HGH Analisis Kewangan Saham - Heartland Group Holdings Limited (NZSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Heartland Group Holdings Limited, yang berpangkalan di New Zealand, beroperasi terutamanya dalam sektor perkhidmatan kewangan dengan tumpuan kepada penyelesaian perbankan dan kewangan. Struktur syarikat memudahkan tawaran khusus merentas pasaran yang berbeza, termasuk perniagaan, luar bandar dan kewangan isi rumah, serta produk simpanan dan pelaburan dalam talian. Ciri utama usaha strategik Kumpulan Heartland termasuk anak syarikat Heartland Bank, yang menyediakan rangkaian perkhidmatan perbankan yang disesuaikan dengan keperluan peribadi dan komersial, dan mempunyai kehadiran yang ketara dalam platform perbankan dalam talian dan mudah alih. Syarikat itu terkenal kerana penglibatannya dalam projek inovatif seperti platform pinjaman digital yang menyelaraskan permohonan dan kelulusan pinjaman, meletakkannya sebagai peneraju dalam memanfaatkan teknologi untuk meningkatkan kebolehcapaian kewangan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 250.75 MM.
pendapatan operasi untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 67.81 MM.
pendapatan bersih untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 38.81 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	250.75	67.81	38.81
2025-03-31	240.10	66.78	39.69
2024-12-31	229.46	65.75	40.56
2024-09-30	236.69	87.90	57.55
2024-06-30	243.93	110.06	74.55
2024-03-31	246.30	116.56	79.68
2023-12-31	248.67	123.05	84.81
2023-09-30	255.37	131.36	90.34
2023-06-30	262.07	139.67	95.87
2023-03-31	263.08	143.32	96.07
2022-12-31	264.10	146.97	96.27
2022-09-30	258.94	144.97	95.70
2022-06-30	253.79	142.96	95.12
2022-03-31	245.72	136.17	92.79
2021-12-31	237.64	129.38	90.45
2021-09-30	236.93	128.62	88.74
2021-06-30	236.21	127.86	87.03
2021-03-31	226.64	120.40	81.61
2020-12-31	217.07	112.93	76.20
2020-09-30	211.50	108.26	74.08

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0.05	0.05
2024-09-30	0.07	0.07
2024-06-30	0.10	0.10
2024-03-31	0.11	0.11
2023-12-31	0.12	0.12
2023-09-30	0.13	0.13
2023-06-30	0.14	0.14
2023-03-31	0.15	0.15
2022-12-31	0.15	0.15
2022-09-30	0.16	0.16
2022-06-30	0.16	0.16
2022-03-31	0.16	0.16
2021-12-31	0.15	0.15
2021-09-30	0.15	0.15
2021-06-30	0.15	0.15
2021-03-31	0.14	0.14
2020-12-31	0.13	0.13
2020-09-30	0.13	0.12

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 77.51 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 304.93 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah -658.70 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	77.51	304.93	-658.70
2025-03-31	94.57	231.12	-341.24
2024-12-31	55.74	161.29	-3.34
2024-09-30	-84.05	21.12	376.63
2024-06-30	-223.84	-119.05	756.61
2024-03-31	-240.11	-118.56	482.60
2023-12-31	-200.49	-122.07	188.14
2023-09-30	-234.15	-92.56	256.78
2023-06-30	-267.80	-63.05	325.43
2023-03-31	-428.31	-108.66	623.06
2022-12-31	-588.82	-154.27	920.70
2022-09-30	-629.31	-124.23	906.56
2022-06-30	-669.80	-94.20	892.42
2022-03-31	-606.58	16.62	681.60
2021-12-31	-543.37	127.44	470.78
2021-09-30	-404.12	71.58	377.55
2021-06-30	-264.87	15.71	284.31
2021-03-31	-146.64	-67.45	215.21
2020-12-31	-28.41	-150.61	146.10
2020-09-30	-79.58	-101.40	200.86

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 17.76.
p/buku untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.59.
p/tbv untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.77.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	17.76	0.59	0.77
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
ebit (3y)/v untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.05
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.00.
roe untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
roic untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
tempayan untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
ocroic untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.00	0.03	0.02	0.08	0.02
2025-03-31	0.00	0.03	0.02	0.08	0.02
2024-12-31	0.01	0.04	0.02	0.12	-0.07
2024-09-30	0.01	0.06	0.02	0.12	-0.07
2024-06-30	0.01	0.08	0.02	-0.03	-0.10
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.03	-0.10
2023-12-31	0.01	0.09	0.03	-0.01	-0.12
2023-09-30	0.01	0.12	0.03	0.00	-0.14
2023-06-30	0.01	0.12	0.03	0.00	-0.14
2023-03-31	0.01	0.12	0.03	0.03	-0.15
2022-12-31	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.17
2022-09-30	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.17
2022-06-30	0.02	0.12	0.03	0.04	-0.20
2022-03-31	0.02	0.12	0.04	0.03	-0.23
2021-12-31	0.02	0.12	0.03	0.02	-0.21
2021-09-30	0.02	0.12	0.03	0.02	-0.15
2021-06-30	0.02	0.12	0.04	0.01	-0.11
2021-03-31	0.02	0.12	0.03	0.00	-0.06
2020-12-31	0.01	0.11	0.04	-0.02	-0.01
2020-09-30	0.01	0.11	0.03	0.01	-0.04

Gross Margins

margin kasar untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.18.
margin operasi untuk Heartland Group Holdings Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.31.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.18	0.31
2025-03-31	1.00	0.18	0.31
2024-12-31	1.00	0.31	0.45
2024-09-30	1.00	0.31	0.45
2024-06-30	1.00	0.34	0.49
2024-03-31	1.00	0.34	0.49
2023-12-31	1.00	0.37	0.53
2023-09-30	1.00	0.37	0.53
2023-06-30	1.00	0.37	0.53
2023-03-31	1.00	0.37	0.54
2022-12-31	1.00	0.37	0.56
2022-09-30	1.00	0.37	0.56
2022-06-30	1.00	0.37	0.56
2022-03-31	1.00	0.38	0.55
2021-12-31	1.00	0.38	0.54
2021-09-30	1.00	0.37	0.54
2021-06-30	1.00	0.37	0.54
2021-03-31	1.00	0.36	0.53
2020-12-31	1.00	0.35	0.52
2020-09-30	1.00	0.35	0.51

AU:HGH	A$0.84
DE:73X	€0.46