FIBK Analisis Kewangan Saham - First Interstate BancSystem, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

First Interstate BancSystem, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perbankan, menyediakan rangkaian komprehensif perkhidmatan kewangan dan perbankan. Diasaskan pada tahun 1968 dan beribu pejabat di Billings, Montana, syarikat itu telah mengembangkan kehadirannya terutamanya di seluruh Pacific Northwest, negeri-negeri Rocky Mountain dan Great Plains, dengan menekankan kedua-dua pertumbuhan organik dan pemerolehan strategik untuk mengukuhkan kedudukan pasarannya. First Interstate BancSystem memfokuskan pada perbankan runcit, perbankan perniagaan dan perkhidmatan pengurusan kekayaan. Projek-projek pentingnya termasuk menyepadukan teknologi untuk penyelesaian perbankan digital yang dipertingkatkan dan berkembang melalui pemerolehan, seperti pembelian baru-baru ini Great Western Bancorp, Inc., yang bertujuan untuk mengukuhkan jejaknya dan menawarkan rangkaian perkhidmatan kewangan yang lebih pelbagai.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 935.30 MM.
pendapatan operasi untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 332.20 MM.
pendapatan bersih untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 229.50 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	935.30	332.20	229.50
2025-03-31	922.00	322.00	217.80
2024-12-31	931.90	337.20	226.00
2024-09-30	951.20	363.10	235.40
2024-06-30	974.90	385.70	252.60
2024-03-31	990.40	391.10	259.60
2023-12-31	993.60	385.50	257.50
2023-09-30	1,032.00	408.40	281.80
2023-06-30	1,057.50	424.60	294.80
2023-03-31	1,097.30	461.50	291.90
2022-12-31	1,019.70	404.80	202.20
2022-09-30	902.10	355.50	167.50
2022-06-30	787.40	306.60	128.90
2022-03-31	650.90	232.70	107.30
2021-12-31	646.40	268.80	192.10
2021-09-30	637.90	259.80	187.90
2021-06-30	633.80	255.40	189.10
2021-03-31	623.80	249.20	183.30
2020-12-31	606.70	235.50	161.20
2020-09-30	607.40	241.00	166.70

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2.23.
pendapatan sesaham dicairkan untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2.22.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	2.23	2.22
2025-03-31	2.11	2.11
2024-12-31	2.19	2.19
2024-09-30	2.28	2.28
2024-06-30	2.45	2.44
2024-03-31	2.51	2.51
2023-12-31	2.48	2.48
2023-09-30	2.71	2.72
2023-06-30	2.82	2.82
2023-03-31	2.75	2.76
2022-12-31	1.96	1.96
2022-09-30	1.81	1.81
2022-06-30	1.58	1.58
2022-03-31	1.54	1.53
2021-12-31	3.12	3.11
2021-09-30	3.05	3.03
2021-06-30	3.04	3.03
2021-03-31	2.92	2.91
2020-12-31	2.53	2.53
2020-09-30	2.59	2.58

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 331.70 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2,787.70 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -2,987.70 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	331.70	2,787.70	-2,987.70
2025-03-31	345.90	2,060.60	-2,170.10
2024-12-31	355.00	1,758.80	-1,795.20
2024-09-30	329.10	1,123.70	-1,347.30
2024-06-30	368.30	931.80	-1,022.10
2024-03-31	457.90	917.00	-1,820.60
2023-12-31	428.00	1,253.40	-1,973.90
2023-09-30	454.50	693.70	-1,147.00
2023-06-30	494.80	249.30	-1,122.90
2023-03-31	527.20	-1,603.20	-1,654.60
2022-12-31	534.40	-949.00	-1,059.70
2022-09-30	515.50	-559.10	-1,598.00
2022-06-30	445.40	-608.70	-725.80
2022-03-31	276.70	361.70	976.90
2021-12-31	282.30	-2,120.00	1,905.70
2021-09-30	310.90	-2,107.60	2,169.60
2021-06-30	365.20	-2,164.60	2,322.80
2021-03-31	297.50	-2,855.20	3,884.50
2020-12-31	268.30	-1,869.80	2,801.50
2020-09-30	233.40	-1,804.00	2,161.60

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.90.
p/tbv untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.39.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.90	1.39
2025-03-31		0.90	3.04
2024-12-31		1.01	3.27
2024-09-30	12.57	0.98	3.55
2024-06-30	10.76	0.87	3.19
2024-03-31		0.89	3.23
2023-12-31	11.45	1.05	4.35
2023-09-30	8.88	0.84	3.39
2023-06-30	8.73	0.81	3.16
2023-03-31	15.42	1.01
2022-12-31		1.34	6.26
2022-09-30		1.32	4.75
2022-06-30		1.21	4.19
2022-03-31	11.90	1.15	3.54
2021-12-31	13.47	1.28	3.94
2021-09-30	13.27	1.27	4.01
2021-06-30
2021-03-31	11.76	1.11	3.68
2020-12-31	13.34	1.10	3.51
2020-09-30	13.11	1.11	1.71

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
ebit (3y)/v untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.06	0.07
2025-03-31	0.05	0.06
2024-12-31	0.04	0.04
2024-09-30	0.06	0.05
2024-06-30	0.06	0.05
2024-03-31	0.06	0.05
2023-12-31	0.06	0.05
2023-09-30	0.07	0.05
2023-06-30	0.07	0.05
2023-03-31	0.04	0.04
2022-12-31	0.04	0.04
2022-09-30	0.03	0.04
2022-06-30	0.08	0.12
2022-03-31	0.21	0.20
2021-12-31	0.16	0.15
2021-09-30	0.14	0.13
2021-06-30
2021-03-31	0.20	0.18
2020-12-31	0.18	0.19
2020-09-30	0.15	0.15

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
roic untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
tempayan untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
ocroic untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.07	0.04	0.04	0.06
2025-03-31	0.01	0.07	0.03	0.04	0.05
2024-12-31	0.01	0.07	0.03	0.01	0.04
2024-09-30	0.01	0.08	0.04	0.04	0.05
2024-06-30	0.01	0.08	0.04	-0.06	0.07
2024-03-31	0.01	0.08	0.04	-0.04	0.06
2023-12-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.07
2023-09-30	0.01	0.09	0.04	-0.05	0.07
2023-06-30	0.01	0.09	0.04	-0.05	0.07
2023-03-31	0.01	0.06	0.04	-0.40	0.08
2022-12-31	0.01	0.08	0.03	-0.33	0.10
2022-09-30	0.01	0.06	0.04	-0.36	0.11
2022-06-30	0.01	0.05	0.03	-0.19	0.10
2022-03-31	0.01	0.10	0.02	0.34	0.06
2021-12-31	0.01	0.10	0.06	0.02	0.10
2021-09-30	0.01	0.10	0.06	0.12	0.11
2021-06-30	0.01	0.09	0.09	0.24	0.17
2021-03-31	0.01	0.09	0.06	0.42	0.09
2020-12-31	0.01	0.08	0.05	0.36	0.08
2020-09-30	0.01	0.08	0.05	0.19	0.08

Gross Margins

margin kasar untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.23.
margin operasi untuk First Interstate BancSystem, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.35.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.23	0.35
2025-03-31	1.00	0.24	0.34
2024-12-31	1.00	0.25	0.38
2024-09-30	1.00	0.26	0.39
2024-06-30	1.00	0.26	0.39
2024-03-31	1.00	0.26	0.36
2023-12-31	1.00	0.27	0.39
2023-09-30	1.00	0.28	0.40
2023-06-30	1.00	0.28	0.40
2023-03-31	1.00	0.27	0.42
2022-12-31	1.00	0.19	0.39
2022-09-30	1.00	0.19	0.39
2022-06-30	1.00	0.16	0.39
2022-03-31	1.00	0.16	0.36
2021-12-31	1.00	0.29	0.41
2021-09-30	1.00	0.29	0.40
2021-06-30	1.00	0.30	0.41
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31		0.27	0.37
2020-09-30	1.00	0.27	0.40