A5G Analisis Kewangan Saham - AIB Group plc (ISE) Stock

Gambaran keseluruhan

AIB Group plc, yang beribu pejabat di Dublin, Ireland, ialah sebuah kumpulan perkhidmatan kewangan terkemuka yang terlibat terutamanya dalam perbankan runcit, korporat dan perniagaan. Sebagai salah satu bank terkemuka Ireland, ia memberi perkhidmatan kepada spektrum pelanggan yang luas, menawarkan perkhidmatan termasuk pinjaman, deposit, pengurusan aset dan perkhidmatan perbendaharaan. Inisiatif utama kumpulan termasuk projek transformasi digital yang meluas bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Selain itu, AIB memberi tumpuan kepada usaha kemampanan, mengutamakan inisiatif pembiayaan hijau dan mengurangkan jejak alam sekitarnya sendiri. Projek strategik bank itu juga merangkumi meluaskan kehadirannya di UK dan memanfaatkan teknologi termaju untuk menyelaraskan proses dan menambah baik penawaran produk kewangan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 4,597.00 MM.
pendapatan operasi untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 2,703.00 MM.
pendapatan bersih untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 2,172.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	4,597.00	2,703.00	2,172.00
2025-03-31	4,724.50	2,838.00	2,263.00
2024-12-31	4,852.00	2,973.00	2,354.00
2024-09-30	4,836.00	2,971.50	2,334.50
2024-06-30	4,820.00	2,969.00	2,315.00
2024-03-31	4,672.00	2,855.00	2,188.00
2023-12-31	4,524.00	2,741.00	2,061.00
2023-09-30	3,960.50	2,253.50	1,603.00
2023-06-30	3,397.00	1,766.00	1,145.00
2023-03-31	3,151.50	1,562.50	956.00
2022-12-31	2,906.00	1,359.00	767.00
2022-09-30	2,930.50	1,416.50	808.50
2022-06-30	2,955.00	1,474.00	850.00
2022-03-31	2,784.50	1,329.00	748.50
2021-12-31	2,614.00	1,184.00	647.00
2021-09-30	2,415.00	959.50	435.50
2021-06-30	2,216.00	735.00	224.00
2021-03-31	1,564.50	101.50	-272.50
2020-12-31	913.00	-532.00	-769.00
2020-09-30	1,075.00	-376.00	-751.50
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.92	0.92
2024-09-30	0.90	0.90
2024-06-30	0.87	0.87
2024-03-31	0.81	0.81
2023-12-31	0.76	0.76
2023-09-30	0.58	0.58
2023-06-30	0.41	0.40
2023-03-31	0.33	0.33
2022-12-31	0.26	0.26
2022-09-30	0.28	0.28
2022-06-30	0.29	0.29
2022-03-31	0.25	0.25
2021-12-31	0.21	0.21
2021-09-30	0.14	0.14
2021-06-30	0.06	0.06
2021-03-31	-0.12	-0.12
2020-12-31	-0.30	-0.30
2020-09-30	-0.29	-0.29
2020-06-30	-0.28	-0.28

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 545.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah -2,659.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 3,576.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	545.00	-2,659.00	3,576.00
2025-03-31	200.00	-1,881.50	1,948.50
2024-12-31	-145.00	-1,104.00	321.00
2024-09-30	-830.50	-1,326.00	1,386.00
2024-06-30	-1,516.00	-1,548.00	2,451.00
2024-03-31	-2,945.00	-1,199.00	3,656.50
2023-12-31	-4,374.00	-850.00	4,862.00
2023-09-30	-5,583.00	-690.50	2,058.50
2023-06-30	-6,792.00	-531.00	-745.00
2023-03-31	-5,716.00	-931.50	661.00
2022-12-31	-4,640.00	-1,332.00	2,067.00
2022-09-30	-2,902.00	-1,537.50	4,910.50
2022-06-30	-1,164.00	-1,743.00	7,754.00
2022-03-31	-1,501.00	187.50	12,026.50
2021-12-31	-1,838.00	2,118.00	16,299.00
2021-09-30	-1,157.50	2,461.50	19,150.50
2021-06-30	-477.00	2,805.00	22,002.00
2021-03-31	652.50	94.50	18,363.50
2020-12-31	1,782.00	-2,616.00	14,725.00
2020-09-30	1,867.50	-2,766.50	10,990.00
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.
roic untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
tempayan untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah -0.02.
ocroic untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah -0.00.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.16	0.08	-0.02	-0.00
2025-03-31	0.02	0.16	0.08	-0.02	-0.00
2024-12-31	0.02	0.16	0.08	-0.02	-0.06
2024-09-30	0.02	0.15	0.08	-0.02	-0.06
2024-06-30	0.02	0.17	0.07	-0.01	-0.15
2024-03-31	0.02	0.17	0.07	-0.01	-0.15
2023-12-31	0.01	0.09	0.06	-0.17	-0.22
2023-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.32	-0.27
2023-06-30	0.01	0.09	0.04	-0.31	-0.26
2023-03-31	0.01	0.07	0.04	-0.24	-0.22
2022-12-31	0.01	0.06	0.02	0.01	-0.09
2022-09-30	0.01	0.06	0.02	0.01	-0.09
2022-06-30	0.01	0.06	0.03	0.15	-0.04
2022-03-31	0.01	0.06	0.02	0.34	-0.05
2021-12-31	0.00	0.05	0.02	0.52	-0.02
2021-09-30	0.00	0.03	0.01	0.63	-0.02
2021-06-30	0.00	0.02	0.01	0.80	-0.02
2021-03-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.58	0.01
2020-12-31	-0.01	-0.05	-0.03	0.51	0.06
2020-09-30	-0.01	-0.05	-0.03	0.37	0.07
2020-06-30	-0.01	-0.05	-0.04	0.30	0.09

Gross Margins

margin kasar untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.49.
margin operasi untuk AIB Group plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.61.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.49	0.61
2025-03-31	1.00	0.49	0.61
2024-12-31	1.00	0.48	0.62
2024-09-30	1.00	0.48	0.62
2024-06-30	1.00	0.46	0.61
2024-03-31	1.00	0.46	0.61
2023-12-31	1.00	0.34	0.52
2023-09-30	1.00	0.34	0.52
2023-06-30	1.00	0.34	0.52
2023-03-31	1.00	0.30	0.50
2022-12-31	1.00	0.28	0.48
2022-09-30	1.00	0.28	0.48
2022-06-30	1.00	0.29	0.50
2022-03-31	1.00	0.27	0.48
2021-12-31	1.00	0.25	0.45
2021-09-30	1.00	0.18	0.40
2021-06-30	1.00	0.10	0.34
2021-03-31	1.00	-0.17	0.07
2020-12-31	1.00	-0.84	-0.59
2020-09-30	1.00	-0.70	-0.35
2020-06-30	1.00	-0.59	-0.18

GB:AIBG	£620.00
GB:AIBGL
US:AIBRF
DE:A5G	€7.09
GB:A5GI