I09521 Analisis Kewangan Saham - Intesa Sanpaolo S.p.A.

Gambaran keseluruhan

Intesa Sanpaolo SpA, yang berpangkalan di Itali, beroperasi sebagai salah satu kumpulan perbankan terkemuka negara, terutamanya terlibat dalam aktiviti perbankan tradisional bersama-sama dengan menyediakan perkhidmatan insurans dan pengurusan aset. Ditubuhkan melalui penggabungan Banca Intesa dan Sanpaolo IMI pada tahun 2007, bank itu telah mewujudkan kehadiran antarabangsa yang ketara, memfokuskan pada Eropah Tengah-Timur, Timur Tengah dan Afrika Utara. Salah satu projek utamanya termasuk pengembangan inisiatif pembiayaan mampan dan hijau yang bertujuan untuk beralih kepada ekonomi rendah karbon. Intesa Sanpaolo juga mengembangkan perkhidmatan perbankan digitalnya untuk meningkatkan pengalaman pengguna dan kecekapan operasi, menunjukkan komitmen yang kuat untuk menyepadukan penyelesaian kewangan yang inovatif dengan platform perkhidmatan pelanggan yang teguh.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 25,706.00 MM.
pendapatan operasi untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 14,894.00 MM.
pendapatan bersih untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 9,116.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	25,706.00	14,894.00	9,116.00
2025-03-31	25,431.00	14,516.00	8,980.00
2024-12-31	25,376.00	13,986.00	8,666.00
2024-09-30	24,561.00	13,474.00	8,769.00
2024-06-30	24,297.00	12,705.00	8,268.00
2024-03-31	23,771.00	12,321.00	8,069.00
2023-12-31	23,157.00	11,778.00	7,724.00
2023-09-30	22,295.00	10,724.00	7,198.00
2023-06-30	20,566.00	9,449.00	6,255.00
2023-03-31	19,213.00	8,045.00	5,292.00
2022-12-31	18,004.00	6,819.00	4,379.00
2022-09-30	17,303.00	6,385.00	3,482.00
2022-06-30	17,417.00	6,256.00	3,508.00
2022-03-31	17,342.00	6,010.00	3,712.00
2021-12-31	18,117.00	6,582.00	4,185.00
2021-09-30	17,826.00	5,591.00	907.00
2021-06-30	17,071.00	5,176.00	3,734.00
2021-03-31	15,654.00	4,486.00	3,642.00
2020-12-31	14,314.00	3,347.00	3,277.00
2020-09-30	14,890.00	4,977.00	7,248.00
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	0.49	0.49
2024-06-30	0.45	0.45
2024-03-31	0.45	0.45
2023-12-31	0.42	0.42
2023-09-30	0.39	0.39
2023-06-30	0.33	0.34
2023-03-31	0.28	0.28
2022-12-31	0.23	0.23
2022-09-30	0.18	0.18
2022-06-30	0.18	0.18
2022-03-31	0.19	0.19
2021-12-31	0.22	0.22
2021-09-30	0.05	0.05
2021-06-30	0.19	0.20
2021-03-31	0.19	0.19
2020-12-31	0.18	0.18
2020-09-30	0.41	0.41
2020-06-30	0.26	0.26
2020-03-31	0.25	0.25

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah -3,809.00 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah -1,375.00 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah -8,455.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-3,809.00	-1,375.00	-8,455.00
2025-03-31
2024-12-31	-40,187.00	-1,247.00	-7,188.00
2024-09-30
2024-06-30	-18,112.00	-1,246.00	-5,019.00
2024-03-31
2023-12-31	-17,338.00	-588.00	-5,592.00
2023-09-30
2023-06-30	69,443.00	-890.00	-6,839.00
2023-03-31
2022-12-31	102,276.00	-538.00	-3,518.00
2022-09-30
2022-06-30	8,501.00	-1,150.00	-3,642.00
2022-03-31
2021-12-31	8,805.00	-2,226.00	-5,593.00
2021-09-30
2021-06-30	5,426.00	-1,288.00	-771.00
2021-03-31
2020-12-31	-1,729.00	-357.00	2,681.00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.
roic untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
tempayan untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah -0.13.
ocroic untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah -0.11.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.14	0.02	-0.13	-0.11
2025-03-31	0.01	0.14	0.04	0.00	0.00
2024-12-31	0.01	0.14	0.02	-0.07	-0.05
2024-09-30	0.01	0.14	0.03	-0.08	-0.06
2024-06-30	0.01	0.13	0.05	-0.16	-0.12
2024-03-31	0.01	0.12	0.03	-0.08	-0.06
2023-12-31	0.01	0.11	0.02	0.21	0.23
2023-09-30	0.01	0.10	0.02	0.20	0.23
2023-06-30	0.01	0.10	0.02	0.20	0.23
2023-03-31	0.00	0.08	0.02	0.33	0.34
2022-12-31	0.00	0.05	0.01	0.01	0.03
2022-09-30	0.00	0.05	0.01	0.01	0.03
2022-06-30	0.00	0.05	0.01	0.01	0.03
2022-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.02
2021-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	0.02
2021-09-30	0.00	0.01	0.00	0.00	0.01
2021-06-30	0.00	0.06	0.01	0.00	0.01
2021-03-31	0.00	0.06	0.01	0.00	-0.01
2020-12-31	0.00	0.06	0.01	0.00	-0.01
2020-09-30	0.01	0.13	0.02	0.00	0.00
2020-06-30	0.01	0.08	0.02	0.00	0.00
2020-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.00	0.02

Gross Margins

margin kasar untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 0.35.
margin operasi untuk Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security setakat 30 Jun 2025 ialah 0.56.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.35	0.56
2025-03-31	1.00	0.34	0.49
2024-12-31	1.00	0.35	0.53
2024-09-30	1.00	0.34	0.52
2024-06-30	1.00	0.34	0.52
2024-03-31	1.00	0.33	0.48
2023-12-31	1.00	0.32	0.48
2023-09-30	1.00	0.30	0.45
2023-06-30	1.00	0.30	0.45
2023-03-31	1.00	0.27	0.41
2022-12-31	1.00	0.20	0.36
2022-09-30	1.00	0.20	0.36
2022-06-30	1.00	0.20	0.37
2022-03-31	1.00	0.21	0.34
2021-12-31	1.00	0.23	0.33
2021-09-30	1.00	0.05	0.35
2021-06-30	1.00	0.24	0.34
2021-03-31	1.00	0.23	0.29
2020-12-31	1.00	0.21	0.38
2020-09-30	1.00	0.49	0.55
2020-06-30	1.00	0.30	0.37
2020-03-31	1.00	0.26	0.42

I09521 Analisis Kewangan Saham - Intesa Sanpaolo S.p.A. - Preferred Security (BIT) Stock