M&MFIN Analisis Kewangan Saham - Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (NSEI) Stock

Gambaran keseluruhan

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited, yang berpangkalan di India, ialah pemain terkemuka dalam sektor syarikat kewangan bukan perbankan. Syarikat ini terlibat terutamanya dalam menyediakan produk dan perkhidmatan kewangan untuk sektor luar bandar dan separa bandar di India. Perkhidmatan ini terdiri daripada pinjaman kenderaan, pinjaman rumah, pinjaman PKS, kepada pembrokeran insurans dan dana bersama. Syarikat itu adalah sebahagian daripada Kumpulan Mahindra, yang merupakan salah satu konglomerat perniagaan terbesar dan paling dihormati di India. Mahindra & Mahindra Financial Services Limited mempunyai rangkaian yang luas dengan lebih 1386+ pejabat di seluruh negara yang menyediakan perkhidmatan kepada pangkalan kami yang semakin meningkat sebanyak 9 juta pelanggan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 82,393.80 MM.
pendapatan operasi untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 29,983.90 MM.
pendapatan bersih untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 22,920.80 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	82,393.80	29,983.90	22,920.80
2025-03-31	80,410.80	29,573.60	22,618.70
2024-12-31	81,693.60	32,404.10	24,750.00
2024-09-30	76,331.40	28,369.40	21,799.90
2024-06-30	74,683.10	26,976.90	20,716.60
2024-03-31	70,654.90	25,320.70	19,326.90
2023-12-31	69,319.90	25,693.10	19,436.70
2023-09-30	67,373.50	26,318.70	19,825.40
2023-06-30	68,535.20	29,748.50	21,918.30
2023-03-31	65,596.50	28,125.60	20,724.00
2022-12-31	63,382.50	27,692.20	20,148.50
2022-09-30	65,851.30	32,166.20	23,404.50
2022-06-30	70,787.90	39,606.20	29,498.50
2022-03-31	43,361.50	14,956.40	11,368.70
2021-12-31	37,197.40	8,616.50	7,294.30
2021-09-30	18,823.00	-7,992.30	-4,838.00
2021-06-30	7,949.40	-17,553.70	-12,322.30
2021-03-31	31,029.20	6,646.90	7,732.10
2020-12-31	66,775.51	7,219.52	7,916.85
2020-09-30	67,262.60	16,750.94	14,895.36
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	20.05	20.04
2024-09-30	17.66	17.65
2024-06-30	16.78	16.77
2024-03-31	15.66	15.65
2023-12-31	15.75	15.74
2023-09-30	16.08	16.06
2023-06-30	17.78	17.74
2023-03-31	16.81	16.79
2022-12-31	16.35	16.35
2022-09-30	18.98	18.94
2022-06-30	23.93	23.90
2022-03-31	9.23	9.21
2021-12-31	5.92	5.92
2021-09-30	-3.93	-3.93
2021-06-30	-9.78	-9.78
2021-03-31	6.99	6.98
2020-12-31	10.69	10.67
2020-09-30	21.55	21.50
2020-06-30	22.76	22.70
2020-03-31	17.48	17.44

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-156,018.80	-10,768.90	176,053.30
2024-12-31
2024-09-30	-172,876.60	2,580.70	175,151.60
2024-06-30
2024-03-31	-184,485.50	26,702.80	160,949.00
2023-12-31
2023-09-30	-189,002.60	22,399.30	165,688.50
2023-06-30
2023-03-31	-173,953.10	-16,353.70	188,519.60
2022-12-31
2022-09-30	-103,392.50	-2,665.50	102,199.50
2022-06-30
2022-03-31	180.60	31,105.90	-31,728.80
2021-12-31
2021-09-30	57,619.90	-10,518.20	-57,781.40
2021-06-30
2021-03-31	58,258.90	-83,484.40	25,484.80
2020-12-31
2020-09-30	8,966.18	-66,219.41	78,876.41
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 14.89.
p/buku untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.56.
p/tbv untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.58.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	14.89	1.56	1.58
2025-03-31	14.47	1.78	1.80
2024-12-31	15.11	1.64	1.65
2024-09-30	19.90	2.06	2.08
2024-06-30	19.20	1.86	1.87
2024-03-31	17.39	1.81	1.82
2023-12-31	1.26	0.13	0.13
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	4.32	0.20	0.21
2021-12-31	-6.67	0.21	0.21
2021-09-30	-2.37	0.18	0.18
2021-06-30	-2.21	0.17	0.17
2021-03-31	3.53	0.17	0.17
2020-12-31	3.44	0.17	0.17
2020-09-30	1.83	0.17	0.17
2020-06-30	0.97	0.11	0.11
2020-03-31	1.27	0.11	0.11

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
ebit (3y)/v untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.03	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.02
2024-06-30	0.02	0.02
2024-03-31	0.02	0.02
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.03	0.02
2023-06-30	0.04	0.02
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.05	0.02
2022-09-30	0.06	0.03
2022-06-30	0.03	0.01
2022-03-31	0.02	0.02
2021-12-31	-0.01	0.02
2021-09-30	-0.03	0.01
2021-06-30	-0.03	0.02
2021-03-31	0.02	0.03
2020-12-31	0.02	0.04
2020-09-30	0.03	0.03
2020-06-30	0.03	0.04
2020-03-31	0.04	0.05

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
roic untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
tempayan untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
ocroic untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah -0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.11	0.01	0.01	-0.10
2025-03-31	0.02	0.13	0.02	0.00	-0.14
2024-12-31	0.02	0.13	0.02	0.00	0.00
2024-09-30	0.02	0.12	0.02	0.00	-0.17
2024-06-30	0.02	0.10	0.02	0.00	-0.17
2024-03-31	0.02	0.11	0.02	-0.00	-0.18
2023-12-31	0.02	0.11	0.02	-0.00	-0.18
2023-09-30	0.03	0.13	0.02	0.00	0.00
2023-06-30	0.02	0.13	0.02	-0.00	-0.18
2023-03-31	0.02	0.12	0.02	-0.00	-0.20
2022-12-31	0.03	0.15	0.03	-0.00	-0.12
2022-09-30	0.04	0.15	0.03	-0.00	-0.12
2022-06-30	0.01	0.19	0.04	-0.00	0.00
2022-03-31	0.01	0.07	0.02	-0.00	0.00
2021-12-31	-0.01	0.05	0.01	-0.02	0.08
2021-09-30	-0.01	-0.03	-0.01	-0.01	0.00
2021-06-30	-0.02	-0.10	-0.02	0.00	0.08
2021-03-31	0.01	0.06	0.01	0.00	0.08
2020-12-31	0.01	0.07	0.01	0.03	0.01
2020-09-30	0.02	0.13	0.02	0.02	0.01
2020-06-30	0.02	0.12	0.02	0.00	-0.05
2020-03-31	0.01	0.09	0.02	0.00	-0.06

Gross Margins

margin kasar untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.87.
margin bersih untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.28.
margin operasi untuk Mahindra & Mahindra Financial Services Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.37.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.87	0.28	0.37
2025-03-31	0.87	0.30	0.40
2024-12-31	0.87	0.29	0.37
2024-09-30	0.87	0.28	0.36
2024-06-30	0.88	0.27	0.36
2024-03-31	0.89	0.28	0.37
2023-12-31	0.92	0.29	0.39
2023-09-30	0.95	0.32	0.43
2023-06-30	0.96	0.32	0.43
2023-03-31	0.96	0.32	0.43
2022-12-31	0.97	0.36	0.49
2022-09-30	0.97	0.36	0.49
2022-06-30	0.96	0.42	0.56
2022-03-31	0.98	0.26	0.35
2021-12-31	0.98	0.20	0.23
2021-09-30	0.98	-0.26	-0.42
2021-06-30	0.98	-1.55	-2.21
2021-03-31	0.98	0.25	0.21
2020-12-31	0.98	0.12	0.11
2020-09-30	0.98	0.34	0.38
2020-06-30	0.97	0.33	0.39
2020-03-31	0.97	0.26	0.37