0R3C Analisis Kewangan Saham - American Express Company (LSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Syarikat American Express, yang beribu pejabat di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perkhidmatan kewangan, memberi tumpuan secara meluas pada produk kad pembayaran dan perkhidmatan berkaitan perjalanan di seluruh dunia. Terkenal dengan perniagaan kad kredit, kad caj dan cek pengembara, syarikat itu memanfaatkan rangkaian luas perkongsian pengeluaran kad dengan bank dan institusi kewangan di seluruh dunia. American Express sering bekerjasama pada kad jenama bersama eksklusif yang memenuhi demografi pengguna dan tabiat perbelanjaan tertentu. Projek-projek utama telah merangkumi pelaburan besar dalam inisiatif transformasi digital yang direka untuk meningkatkan pengalaman pelanggan, melaksanakan langkah keselamatan termaju untuk transaksi, dan mengembangkan platform pembayaran mudah alih dan digital untuk memastikan daya saing dalam landskap pembayaran digital yang berkembang pesat. Usaha strategik ini membantu dalam mengekalkan reputasinya untuk kesetiaan pelanggan yang tinggi dan perkhidmatan premium.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 63,435.00 MM.
pendapatan operasi untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 12,840.00 MM.
pendapatan bersih untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 10,146.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	63,435.00	12,840.00	10,146.00
2025-03-31	62,049.00	12,562.00	10,276.00
2024-12-31	60,764.00	12,337.00	10,129.00
2024-09-30	59,239.00	12,171.00	9,892.00
2024-06-30	58,107.00	12,063.00	9,836.00
2024-03-31	56,898.00	11,606.00	8,995.00
2023-12-31	55,592.00	10,734.00	8,374.00
2023-09-30	54,379.00	10,325.00	8,013.00
2023-06-30	53,009.00	9,717.00	7,441.00
2023-03-31	52,138.00	9,564.00	7,231.00
2022-12-31	50,680.00	10,022.00	7,514.00
2022-09-30	49,623.00	10,307.00	7,661.00
2022-06-30	47,964.00	10,143.00	7,608.00
2022-03-31	45,828.00	10,278.00	7,924.00
2021-12-31	43,799.00	9,946.00	8,060.00
2021-09-30	41,169.00	9,527.00	7,779.00
2021-06-30	38,136.00	8,543.00	7,026.00
2021-03-31	33,407.00	6,459.00	5,003.00
2020-12-31	31,357.00	4,262.00	3,135.00
2020-09-30	32,236.00	4,444.00	3,390.00
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	14.04	14.01
2024-09-30	13.60	13.58
2024-06-30	13.41	13.39
2024-03-31	12.16	12.14
2023-12-31	11.23	11.21
2023-09-30	10.66	10.66
2023-06-30	9.85	9.83
2023-03-31	9.53	9.52
2022-12-31	9.85	9.85
2022-09-30	9.96	9.95
2022-06-30	9.75	9.75
2022-03-31	10.01	10.00
2021-12-31	10.03	10.02
2021-09-30	9.59	9.57
2021-06-30	8.62	8.60
2021-03-31	6.10	6.10
2020-12-31	3.77	3.77
2020-09-30	4.07	4.06
2020-06-30	4.87	4.86

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 13,094.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah -22,113.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 13,901.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	13,094.00	-22,113.00	13,901.00
2025-03-31	13,262.00	-20,807.00	5,898.00
2024-12-31	14,050.00	-24,402.00	4,436.00
2024-09-30	15,041.00	-20,326.00	9,273.00
2024-06-30	25,097.00	-23,733.00	8,609.00
2024-03-31	24,488.00	-26,173.00	14,963.00
2023-12-31	18,559.00	-24,433.00	18,379.00
2023-09-30	20,222.00	-27,038.00	19,888.00
2023-06-30	16,486.00	-27,632.00	27,917.00
2023-03-31	16,822.00	-32,316.00	28,573.00
2022-12-31	21,079.00	-33,689.00	24,509.00
2022-09-30	17,655.00	-34,237.00	19,298.00
2022-06-30	17,319.00	-27,930.00	5,701.00
2022-03-31	16,245.00	-18,080.00	-10,861.00
2021-12-31	14,645.00	-10,529.00	-14,933.00
2021-09-30	13,137.00	-4,764.00	-15,984.00
2021-06-30	11,145.00	-8,505.00	-13,704.00
2021-03-31	10,090.00	-5,521.00	-3,189.00
2020-12-31	5,591.00	11,632.00	-9,068.00
2020-09-30	5,287.00	11,734.00	-6,959.00
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 21.61.
p/buku untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 7.12.
p/tbv untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 7.12.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	21.61	7.12	7.12
2025-03-31	18.29	6.12	7.14
2024-12-31	21.61	7.20	7.20
2024-09-30	19.64	6.54	6.54
2024-06-30	23.60	7.32	7.32
2024-03-31	25.49	7.62	7.62
2023-12-31	26.86	7.97	7.97
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	33.15	9.12	10.87
2021-03-31	46.18	9.45	11.36
2020-12-31	73.86	10.07	12.26
2020-09-30	68.30	10.59	10.59
2020-06-30	57.53	11.16	13.45

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
ebit (3y)/v untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.05
2025-03-31	0.06	0.05
2024-12-31	0.06	0.05
2024-09-30	0.06	0.06
2024-06-30	0.05	0.05
2024-03-31	0.05	0.05
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0.04	0.03
2021-03-31	0.03	0.03
2020-12-31	0.02	0.03
2020-09-30	0.02	0.03
2020-06-30	0.02	0.03

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
roe untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.34.
roic untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
tempayan untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah -0.02.
ocroic untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.04	0.34	0.11	-0.02	0.14
2025-03-31	0.04	0.35	0.11	-0.06	0.15
2024-12-31	0.04	0.36	0.12	0.05	0.18
2024-09-30	0.04	0.37	0.12	0.12	0.30
2024-06-30	0.04	0.35	0.10	0.15	0.27
2024-03-31	0.04	0.33	0.11	0.16	0.24
2023-12-31	0.04	0.33	0.11	0.17	0.27
2023-09-30	0.04	0.32	0.10	0.22	0.22
2023-06-30	0.04	0.32	0.10	0.24	0.23
2023-03-31	0.04	0.33	0.10	0.19	0.24
2022-12-31	0.04	0.31	0.11	0.05	0.26
2022-09-30	0.04	0.31	0.12	0.05	0.27
2022-06-30	0.04	0.30	0.12	-0.07	0.27
2022-03-31	0.04	0.32	0.12	-0.20	0.25
2021-12-31	0.04	0.35	0.13	-0.18	0.21
2021-09-30	0.04	0.36	0.12	-0.12	0.17
2021-06-30	0.04	0.33	0.11	-0.18	0.18
2021-03-31	0.03	0.24	0.07	0.02	0.15
2020-12-31	0.02	0.14	0.05	0.12	0.08
2020-09-30	0.02	0.15	0.05	0.15	0.08
2020-06-30	0.02	0.18	0.06	0.21	0.03

Gross Margins

margin kasar untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.64.
margin bersih untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.17.
margin operasi untuk American Express Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.20.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.64	0.17	0.20
2025-03-31	0.60	0.17	0.21
2024-12-31	0.59	0.17	0.21
2024-09-30	0.56	0.17	0.21
2024-06-30	0.57	0.16	0.21
2024-03-31	0.60	0.15	0.19
2023-12-31	0.59	0.15	0.19
2023-09-30	0.55	0.14	0.18
2023-06-30	0.56	0.14	0.18
2023-03-31	0.52	0.14	0.18
2022-12-31	0.71	0.15	0.19
2022-09-30	0.71	0.15	0.19
2022-06-30	0.70	0.16	0.20
2022-03-31	0.65	0.17	0.22
2021-12-31	0.71	0.18	0.24
2021-09-30	0.72	0.19	0.24
2021-06-30	0.72	0.18	0.23
2021-03-31	0.73	0.15	0.19
2020-12-31	0.70	0.10	0.14
2020-09-30	0.69	0.11	0.14
2020-06-30	0.68	0.12	0.16

MX:AXP
IT:1AXP	€284.45
PE:AXP
DE:AEC1	€283.85
CH:000906153
US:AXP	USD326.22
AT:AXP
GB:AEC1D
CL:AXP
CL:AXPCL