam sekitar, sosial dan tadbir urus (ESG) ke dalam operasi perniagaan dan keputusan pelaburannya. Ini adalah sebahagian daripada inisiatif strategik yang lebih luas untuk mengekalkan peneraju pasarannya sambil mempromosikan tanggungjawab sosial dan alam sekitar.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 134,776.00 MM.
pendapatan operasi untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 42,766.00 MM.
pendapatan bersih untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 42,845.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	134,776.00	42,766.00	42,845.00
2025-03-31	137,859.00	47,281.00	41,781.00
2024-12-31	135,739.00	46,509.00	41,085.00
2024-09-30	132,308.00	44,511.00	38,581.00
2024-06-30	132,334.00	44,042.00	37,015.00
2024-03-31	129,985.00	42,611.00	35,561.00
2023-12-31	124,526.00	38,780.00	33,105.00
2023-09-30	114,611.00	41,306.00	31,488.00
2023-06-30	117,910.00	37,745.00	31,215.00
2023-03-31	114,072.00	36,552.00	29,894.00
2022-12-31	114,542.00	36,022.00	29,207.00
2022-09-30	115,001.00	40,202.00	28,511.00
2022-06-30	112,069.00	37,319.00	26,638.00
2022-03-31	114,088.00	41,541.00	27,744.00
2021-12-31	111,995.00	41,791.00	26,760.00
2021-09-30	115,524.00	46,848.00	29,146.00
2021-06-30	109,572.00	45,866.00	27,802.00
2021-03-31	96,586.00	33,585.00	21,121.00
2020-12-31	74,219.00	11,303.00	18,896.00
2020-09-30	68,153.00	10,035.00	18,588.00
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.82	3.78
2024-09-30	3.58	3.55
2024-06-30	3.44	3.41
2024-03-31	3.30	3.05
2023-12-31	3.07	3.05
2023-09-30	2.92	2.90
2023-06-30	2.90	2.88
2023-03-31	2.77	2.69
2022-12-31	2.71	2.69
2022-09-30	2.65	2.63
2022-06-30	2.47	2.46
2022-03-31	2.58	1.95
2021-12-31	2.49	2.47
2021-09-30	2.71	2.70
2021-06-30	2.59	2.58
2021-03-31	1.97	1.96
2020-12-31	1.76	1.75
2020-09-30	1.73	1.73
2020-06-30	1.77	1.77

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -40,661.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 59,059.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -13,403.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-40,661.00	59,059.00	-13,403.00
2025-03-31	-106,707.00	33,127.00	33,378.00
2024-12-31	-96,320.00	6,968.00	81,691.00
2024-09-30	-110,661.00	26,083.00	69,425.00
2024-06-30	-26,750.00	-29,764.00	70,042.00
2024-03-31	29,999.00	-25,745.00	13,457.00
2023-12-31	-2,421.00	-31,230.00	57,466.00
2023-09-30	29,395.00	-67,389.00	61,124.00
2023-06-30	11,244.00	-46,900.00	59,442.00
2023-03-31	41,278.00	-83,144.00	84,194.00
2022-12-31	108,567.00	-73,270.00	-10,648.00
2022-09-30	125,530.00	-32,821.00	-15,255.00
2022-06-30	89,514.00	-44,707.00	6,132.00
2022-03-31	107,072.00	-18,429.00	-49,555.00
2021-12-31	12,944.00	-4,841.00	9,902.00
2021-09-30	-31,495.00	-26,391.00	36,066.00
2021-06-30	-64,917.00	4,455.00	49,082.00
2021-03-31	-198,233.00	13,144.00	200,173.00
2020-12-31	-242,459.00	753.00	288,395.00
2020-09-30	-176,743.00	-16,844.00	261,951.00
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 4.21.
p/buku untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.83.
p/tbv untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.99.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	4.21	0.83	0.99
2025-03-31	3.73	0.69	0.78
2024-12-31	3.46	0.66	0.73
2024-09-30	4.27	0.78	0.88
2024-06-30	7.99	1.50	1.72
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
ebit (3y)/v untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.04	0.04
2024-06-30	0.03	0.03
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.21.
roic untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
tempayan untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.03.
ocroic untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.09.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.21	0.04	-0.03	-0.09
2025-03-31	0.01	0.22	0.03	0.00	-0.08
2024-12-31	0.02	0.20	0.04	-0.01	-0.11
2024-09-30	0.01	0.20	0.03	0.02	-0.02
2024-06-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.03
2024-03-31	0.01	0.19	0.03	0.01	-0.00
2023-12-31	0.01	0.18	0.03	0.00	0.01
2023-09-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.01
2023-06-30	0.01	0.19	0.03	0.02	0.01
2023-03-31	0.01	0.19	0.03	0.02	0.04
2022-12-31	0.01	0.18	0.03	0.03	0.13
2022-09-30	0.01	0.18	0.03	0.03	0.15
2022-06-30	0.01	0.17	0.03	0.01	0.12
2022-03-31	0.01	0.17	0.03	0.02	0.13
2021-12-31	0.01	0.20	0.04	-0.02	-0.04
2021-09-30	0.01	0.20	0.04	-0.02	-0.09
2021-06-30	0.01	0.19	0.07	-0.02	-0.17
2021-03-31	0.01	0.15	0.03	0.00	-0.25
2020-12-31	0.01	0.13	0.02	0.04	-0.30
2020-09-30	0.01	0.13	0.02	0.06	-0.21
2020-06-30	0.01	0.13	0.05	0.05	-0.42

Gross Margins

margin kasar untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.30.
margin operasi untuk Itaú Unibanco Holding S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.34.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.30	0.34
2025-03-31	1.00	0.30	0.34
2024-12-31	1.00	0.29	0.36
2024-09-30	1.00	0.28	0.35
2024-06-30	1.00	0.27	0.32
2024-03-31	1.00	0.27	0.33
2023-12-31	1.00	0.26	0.33
2023-09-30	1.00	0.27	0.32
2023-06-30	1.00	0.27	0.32
2023-03-31	1.00	0.26	0.33
2022-12-31	1.00	0.25	0.39
2022-09-30	1.00	0.25	0.39
2022-06-30	1.00	0.24	0.39
2022-03-31	1.00	0.24	0.41
2021-12-31	1.00	0.25	0.44
2021-09-30	1.00	0.25	0.44
2021-06-30	1.00	0.25	0.42
2021-03-31	1.00	0.22	0.35
2020-12-31	1.00	0.25	0.19
2020-09-30	1.00	0.27	0.15
2020-06-30	1.00	0.27	0.14