CVBF Analisis Kewangan Saham - CVB Financial Corp. (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

CVB Financial Corp., yang berpangkalan di Ontario, California, Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perbankan. Sebagai syarikat induk untuk Citizens Business Bank, ia menyediakan rangkaian komprehensif perkhidmatan kewangan termasuk produk perbankan, pinjaman dan pelaburan yang disasarkan terutamanya kepada perniagaan dan individu kecil hingga sederhana. Ditubuhkan pada tahun 1974, CVB Financial Corp. telah berkembang dengan ketara, membezakan dirinya melalui tumpuan yang kuat pada perbankan berasaskan perhubungan dan prinsip kewangan yang kukuh. Projek dan inisiatif utama biasanya berkisar pada memperluaskan penawaran perkhidmatannya, meningkatkan teknologi untuk perkhidmatan pelanggan yang lebih baik, dan pemerolehan strategik untuk meluaskan kehadiran pasarannya. Prestasi konsisten syarikat telah menjadikannya sebagai entiti yang teguh dalam sektor perbankan serantau.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 508.00 MM.
pendapatan operasi untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 278.74 MM.
pendapatan bersih untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 203.75 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	508.00	278.74	203.75
2025-03-31	506.92	279.00	203.22
2024-12-31	504.82	276.56	200.72
2024-09-30	517.56	282.14	198.37
2024-06-30	527.11	295.74	205.03
2024-03-31	533.53	304.92	210.76
2023-12-31	544.38	320.95	221.44
2023-09-30	550.36	338.72	239.09
2023-06-30	555.81	346.47	245.85
2023-03-31	557.64	352.10	249.13
2022-12-31	541.30	338.33	235.43
2022-09-30	510.12	313.91	216.95
2022-06-30	486.78	296.46	202.07
2022-03-31	471.48	285.29	194.19
2021-12-31	483.54	302.95	212.52
2021-09-30	485.13	304.38	214.88
2021-06-30	483.83	301.05	212.62
2021-03-31	471.54	289.19	203.07
2020-12-31	439.62	256.07	177.16
2020-09-30	442.80	259.19	178.38

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.47.
pendapatan sesaham dicairkan untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.46.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	1.47	1.46
2025-03-31	1.46	1.45
2024-12-31	1.44	1.44
2024-09-30	1.42	1.42
2024-06-30	1.47	1.48
2024-03-31	1.51	1.52
2023-12-31	1.59	1.59
2023-09-30	1.71	1.71
2023-06-30	1.76	1.75
2023-03-31	1.79	1.79
2022-12-31	1.67	1.67
2022-09-30	1.56	1.55
2022-06-30	1.46	1.45
2022-03-31	1.41	1.40
2021-12-31	1.57	1.56
2021-09-30	1.58	1.58
2021-06-30	1.57	1.57
2021-03-31	1.50	1.50
2020-12-31	1.30	1.30
2020-09-30	1.30	1.29

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 241.13 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 775.96 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah -1,122.64 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	241.13	775.96	-1,122.64
2025-03-31	214.17	894.78	-1,529.45
2024-12-31	249.76	852.75	-1,179.10
2024-09-30	223.69	884.61	-895.53
2024-06-30	237.15	588.71	-600.01
2024-03-31	302.99	534.73	-115.66
2023-12-31	295.63	536.28	-754.08
2023-09-30	317.84	328.57	-724.25
2023-06-30	307.45	-19.24	-366.56
2023-03-31	268.74	-614.08	-1,080.16
2022-12-31	273.73	-1,176.97	-625.85
2022-09-30	261.51	-1,856.64	-647.69
2022-06-30	252.93	-1,817.58	-70.51
2022-03-31	223.42	-1,195.92	1,100.25
2021-12-31	195.24	-1,730.49	1,309.64
2021-09-30	183.66	-903.98	1,796.74
2021-06-30	158.71	-1,416.40	1,662.27
2021-03-31	156.51	-2,339.62	3,002.68
2020-12-31	185.10	-1,268.76	2,856.30
2020-09-30	198.79	-1,413.60	2,262.21

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.24.
p/tbv untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.89.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		1.24	1.89
2025-03-31	12.84	1.18	1.83
2024-12-31		1.38	2.13
2024-09-30	12.08	1.17	1.86
2024-06-30	11.26	1.14	1.82
2024-03-31		1.19	1.90
2023-12-31	11.77	1.44	2.41
2023-09-30	9.39	1.15	1.90
2023-06-30	7.48	0.94	1.55
2023-03-31	9.87	1.19
2022-12-31		1.92	3.30
2022-09-30		1.79	2.97
2022-06-30		1.69	2.73
2022-03-31	15.50	1.58	2.37
2021-12-31	13.50	1.41	2.11
2021-09-30	13.03	1.35	2.03
2021-06-30
2021-03-31	16.02	1.61	2.45
2020-12-31	18.32	1.62	2.48
2020-09-30	18.19	1.64	2.53

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
ebit (3y)/v untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.10
2025-03-31	0.07	0.08
2024-12-31	0.07	0.08
2024-09-30	0.08	0.08
2024-06-30	0.08	0.08
2024-03-31	0.07	0.07
2023-12-31	0.08	0.08
2023-09-30	0.09	0.08
2023-06-30	0.10	0.09
2023-03-31	0.09	0.08
2022-12-31	0.08	0.08
2022-09-30	0.08	0.08
2022-06-30	0.11	0.11
2022-03-31	0.13	0.13
2021-12-31	0.30	0.28
2021-09-30	0.29	0.27
2021-06-30
2021-03-31	0.13	0.12
2020-12-31	0.19	0.19
2020-09-30	0.11	0.11

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.
roic untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
tempayan untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.14.
ocroic untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.10	0.07	-0.14	0.07
2025-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.02	0.07
2024-12-31	0.01	0.10	0.05	0.06	0.06
2024-09-30	0.01	0.11	0.05	0.05	0.06
2024-06-30	0.01	0.11	0.05	0.16	0.07
2024-03-31	0.01	0.11	0.05	0.02	0.07
2023-12-31	0.01	0.13	0.07	-0.02	0.09
2023-09-30	0.01	0.12	0.06	-0.02	0.08
2023-06-30	0.01	0.13	0.06	-0.02	0.08
2023-03-31	0.01	0.11	0.07	-0.40	0.08
2022-12-31	0.01	0.11	0.09	-0.95	0.11
2022-09-30	0.01	0.10	0.09	-0.93	0.11
2022-06-30	0.01	0.09	0.08	-0.63	0.10
2022-03-31	0.01	0.11	0.07	0.05	0.08
2021-12-31	0.01	0.11	0.08	-0.08	0.07
2021-09-30	0.02	0.11	0.08	0.40	0.06
2021-06-30	0.02	0.11	0.08	0.15	0.06
2021-03-31	0.02	0.10	0.08	0.32	0.06
2020-12-31	0.02	0.09	0.09	0.86	0.09
2020-09-30	0.02	0.09	0.07	0.42	0.08

Gross Margins

margin kasar untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.40.
margin operasi untuk CVB Financial Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.55.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.40	0.55
2025-03-31	1.00	0.40	0.55
2024-12-31	1.00	0.38	0.55
2024-09-30	1.00	0.39	0.56
2024-06-30	1.00	0.40	0.57
2024-03-31	1.00	0.41	0.59
2023-12-31	1.00	0.44	0.61
2023-09-30	1.00	0.44	0.62
2023-06-30	1.00	0.44	0.62
2023-03-31	1.00	0.45	0.63
2022-12-31	1.00	0.43	0.61
2022-09-30	1.00	0.43	0.61
2022-06-30	1.00	0.42	0.61
2022-03-31	1.00	0.41	0.61
2021-12-31	1.00	0.44	0.63
2021-09-30	1.00	0.44	0.63
2021-06-30	1.00	0.44	0.62
2021-03-31	1.00	0.43	0.61
2020-12-31		0.40	0.59
2020-09-30	1.00	0.40	0.58