EG7 Analisis Kewangan Saham - FBD Holdings plc (ISE) Stock

Gambaran keseluruhan

FBD Holdings plc ialah sebuah syarikat insurans terkemuka yang berpangkalan di Ireland, memberi tumpuan kepada menyediakan rangkaian perniagaan dan perkhidmatan insurans peribadi. Ditubuhkan pada tahun 1960-an, syarikat itu pada asalnya memenuhi keperluan sektor pertanian tetapi sejak itu telah mengembangkan tawarannya untuk memasukkan pelbagai produk insurans hartanah, motor dan liabiliti yang ditujukan kepada pasaran komersial yang lebih besar dan pelanggan individu. FBD Holdings mempunyai kehadiran yang ketara di seluruh Ireland, dengan pejabat tempatan terletak secara strategik untuk mengekalkan hubungan pelanggan yang rapat dan menyediakan penyelesaian insurans yang disesuaikan. Syarikat itu juga terlibat dalam usaha sama terpilih dan perkongsian strategik, secara konsisten meningkatkan portfolio perkhidmatannya dan memanfaatkan kemajuan teknologi untuk meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan kecekapan pemprosesan tuntutan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 483.76 MM.
pendapatan operasi untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 103.57 MM.
pendapatan bersih untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 53.97 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	483.76	103.57	53.97
2025-03-31	474.44	110.75	60.59
2024-12-31	465.12	117.92	67.20
2024-09-30	455.60	117.80	65.75
2024-06-30	446.07	117.67	64.29
2024-03-31	434.42	120.23	66.91
2023-12-31	422.78	122.79	69.54
2023-09-30	408.68	129.82	79.11
2023-06-30	394.58	136.85	88.68
2023-03-31	379.68	119.29	73.12
2022-12-31	364.77	101.73	57.56
2022-09-30	359.94	106.93	68.45
2022-06-30	355.11	112.12	79.34
2022-03-31	356.67	112.58	87.87
2021-12-31	358.23	113.04	96.41
2021-09-30	356.03	76.61	64.13
2021-06-30	353.83	40.18	31.86
2021-03-31	345.20	24.93	18.12
2020-12-31	336.57	9.69	4.39
2020-09-30	339.71	38.76	30.30
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	1.81	1.78
2024-03-31	1.87	1.84
2023-12-31	1.94	1.90
2023-09-30	2.19	2.15
2023-06-30	2.45	2.39
2023-03-31	2.03	1.98
2022-12-31	1.61	1.57
2022-09-30	1.92	1.88
2022-06-30	2.24	2.20
2022-03-31	2.49	2.44
2021-12-31	2.74	2.68
2021-09-30	1.82	1.77
2021-06-30	0.91	0.87
2021-03-31	0.52	0.50
2020-12-31	0.13	0.12
2020-09-30	0.86	0.85
2020-06-30	1.60	1.59
2020-03-31	2.21	2.18

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 62.78 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 48.93 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah -75.83 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	62.78	48.93	-75.83
2025-03-31	73.46	27.05	-77.67
2024-12-31	84.13	5.17	-79.50
2024-09-30	79.90	13.13	-79.46
2024-06-30	75.68	21.10	-79.42
2024-03-31	70.38	4.29	-77.45
2023-12-31	65.09	-12.52	-75.48
2023-09-30	53.62	-24.89	-57.55
2023-06-30	42.16	-37.27	-39.63
2023-03-31	72.45	-53.11	-39.48
2022-12-31	102.75	-68.96	-39.34
2022-09-30	108.80	-84.51	-39.34
2022-06-30	114.84	-100.06	-39.34
2022-03-31	84.52	-57.93	-21.40
2021-12-31	54.20	-15.80	-3.46
2021-09-30	61.34	-20.79	-3.46
2021-06-30	68.47	-25.78	-3.46
2021-03-31	73.79	-33.42	-3.47
2020-12-31	79.10	-41.07	-3.48
2020-09-30	58.70	-27.24	-3.47
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
roe untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.12.
roic untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.12.
tempayan untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
ocroic untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.05	0.12	0.12	0.02	0.16
2025-03-31	0.00	0.00
2024-12-31	0.05	0.14	0.12	0.03	0.15
2024-09-30	0.05	0.14	0.12	0.03	0.15
2024-06-30	0.05	0.15	0.13	-0.04	0.12
2024-03-31	0.05	0.16	0.13	-0.04	0.12
2023-12-31	0.06	0.19	0.15	-0.06	0.10
2023-09-30	0.06	0.24	0.19	-0.06	0.07
2023-06-30	0.04	0.24	0.19	-0.06	0.07
2023-03-31	0.04	0.20	0.16	-0.03	0.12
2022-12-31	0.06	0.17	0.16	-0.03	0.20
2022-09-30	0.06	0.17	0.16	-0.03	0.20
2022-06-30	0.06	0.23	0.20	-0.06	0.22
2022-03-31	0.06	0.24	0.21	0.01	0.17
2021-12-31	0.02	0.25	0.18	0.07	0.15
2021-09-30	0.04	0.17	0.12	0.07	0.15
2021-06-30	0.02	0.09	0.07	0.09	0.15
2021-03-31	0.01	0.05	0.04	0.08	0.16
2020-12-31	0.00	0.01	0.01	0.08	0.18
2020-09-30	0.02	0.08	0.07	0.06	0.13
2020-06-30	0.04	0.18	0.13	0.05	0.09
2020-03-31	0.06	0.25	0.18	0.05	0.10

Gross Margins

margin kasar untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.27.
margin bersih untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.
margin operasi untuk FBD Holdings plc setakat 30 Jun 2025 ialah 0.25.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.27	0.14	0.25
2025-03-31
2024-12-31	0.32	0.14	0.26
2024-09-30	0.32	0.14	0.26
2024-06-30	0.33	0.17	0.29
2024-03-31	0.33	0.17	0.29
2023-12-31	0.61	0.26	0.31
2023-09-30	0.61	0.26	0.31
2023-06-30	0.53	0.26	0.31
2023-03-31	0.53	0.23	0.27
2022-12-31	0.63	0.24	0.28
2022-09-30	0.63	0.24	0.28
2022-06-30	0.62	0.28	0.33
2022-03-31	0.62	0.27	0.32
2021-12-31	0.40	0.27	0.31
2021-09-30	0.40	0.18	0.22
2021-06-30	0.40	0.09	0.11
2021-03-31	0.36	0.05	0.07
2020-12-31	0.30	0.01	0.02
2020-09-30	0.39	0.09	0.11
2020-06-30	0.47	0.16	0.20
2020-03-31	0.52	0.22	0.26