CFR Analisis Kewangan Saham - Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Cullen/Frost Bankers, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perkhidmatan kewangan, terlibat dengan ketara dalam sektor perbankan. Sebagai syarikat induk, ia menyelia Frost Bank, yang menyediakan rangkaian komprehensif perbankan, pelaburan dan perkhidmatan insurans kepada perniagaan dan individu di seluruh Texas. Dari segi sejarah, projek utama syarikat telah menumpukan pada mengembangkan jejaknya melalui pembukaan cawangan strategik dan meningkatkan platform perbankan digital untuk meningkatkan perkhidmatan pelanggan dan kecekapan operasi. Komitmen bank terhadap amalan perbankan konservatif dan pengurusan risiko berhemat telah menyokong pertumbuhan mampan dan prestasi kewangan yang kukuh, meletakkannya sebagai teguh dalam landskap perbankan Texas. Pendekatan tertumpu ini menggariskan dedikasi Cullen/Frost untuk mengekalkan kualiti aset dan nilai pemegang saham yang teguh.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2,079.74 MM.
pendapatan operasi untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 752.91 MM.
pendapatan bersih untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 609.28 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	2,079.74	752.91	609.28
2025-03-31	2,038.11	743.23	597.77
2024-12-31	1,998.72	733.24	582.54
2024-09-30	1,964.47	721.11	530.24
2024-06-30	1,946.05	731.64	539.39
2024-03-31	1,932.83	748.16	556.01
2023-12-31	1,941.04	788.96	597.97
2023-09-30	1,956.25	833.96	686.60
2023-06-30	1,931.38	842.42	700.71
2023-03-31	1,838.62	786.01	657.70
2022-12-31	1,693.10	684.43	579.15
2022-09-30	1,541.73	575.28	489.00
2022-06-30	1,425.67	498.37	427.21
2022-03-31	1,387.94	490.93	426.17
2021-12-31	1,371.53	501.77	443.08
2021-09-30	1,341.60	493.79	430.33
2021-06-30	1,309.01	476.40	417.41
2021-03-31	1,252.04	434.98	392.41
2020-12-31	1,200.22	362.74	331.15
2020-09-30	1,218.40	382.74	346.56

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 9.30.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 9.29.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	9.30	9.29
2025-03-31	9.12	9.11
2024-12-31	8.88	8.87
2024-09-30	8.07	8.07
2024-06-30	8.21	8.20
2024-03-31	8.47	8.46
2023-12-31	9.11	9.10
2023-09-30	10.48	10.45
2023-06-30	10.69	10.67
2023-03-31	10.04	10.01
2022-12-31	8.84	8.81
2022-09-30	7.47	7.48
2022-06-30	6.52	6.54
2022-03-31	6.52	6.53
2021-12-31	6.79	6.76
2021-09-30	6.64	6.65
2021-06-30	6.48	6.50
2021-03-31	6.14	6.16
2020-12-31	5.11	5.14
2020-09-30	5.33	5.32

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 216.18 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -1,991.50 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1,746.63 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	216.18	-1,991.50	1,746.63
2025-03-31	204.99	-2,620.02	1,803.93
2024-12-31	989.53	-180.88	738.33
2024-09-30	842.23	1.60	736.46
2024-06-30	773.70	-289.71	-446.55
2024-03-31	798.93	327.04	-1,963.23
2023-12-31	478.85	-942.75	-2,876.95
2023-09-30	744.52	-2,558.76	-4,200.38
2023-06-30	750.69	-4,024.07	-3,277.87
2023-03-31	558.10	-5,666.92	-46.49
2022-12-31	722.58	-8,277.33	2,999.88
2022-09-30	635.59	-9,889.21	6,632.35
2022-06-30	594.76	-8,259.72	6,139.15
2022-03-31	761.35	-5,382.69	7,276.15
2021-12-31	648.29	-2,525.01	8,170.87
2021-09-30	601.76	1,751.38	6,725.15
2021-06-30	665.87	1,209.95	6,709.00
2021-03-31	495.08	-2,424.07	9,535.68
2020-12-31	524.24	-1,631.05	7,607.48
2020-09-30	523.99	-2,746.20	6,489.99

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2.01.
p/tbv untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2.08.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		2.01	2.08
2025-03-31		1.93	1.93
2024-12-31		2.09	2.09
2024-09-30	13.20	1.94	1.94
2024-06-30	11.48	1.75	1.75
2024-03-31	11.95	2.38	2.38
2023-12-31	10.12	2.32	2.96
2023-09-30	8.35	1.73	2.14
2023-06-30	10.58	2.01	2.47
2023-03-31	11.71	2.41
2022-12-31		3.06	3.99
2022-09-30		2.25	2.25
2022-06-30		1.98	2.39
2022-03-31	20.02	2.03	2.39
2021-12-31	18.66	1.84	2.16
2021-09-30	18.08	1.73	2.03
2021-06-30
2021-03-31	22.38	2.06	2.43
2020-12-31	26.30	2.03	2.39
2020-09-30	25.04	2.12	2.53

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
ebit (3y)/v untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.13	0.13
2025-03-31	0.26	0.27
2024-12-31	0.16	0.17
2024-09-30	0.15	0.15
2024-06-30	0.27	0.25
2024-03-31	0.22	0.19
2023-12-31	0.22	0.17
2023-09-30	0.28	0.20
2023-06-30	0.30	0.22
2023-03-31	5.43	4.23
2022-12-31	-0.24	-0.20
2022-09-30	0.06	0.05
2022-06-30	-0.11	-0.11
2022-03-31	-0.11	-0.10
2021-12-31	-0.09	-0.08
2021-09-30	-0.10	-0.10
2021-06-30
2021-03-31	-0.87	-0.95
2020-12-31	0.32	0.41
2020-09-30	0.11	0.13

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.
roic untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
tempayan untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.07.
ocroic untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.16	0.06	-0.07	0.02
2025-03-31	0.01	0.16	0.06	0.17	0.11
2024-12-31	0.01	0.18	0.06	0.18	0.10
2024-09-30	0.01	0.18	0.07	0.00	0.10
2024-06-30	0.01	0.16	0.07	-0.10	0.10
2024-03-31	0.01	0.21	0.08	-0.43	0.06
2023-12-31	0.01	0.24	0.09	-0.80	0.10
2023-09-30		0.21	0.09	-0.85	0.10
2023-06-30	0.01	0.17	0.08	-0.78	0.09
2023-03-31	0.01	0.15	0.07	-0.58	0.06
2022-12-31	0.01	0.11	0.09	-0.46	0.11
2022-09-30	0.01	0.10	0.16	-0.84	0.20
2022-06-30	0.01	0.10	0.07	-0.25	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	0.37	0.11
2021-12-31	0.01	0.11	0.06	0.85	0.08
2021-09-30	0.01	0.10	0.06	1.23	0.09
2021-06-30	0.01	0.10	0.08	1.73	0.13
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	1.10	0.07
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.95	0.08
2020-09-30	0.01	0.09	0.05	0.67	0.08

Gross Margins

margin kasar untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.29.
margin operasi untuk Cullen/Frost Bankers, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.36.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.36
2025-03-31	1.00	0.29	0.37
2024-12-31	1.00	0.27	0.37
2024-09-30	1.00	0.28	0.38
2024-06-30	1.00	0.29	0.39
2024-03-31	1.00	0.31	0.41
2023-12-31	1.00	0.35	0.43
2023-09-30	1.00	0.36	0.44
2023-06-30	1.00	0.36	0.44
2023-03-31	1.00	0.36	0.43
2022-12-31	1.00	0.32	0.37
2022-09-30	1.00	0.32	0.37
2022-06-30	1.00	0.30	0.35
2022-03-31	1.00	0.31	0.35
2021-12-31	1.00	0.32	0.37
2021-09-30	1.00	0.32	0.37
2021-06-30	1.00	0.32	0.36
2021-03-31	1.00	0.31	0.35
2020-12-31		0.28	0.30
2020-09-30	1.00	0.28	0.31