CMBN Analisis Kewangan Saham - Cembra Money Bank AG (SWX) Stock

Gambaran keseluruhan

Cembra Money Bank AG ialah institusi kewangan terkemuka yang berpangkalan di Switzerland, yang beroperasi terutamanya dalam industri perbankan. Bank ini menawarkan pelbagai perkhidmatan, termasuk pinjaman peribadi, pembiayaan kenderaan, kad kredit, dan produk simpanan kepada pelanggan swasta dan komersial. Cembra Money Bank juga terkenal dengan penyelesaian perbankan digitalnya yang inovatif dan baru-baru ini telah melancarkan projek utama, aplikasi mudah alih eService, untuk menyediakan pelanggan pengalaman perbankan yang lebih mudah dan fleksibel.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 479.43 MM.
pendapatan operasi untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 222.75 MM.
pendapatan bersih untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 179.28 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	479.43	222.75	179.28
2025-03-31	477.87	217.27	174.84
2024-12-31	476.30	211.78	170.40
2024-09-30	469.98	206.07	165.86
2024-06-30	463.67	200.37	161.32
2024-03-31	461.22	198.27	159.68
2023-12-31	458.78	196.17	158.03
2023-09-30	459.85	193.56	155.89
2023-06-30	460.91	190.94	153.75
2023-03-31	464.42	200.70	161.53
2022-12-31	467.93	210.47	169.30
2022-09-30	464.07	213.26	171.33
2022-06-30	460.21	216.06	173.36
2022-03-31	453.47	208.27	167.43
2021-12-31	446.74	200.48	161.50
2021-09-30	444.95	198.74	159.52
2021-06-30	443.16	196.99	157.54
2021-03-31	441.99	195.20	155.23
2020-12-31	440.82	193.41	152.92
2020-09-30	445.56	195.12	153.82

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 6.11.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 6.10.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	6.11	6.10
2025-03-31	5.96	5.95
2024-12-31	5.81	5.80
2024-09-30	5.65	5.65
2024-06-30	5.50	5.50
2024-03-31	5.44	5.44
2023-12-31	5.39	5.38
2023-09-30	5.31	5.30
2023-06-30	5.24	5.23
2023-03-31	5.50	5.49
2022-12-31	5.77	5.76
2022-09-30	5.84	5.82
2022-06-30	5.90	5.89
2022-03-31	5.70	5.69
2021-12-31	5.50	5.49
2021-09-30	5.43	5.43
2021-06-30	5.36	5.36
2021-03-31	5.28	5.28
2020-12-31	5.21	5.20
2020-09-30	5.24	5.23

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 159.91 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 24.49 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -413.14 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	159.91	24.49	-413.14
2025-03-31	210.28	-44.04	-350.89
2024-12-31	260.64	-112.57	-288.63
2024-09-30	296.66	-204.52	22.26
2024-06-30	332.67	-296.47	333.15
2024-03-31	260.60	-264.95	343.02
2023-12-31	188.53	-233.44	352.89
2023-09-30	177.10	-291.84	333.72
2023-06-30	165.67	-350.25	314.56
2023-03-31	204.55	-411.06	306.10
2022-12-31	243.42	-471.87	297.64
2022-09-30	240.62	-378.00	131.11
2022-06-30	237.81	-284.13	-35.42
2022-03-31	206.21	-124.84	-147.03
2021-12-31	174.61	34.45	-258.63
2021-09-30	162.21	72.98	-267.40
2021-06-30	149.81	111.51	-276.17
2021-03-31	191.54	170.32	-340.65
2020-12-31	233.26	229.13	-405.12
2020-09-30	259.47	25.98	-176.35

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 17.09.
p/buku untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 2.27.
p/tbv untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 2.78.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	17.09	2.27	2.78
2025-03-31	17.18	2.28	2.79
2024-12-31	14.87	1.98	2.48
2024-09-30	14.44	1.93	2.41
2024-06-30	14.17	1.79	2.24
2024-03-31	13.87	1.75	2.19
2023-12-31	12.35	1.61	2.06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	12.25	1.63	2.06
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	12.37	1.66	2.05
2021-12-31	12.39	1.78	2.26
2021-09-30	11.73	1.68	2.13
2021-06-30	12.34	1.77	2.25
2021-03-31	12.52	1.77	2.24
2020-12-31	12.70	1.72	2.19
2020-09-30	12.63	1.72	2.19

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
ebit (3y)/v untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.04	0.04
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.05	0.05
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.04	0.05
2023-06-30	0.05	0.05
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.05	0.04
2022-09-30	0.05	0.05
2022-06-30	0.05	0.05
2022-03-31	0.05	0.05
2021-12-31	0.05	0.05
2021-09-30	0.05	0.05
2021-06-30	0.06	0.06
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	0.05	0.05
2020-09-30	0.05	0.05

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.
roic untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
tempayan untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah -0.03.
ocroic untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.14	0.04	-0.03	0.06
2025-03-31	0.02	0.14	0.04	-0.03	0.06
2024-12-31	0.02	0.14	0.04	0.09	0.08
2024-09-30	0.02	0.13	0.04	0.09	0.08
2024-06-30	0.02	0.14	0.04	0.07	0.04
2024-03-31	0.02	0.12	0.04	0.07	0.04
2023-12-31	0.02	0.12	0.04	0.05	0.04
2023-09-30	0.02	0.13	0.04	0.03	0.04
2023-06-30	0.02	0.13	0.04	0.03	0.04
2023-03-31	0.02	0.14	0.04	0.03	0.05
2022-12-31	0.02	0.14	0.04	0.02	0.06
2022-09-30	0.02	0.14	0.05	-0.00	0.06
2022-06-30	0.02	0.16	0.05	-0.02	0.06
2022-03-31	0.02	0.15	0.05	-0.02	0.06
2021-12-31	0.02	0.14	0.04	-0.01	0.04
2021-09-30	0.02	0.14	0.04	-0.01	0.04
2021-06-30	0.02	0.15	0.05	-0.00	0.05
2021-03-31	0.02	0.15	0.04	0.01	0.05
2020-12-31	0.02	0.14	0.04	0.01	0.06
2020-09-30	0.02	0.14	0.04	0.03	0.06

Gross Margins

margin kasar untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.36.
margin operasi untuk Cembra Money Bank AG setakat 30 Jun 2025 ialah 0.44.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.36	0.44
2025-03-31	1.00	0.36	0.44
2024-12-31	1.00	0.35	0.43
2024-09-30	1.00	0.35	0.43
2024-06-30	1.00	0.34	0.43
2024-03-31	1.00	0.34	0.43
2023-12-31	1.00	0.33	0.41
2023-09-30	1.00	0.33	0.41
2023-06-30	1.00	0.33	0.41
2023-03-31	1.00	0.35	0.43
2022-12-31	1.00	0.36	0.45
2022-09-30	1.00	0.37	0.46
2022-06-30	1.00	0.38	0.47
2022-03-31	1.00	0.37	0.46
2021-12-31	1.00	0.36	0.45
2021-09-30	1.00	0.36	0.45
2021-06-30	1.00	0.36	0.44
2021-03-31	1.00	0.35	0.44
2020-12-31	1.00	0.35	0.44
2020-09-30	1.00	0.35	0.44

DE:GEH
US:CMBNF
GB:CMBNZ
GB:0QPJ	CHF90.95