0DRH Analisis Kewangan Saham - Bank Millennium S.A. (LSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Bank Millennium SA ialah sebuah institusi kewangan Poland yang beribu pejabat di Warsaw, yang beroperasi terutamanya dalam sektor perbankan. Ditubuhkan pada tahun 1989, ia menyediakan rangkaian komprehensif perkhidmatan perbankan runcit, korporat dan pelaburan. Tawaran utama termasuk akaun simpanan, pinjaman peribadi, pinjaman gadai janji dan penyelesaian kewangan yang canggih untuk perniagaan pelbagai saiz. Bank Millennium amat terkenal kerana penekanannya pada teknologi perbankan digital, berinovasi secara berterusan dalam platform mudah alih dan dalam talian untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Bank itu juga telah terlibat dalam projek kemampanan yang penting, bertujuan untuk menyepadukan tadbir urus alam sekitar dan sosial ke dalam rangka kerja operasinya. Inisiatif strategik ini menyerlahkan komitmennya untuk memajukan teknologi kewangan dan kemampanan dalam industri perbankan Poland.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 6,745.64 MM.
pendapatan operasi untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 3,249.37 MM.
pendapatan bersih untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 873.02 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	6,745.64	3,249.37	873.02
2025-03-31	6,323.50	3,058.33	770.05
2024-12-31	6,234.23	3,063.01	719.21
2024-09-30	6,369.87	3,521.78	661.79
2024-06-30	6,348.28	3,693.76	574.73
2024-03-31	6,290.04	3,832.44	452.00
2023-12-31	6,744.27	4,408.07	575.72
2023-09-30	6,463.75	4,362.61	709.55
2023-06-30	4,865.47	2,695.66	-394.05
2023-03-31	4,777.57	2,198.18	-640.08
2022-12-31	3,878.77	1,313.89	-1,014.57
2022-09-30	3,212.26	758.54	-1,798.00
2022-06-30	4,070.67	1,682.89	-1,108.40
2022-03-31	3,651.17	1,592.37	-1,168.45
2021-12-31	3,358.31	1,371.88	-1,357.45
2021-09-30	3,419.26	1,400.32	-932.01
2021-06-30	3,387.29	1,393.60	-560.55
2021-03-31	3,226.95	1,150.17	-306.65
2020-12-31	3,213.81	1,084.21	22.82
2020-09-30	3,186.79	975.38	158.84
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.59	0.59
2024-09-30	0.55	0.54
2024-06-30	0.47	0.47
2024-03-31	0.37	0.37
2023-12-31	0.47	0.47
2023-09-30	0.58	0.58
2023-06-30	-0.32	-0.33
2023-03-31	-0.53	-0.53
2022-12-31	-0.84	-0.84
2022-09-30	-1.48	-1.48
2022-06-30	-0.91	-0.92
2022-03-31	-0.96	-0.96
2021-12-31	-1.12	-1.12
2021-09-30	-0.77	-0.77
2021-06-30	-0.46	-0.46
2021-03-31	-0.25	-0.25
2020-12-31	0.02	0.02
2020-09-30	0.13	0.13
2020-06-30	0.25	0.24
2020-03-31	0.35	0.34

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1,314.69 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -18,806.11 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 10,732.50 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	1,314.69	-18,806.11	10,732.50
2025-03-31	1,343.15	-10,572.58	11,218.41
2024-12-31	-76.12	-19,179.87	14,921.39
2024-09-30	-667.58	-15,835.25	13,438.74
2024-06-30	838.74	-13,495.46	19,538.17
2024-03-31	2,443.26	-15,241.48	17,300.46
2023-12-31	2,486.66	-12,187.86	13,969.45
2023-09-30	5,777.56	-8,030.39	10,700.10
2023-06-30	3,583.13	-7,551.45	6,648.60
2023-03-31	1,577.81	-706.58	5,166.84
2022-12-31	1,687.02	1,218.95	7,952.87
2022-09-30	-3,566.12	1,542.80	8,417.68
2022-06-30	-4,208.06	2,600.82	6,391.35
2022-03-31	-5,939.37	953.25	9,141.79
2021-12-31	-7,389.30	-479.08	9,654.18
2021-09-30	-6,338.53	5,256.65	3,918.99
2021-06-30	-5,228.25	5,298.11	3,095.51
2021-03-31	-3,753.64	900.72	4,018.01
2020-12-31	-3,896.80	2,035.79	-305.35
2020-09-30	8,875.28	-5,160.18	-7,046.14
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 14.00.
p/buku untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.35.
p/tbv untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.35.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	14.00	1.35	1.35
2025-03-31	14.99	1.39	1.54
2024-12-31	16.29	1.41	1.52
2024-09-30	18.76	1.47	1.58
2024-06-30	23.86	1.52	1.63
2024-03-31	18.73	1.56	1.64
2023-12-31	15.53	1.62	1.74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-19.24	1.29	1.38
2021-03-31	-35.17	1.24	1.33
2020-12-31	473.01	1.19	1.23
2020-09-30	67.90	1.17	1.22
2020-06-30	36.09	1.17	1.24
2020-03-31	25.74	1.20	1.27

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
ebit (3y)/v untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.04
2025-03-31	0.06	0.04
2024-12-31	0.07	0.04
2024-09-30	0.07	0.02
2024-06-30	0.08	-0.00
2024-03-31	0.62	-0.07
2023-12-31	0.12	-0.02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0.03	0.04
2021-03-31	-0.01	0.04
2020-12-31	0.02	0.05
2020-09-30	0.03	0.06
2020-06-30	0.04	0.06
2020-03-31	0.04	0.06

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.12.
roic untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
tempayan untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.12.
ocroic untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.12	0.05	0.12	0.08
2025-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.26	-0.00
2024-12-31	0.01	0.10	0.04	-0.35	-0.08
2024-09-30	0.00	0.10	0.04	0.34	0.04
2024-06-30	0.00	0.07	0.03	0.34	0.19
2024-03-31	0.01	0.10	0.04	0.33	0.19
2023-12-31	0.01	0.14	0.06	0.67	0.47
2023-09-30	-0.00	-0.07	-0.04	0.28	0.40
2023-06-30	-0.01	-0.07	-0.04	0.28	0.40
2023-03-31	-0.01	-0.11	-0.07	0.66	0.19
2022-12-31	-0.02	-0.22	-0.20	0.73	-0.35
2022-09-30	-0.01	-0.22	-0.23	0.82	-0.39
2022-06-30	-0.01	-0.13	-0.12	0.55	-0.43
2022-03-31	-0.01	-0.15	-0.13	0.46	-0.60
2021-12-31	-0.01	-0.15	-0.12	0.16	-0.59
2021-09-30	-0.01	-0.10	-0.09	0.27	-0.49
2021-06-30	-0.01	-0.06	-0.05	0.29	-0.50
2021-03-31	-0.00	-0.03	-0.02	0.09	-0.30
2020-12-31	0.00	0.00	0.00	-0.16	-0.24
2020-09-30	0.00	0.02	0.01	-0.25	0.65
2020-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.18	0.63
2020-03-31	0.01	0.05	0.03	-0.01	-0.24

Gross Margins

margin kasar untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.99.
margin bersih untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
margin operasi untuk Bank Millennium S.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.52.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.99	0.11	0.52
2025-03-31	0.99	0.13	0.53
2024-12-31	0.99	0.11	0.53
2024-09-30	0.99	0.10	0.56
2024-06-30	0.99	0.07	0.60
2024-03-31	0.99	0.09	0.65
2023-12-31	0.99	0.11	0.71
2023-09-30	0.99	-0.08	0.54
2023-06-30	0.99	-0.08	0.54
2023-03-31	0.99	-0.14	0.46
2022-12-31	0.99	-0.37	0.48
2022-09-30	0.99	-0.37	0.48
2022-06-30	0.99	-0.26	0.41
2022-03-31	0.99	-0.30	0.43
2021-12-31	0.99	-0.41	0.40
2021-09-30	0.99	-0.27	0.39
2021-06-30	0.99	-0.17	0.39
2021-03-31	0.98	-0.10	0.33
2020-12-31	0.99	0.01	0.31
2020-09-30	0.98	0.05	0.31
2020-06-30	0.98	0.09	0.33
2020-03-31	0.99	0.13	0.36

PL:MIL	PLN14.22
DE:1HN	€3.29