FIZN Analisis Kewangan Saham - First Citizens Bancshares, Inc. (OTCPK) Stock

Gambaran keseluruhan

First Citizens BancShares, Inc., yang beribu pejabat di Raleigh, North Carolina, Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam sektor perbankan dan perkhidmatan kewangan. Ditubuhkan pada 1898, syarikat itu telah berkembang dengan ketara melalui kedua-dua pertumbuhan organik dan pemerolehan strategik, semakin meletakkan dirinya sebagai pemain utama dalam landskap perbankan serantau. First Citizens menawarkan rangkaian komprehensif perkhidmatan kewangan termasuk perbankan peribadi, perbankan perniagaan, pengurusan kekayaan dan banyak lagi. Projek penting dalam sejarahnya baru-baru ini termasuk penggabungan strategik dengan CIT Group Inc., diumumkan pada 2021, yang meluaskan jejak dan keupayaannya dengan ketara, terutamanya dalam pinjaman komersial. Langkah ini menggariskan strateginya untuk mengukuhkan bahagian pasarannya dan meningkatkan penawaran produk kewangannya untuk pelanggan individu dan komersial.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 77.67 MM.
pendapatan operasi untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 25.68 MM.
pendapatan bersih untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 21.41 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	77.67	25.68	21.41
2025-03-31	74.44	22.66	19.16
2024-12-31	72.12	20.57	17.48
2024-09-30	70.05	18.98	16.26
2024-06-30	69.11	18.30	15.60
2024-03-31	69.85	19.46	16.28
2023-12-31	72.36	22.56	18.61
2023-09-30	74.10	24.05	20.12
2023-06-30	77.53	27.59	22.92
2023-03-31	80.94	30.74	25.47
2022-12-31	83.20	32.76	27.06
2022-09-30	85.22	34.34	28.21
2022-06-30	85.46	34.95	28.75
2022-03-31	84.43	34.58	28.36
2021-12-31	82.17	32.60	26.83
2021-09-30	79.62	30.61	25.86
2021-06-30	77.19	28.86	24.40
2021-03-31	73.94	26.38	22.44
2020-12-31	72.42	25.80	21.88
2020-09-30	71.57	25.48	21.44
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4.52	4.51
2024-09-30	4.18	4.18
2024-06-30	4.00	4.00
2024-03-31	4.17	4.17
2023-12-31	4.76	4.76
2023-09-30	5.15	5.15
2023-06-30	5.87	5.87
2023-03-31	6.52	6.52
2022-12-31	6.92
2022-09-30	7.20	7.20
2022-06-30	7.34	7.34
2022-03-31	7.23	7.23
2021-12-31	6.84
2021-09-30	6.58	6.58
2021-06-30	6.21	6.21
2021-03-31	5.71	5.71
2020-12-31	5.56
2020-09-30	5.45	5.45
2020-06-30	5.21	5.21
2020-03-31	5.05	5.05

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	22.86	-126.70	103.33
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	17.52	34.77	-48.56
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	44.95	-262.42	222.38
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	39.30	-228.71	202.19
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	17.89	-182.29	171.41
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.15.
p/tbv untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.30.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		1.15	1.30
2025-03-31		1.18	1.34
2024-12-31		1.09	1.23
2024-09-30	13.82	1.22	1.40
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	9.55	1.33	1.53
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	11.94	1.26	1.40
2021-06-30
2021-03-31	11.48	1.16	1.45
2020-12-31	11.78	1.13	1.26
2020-09-30	12.02	1.15	1.28
2020-06-30	12.55	1.17	1.48
2020-03-31	12.93	1.20	1.53

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
ebit (3y)/v untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.07
2025-03-31	0.06	0.07
2024-12-31	0.07	0.09
2024-09-30	0.07	0.10
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0.11	0.12
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	0.10	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.08	0.07
2020-09-30	0.10	0.09
2020-06-30	0.09	0.08
2020-03-31	0.07	0.06

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
roic untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
tempayan untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.00.
ocroic untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.00	0.06
2025-03-31	0.01	0.10	0.05	-0.00	0.07
2024-12-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.00
2024-09-30	0.01	0.11	0.05	0.01	0.05
2024-06-30	0.01	0.10	0.04	0.01	0.04
2024-03-31	0.01	0.12	0.05	0.01	0.05
2023-12-31	0.01	0.14	0.07	0.00	0.00
2023-09-30	0.01	0.14	0.08	0.00	0.00
2023-06-30	0.01	0.16	0.05	0.01	0.11
2023-03-31	0.01	0.14	0.06	0.01	0.11
2022-12-31	0.01	0.12	0.11	0.00	0.00
2022-09-30	0.01	0.12	0.12	0.00	0.00
2022-06-30	0.01	0.12	0.10	0.00	0.00
2022-03-31	0.01	0.13	0.10	0.05	0.14
2021-12-31	0.01	0.11	0.09	0.04	0.00
2021-09-30	0.01	0.12	0.08	0.00	0.00
2021-06-30	0.01	0.11	0.08	0.02	0.06
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	0.02	0.05
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.02	0.05
2020-09-30	0.01	0.11	0.06	0.00	0.00
2020-06-30	0.01	0.11	0.06	0.00	0.06
2020-03-31	0.01	0.11	0.05	0.00	0.05

Gross Margins

margin kasar untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.26.
margin operasi untuk First Citizens Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.30.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.26	0.30
2025-03-31	1.00	0.24	0.29
2024-12-31	1.00	0.23	0.27
2024-09-30	1.00	0.23	0.26
2024-06-30	1.00	0.23	0.28
2024-03-31	1.00	0.26	0.31
2023-12-31	1.00	0.27	0.32
2023-09-30	1.00	0.30	0.36
2023-06-30	1.00	0.30	0.36
2023-03-31	1.00	0.31	0.38
2022-12-31	1.00	0.33	0.40
2022-09-30	1.00	0.33	0.40
2022-06-30	1.00	0.34	0.41
2022-03-31	1.00	0.34	0.41
2021-12-31	1.00	0.33	0.40
2021-09-30	1.00	0.32	0.38
2021-06-30	1.00	0.32	0.37
2021-03-31	1.00	0.30	0.36
2020-12-31	1.00	0.30	0.36
2020-09-30	1.00	0.30	0.36
2020-06-30	1.00	0.29	0.35
2020-03-31	1.00	0.28	0.34