EBC Analisis Kewangan Saham - Eastern Bankshares, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

Eastern Bankshares, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perkhidmatan kewangan, memfokuskan pada perkhidmatan runcit, perbankan komersial dan insurans. Ditubuhkan sebagai bank berasaskan komuniti, Eastern Bankshares telah berkembang menjadi sebuah institusi kewangan yang komprehensif, memberi perkhidmatan kepada pengguna dan perniagaan merentasi pelbagai sektor. Projek dan inisiatif utama untuk syarikat termasuk peningkatan platform perbankan digitalnya, yang bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan mengembangkan perkhidmatannya. Selain itu, Eastern Bankshares terlibat dalam pembangunan komuniti dan projek pembiayaan yang menggalakkan pertumbuhan ekonomi dan kemampanan di wilayah yang dilayaninya. Komitmen ini menggariskan strategi bank yang lebih luas untuk menyepadukan perkhidmatan progresif kewangan dengan objektif berorientasikan komuniti.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 549.58 MM.
pendapatan operasi untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 64.85 MM.
pendapatan bersih untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -62.85 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	549.58	64.85	-62.85
2025-03-31	460.17	-5.52	-136.75
2024-12-31	664.13	220.87	119.56
2024-09-30	609.26	159.60	377.29
2024-06-30	601.89	204.15	442.59
2024-03-31	614.31	221.34	464.92
2023-12-31	292.60	-96.83	232.18
2023-09-30	299.30	-87.29	-44.03
2023-06-30	315.48	-66.55	-48.37
2023-03-31	280.29	-75.30	-45.85
2022-12-31	626.88	245.68	199.76
2022-09-30	641.27	264.46	192.55
2022-06-30	623.43	243.22	174.88
2022-03-31	651.98	235.99	158.52
2021-12-31	537.12	180.44	154.66
2021-09-30	606.08	207.50	75.52
2021-06-30	596.84	194.97	66.92
2021-03-31	581.01	188.54	61.96
2020-12-31	530.04	137.76	22.74
2020-09-30	527.28	136.38	98.04

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.32.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.31.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	-0.32	-0.31
2025-03-31	-0.72	-0.71
2024-12-31	0.66	0.66
2024-09-30	2.20	2.20
2024-06-30	2.72	2.72
2024-03-31	2.86	2.86
2023-12-31	1.43	1.43
2023-09-30	-0.27	-0.26
2023-06-30	-0.30	-0.30
2023-03-31	-0.28	-0.28
2022-12-31	1.21	1.21
2022-09-30	1.15	1.15
2022-06-30	1.03	1.03
2022-03-31	0.92	0.92
2021-12-31	0.90	0.90
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	0.13	0.13
2020-09-30	0.52	0.52

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 368.18 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 588.99 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -1,154.52 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	368.18	588.99	-1,154.52
2025-03-31	298.59	1,021.84	-1,690.65
2024-12-31	283.84	1,059.40	-1,029.43
2024-09-30	247.88	1,633.84	-1,601.05
2024-06-30	175.60	717.85	-1,016.10
2024-03-31	193.74	436.92	-2,029.45
2023-12-31	261.69	2,400.26	-2,138.39
2023-09-30	212.37	1,351.47	-1,113.47
2023-06-30	237.07	1,068.02	-800.50
2023-03-31	262.08	1,000.16	45.08
2022-12-31	229.94	-1,076.65	-215.57
2022-09-30	273.89	-170.65	-1,196.57
2022-06-30	280.67	-763.00	-713.00
2022-03-31	177.96	-1,068.33	-139.47
2021-12-31	174.49	-1,985.74	988.98
2021-09-30	182.64	-3,160.95	1,901.99
2021-06-30	127.49	-2,993.64	2,997.84
2021-03-31	166.31	-3,348.22	4,275.79
2020-12-31	69.85	-2,390.18	4,011.80
2020-09-30	65.93	-1,770.45	3,678.98

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.85.
p/tbv untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.20.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.85	1.20
2025-03-31	27.33	0.90	1.98
2024-12-31		0.95	2.05
2024-09-30	7.38	1.10	1.77
2024-06-30	4.75	0.75	1.21
2024-03-31		0.75	1.21
2023-12-31	-52.40	0.94	1.75
2023-09-30	-42.16	0.81	1.66
2023-06-30	-43.64	0.78	1.56
2023-03-31	10.26	0.83
2022-12-31		1.17	2.53
2022-09-30		1.30	2.46
2022-06-30		1.02	1.79
2022-03-31	23.70	1.08	1.72
2021-12-31	45.94	1.01	1.30
2021-09-30	52.20	1.02	1.30
2021-06-30
2021-03-31	54.30	0.99	1.27
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.03.
ebit (3y)/v untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.00.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.03	0.00
2025-03-31	0.07	0.04
2024-12-31	0.04	0.03
2024-09-30	0.07	0.04
2024-06-30	0.13	0.07
2024-03-31	-0.08	0.07
2023-12-31	-0.03	0.03
2023-09-30	-0.04	0.04
2023-06-30	-0.03	0.04
2023-03-31	0.08	0.05
2022-12-31	0.08	0.05
2022-09-30	0.07	0.05
2022-06-30	0.08	0.06
2022-03-31	0.08	0.06
2021-12-31	0.05	0.05
2021-09-30	0.05	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.08
2020-12-31
2020-09-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.01.
roe untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.05.
roic untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.04.
tempayan untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.10.
ocroic untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	-0.01	-0.05	-0.04	-0.10	0.08
2025-03-31	0.01	0.04	0.03	0.08	0.07
2024-12-31	0.02	0.13	0.10	0.07	0.06
2024-09-30	0.02	0.18	0.14	-0.04	0.06
2024-06-30	0.02	0.18	0.15	-0.46	0.06
2024-03-31	0.01	0.09	0.08	0.17	0.08
2023-12-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.12	0.05
2023-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.16	0.07
2023-06-30	-0.00	-0.02	-0.01	0.10	0.05
2023-03-31	0.01	0.07	-0.01	0.32	0.06
2022-12-31	0.01	0.06	0.07	-0.38	0.09
2022-09-30	0.01	0.05	0.08	-0.43	0.11
2022-06-30	0.01	0.05	0.06	-0.42	0.10
2022-03-31	0.01	0.05	0.05	-0.33	0.06
2021-12-31	0.00	0.02	0.04	-0.23	0.05
2021-09-30	0.00	0.04	0.02	-0.30	0.04
2021-06-30	0.00	0.04	0.02	0.04	0.04
2021-03-31	0.01	0.04	0.02	0.31	0.05
2020-12-31	0.00	0.01	0.01	0.47	0.02
2020-09-30		0.07	0.05	1.05	0.03

Gross Margins

margin kasar untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.30.
margin operasi untuk Eastern Bankshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.01.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	-0.30	-0.01
2025-03-31	1.00	0.18	0.28
2024-12-31	1.00	0.62	0.25
2024-09-30	1.00	0.74	0.33
2024-06-30	1.00	0.76	0.36
2024-03-31	1.00	0.79	-0.35
2023-12-31	1.00	-0.11	-0.16
2023-09-30	1.00	-0.12	-0.10
2023-06-30	1.00	-0.12	-0.10
2023-03-31	1.00	-0.11	-0.10
2022-12-31	1.00	0.27	0.39
2022-09-30	1.00	0.27	0.39
2022-06-30	1.00	0.26	0.38
2022-03-31	1.00	0.24	0.36
2021-12-31	1.00	0.24	0.36
2021-09-30	1.00	0.13	0.35
2021-06-30	1.00	0.11	0.33
2021-03-31	1.00	0.11	0.32
2020-12-31	1.00	0.04	0.25
2020-09-30	1.00	0.18	0.25