BDB Analisis Kewangan Saham - Banco di Desio e della Brianza S.p.A. (BIT) Stock

Gambaran keseluruhan

Banco di Desio e della Brianza SpA, yang berpangkalan di Itali, beroperasi dalam industri perkhidmatan kewangan yang tertumpu terutamanya pada perbankan runcit dan korporat. Ditubuhkan pada tahun 1909 di Desio, Lombardy, bank itu telah mengembangkan portfolionya untuk memasukkan rangkaian produk dan perkhidmatan kewangan yang komprehensif yang memenuhi keperluan individu, perusahaan kecil dan sederhana serta syarikat besar. Projek dan inisiatif utama termasuk transformasi perbankan digital yang menjurus ke arah meningkatkan platform perbankan dalam talian dan mudah alih untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Tambahan pula, Banco di Desio e della Brianza secara aktif meneruskan projek kewangan mampan, menekankan pelaburan dan amalan pemberian pinjaman yang menyokong kriteria tadbir urus alam sekitar dan sosial (ESG), menggariskan komitmennya untuk menyokong pertumbuhan ekonomi sambil memupuk pembangunan mampan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 544.86 MM.
pendapatan operasi untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 182.09 MM.
pendapatan bersih untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 117.84 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	544.86	182.09	117.84
2025-03-31	547.40	186.49	123.39
2024-12-31	555.08	188.70	125.54
2024-09-30	552.70	140.03	131.08
2024-06-30	555.51	175.33	125.10
2024-03-31	537.88	122.83	121.02
2023-12-31	502.72	148.18	240.36
2023-09-30	492.15	212.71	243.17
2023-06-30	452.84	130.10	220.69
2023-03-31	432.91	175.43	207.02
2022-12-31	413.18	116.95	81.46
2022-09-30	387.00	98.41	63.33
2022-06-30	374.63	97.41	72.18
2022-03-31	369.45	90.47	67.82
2021-12-31	354.36	65.79	54.90
2021-09-30	363.09	85.19	52.72
2021-06-30	357.68	68.57	50.94
2021-03-31	348.40	76.09	38.60
2020-12-31	323.57	47.45	23.69
2020-09-30	327.97	55.43	33.01
2020-06-30

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31	0.93	0.94
2024-12-31	0.94	0.94
2024-09-30
2024-06-30	0.93	0.93
2024-03-31
2023-12-31	1.79	1.79
2023-09-30
2023-06-30	1.64	1.65
2023-03-31
2022-12-31	0.61	0.61
2022-09-30
2022-06-30	0.54	0.54
2022-03-31
2021-12-31	0.41	0.41
2021-09-30	0.39	0.39
2021-06-30	0.38	0.38
2021-03-31
2020-12-31	0.18	0.18
2020-09-30
2020-06-30	0.19	0.19

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-562.78	-35.22	-41.02
2024-09-30
2024-06-30	-816.86	50.80	-35.39
2024-03-31
2023-12-31	747.13	51.75	-26.46
2023-09-30
2023-06-30	1,901.79	-9.74	-26.46
2023-03-31
2022-12-31	822.33	-11.98	-18.34
2022-09-30
2022-06-30	29.91	-12.00	-17.29
2022-03-31
2021-12-31	-25.20	-5.59	-8.36
2021-09-30
2021-06-30	23.57	-5.85	-9.41
2021-03-31
2020-12-31	17.41	-4.87
2020-09-30
2020-06-30

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 7.47.
p/buku untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.62.
p/tbv untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.64.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	7.47	0.62	0.64
2025-03-31	8.80	0.76	0.79
2024-12-31	6.60	0.60	0.62
2024-09-30	5.99	0.54	0.55
2024-06-30	5.14	0.45	0.46
2024-03-31	3.90	0.69	0.71
2023-12-31	3.85	0.71	0.73
2023-09-30	4.24	0.72	0.73
2023-06-30	2.82	0.48	0.49
2023-03-31	3.01	0.48	0.50
2022-12-31	14.79	0.85	0.86
2022-09-30	9.82	0.56	0.57
2022-06-30	9.47	0.62	0.63
2022-03-31	10.07	0.61	0.62
2021-12-31	11.46	0.58	0.59
2021-09-30	11.94	0.58	0.59
2021-06-30	12.36	0.59	0.60
2021-03-31	16.31	0.59	0.60
2020-12-31	26.57	0.63	0.64
2020-09-30	19.07	0.64	0.66
2020-06-30	23.95	0.66	0.67

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
ebit (3y)/v untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.05	0.05
2025-03-31	0.05	0.05
2024-12-31	0.05	0.04
2024-09-30	0.02	0.04
2024-06-30	0.05	0.04
2024-03-31	0.04	0.03
2023-12-31	0.05	0.03
2023-09-30	0.07	0.04
2023-06-30	0.08	0.04
2023-03-31	0.04	0.03
2022-12-31	0.01	0.01
2022-09-30	0.01	0.01
2022-06-30	0.02	0.01
2022-03-31	0.01	0.01
2021-12-31	0.01	0.01
2021-09-30	0.01	0.01
2021-06-30	0.01	0.01
2021-03-31	0.01	0.01
2020-12-31	0.01	0.01
2020-09-30	0.01	0.01
2020-06-30	0.01	0.01

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
roic untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
tempayan untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.13.
ocroic untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.11.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.08	0.02	-0.13	-0.11
2025-03-31	0.01	0.09	0.03	-0.13	-0.12
2024-12-31	0.01	0.10	0.02	-0.15	-0.15
2024-09-30	0.01	0.10	0.02	-0.15	-0.15
2024-06-30	0.01	0.09	0.02	0.15	0.14
2024-03-31	0.01	0.22	0.04	0.28	0.28
2023-12-31	0.01	0.22	0.04	0.28	0.28
2023-09-30	0.01	0.20	0.04	0.30	0.31
2023-06-30	0.00	0.20	0.04	0.30	0.31
2023-03-31	0.00	0.07	0.03	0.00	0.00
2022-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2022-09-30	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2022-06-30	0.00	0.07	0.01	0.00	0.00
2022-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.00
2021-12-31	0.00	0.06	0.01	-0.01	0.00
2021-09-30	0.00	0.05	0.01	-0.00	0.00
2021-06-30	0.00	0.05	0.01	-0.00	0.00
2021-03-31	0.00	0.04	0.01	-0.00	-0.00
2020-12-31	0.00	0.02	0.00	0.00	-0.00
2020-09-30	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00
2020-06-30	0.00	0.03	0.01	0.00	0.00

Gross Margins

margin kasar untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.98.
margin bersih untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.23.
margin operasi untuk Banco di Desio e della Brianza S.p.A. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.34.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.98	0.23	0.34
2025-03-31	0.98	0.23	0.35
2024-12-31	0.98	0.24	0.25
2024-09-30	0.98	0.23	0.32
2024-06-30	0.98	0.22	0.23
2024-03-31	0.98	0.49	0.43
2023-12-31	0.98	0.49	0.43
2023-09-30	0.98	0.49	0.30
2023-06-30	1.00	0.49	0.30
2023-03-31	1.00	0.48	0.41
2022-12-31	0.98	0.17	0.24
2022-09-30	0.98	0.17	0.24
2022-06-30	0.98	0.19	0.28
2022-03-31	0.98	0.18	0.24
2021-12-31	0.98	0.15	0.22
2021-09-30	0.98	0.15	0.22
2021-06-30	0.98	0.14	0.23
2021-03-31	0.98	0.11	0.20
2020-12-31	0.97	0.07	0.14
2020-09-30	0.98	0.10	0.17
2020-06-30	0.97	0.08	0.14