HAFC Analisis Kewangan Saham - Hanmi Financial Corporation (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

Hanmi Financial Corporation, yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi sebagai syarikat induk untuk Hanmi Bank, terutamanya berkhidmat untuk komuniti Korea-Amerika. Terletak di Los Angeles, California, ia berfungsi dalam sektor perbankan, menyediakan rangkaian produk dan perkhidmatan kewangan. Ini termasuk pinjaman komersial, kewangan perdagangan dan pengurusan perbendaharaan untuk perniagaan kecil hingga sederhana, di samping tawaran dalam perbankan peribadi dan perkhidmatan kewangan lain. Tumpuan utama bagi Hanmi ialah pertumbuhan strategiknya dalam landskap perbankan serantau yang kompetitif melalui penggabungan dan pengambilalihan, di samping meningkatkan platform perbankan digitalnya untuk meningkatkan kebolehcapaian pelanggan dan kecekapan operasi. Inisiatif ini adalah penting kepada objektifnya untuk mengembangkan bahagian pasaran dan pangkalan pelanggannya dalam pelbagai komuniti di seluruh AS

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 233.74 MM.
pendapatan operasi untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 92.79 MM.
pendapatan bersih untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 65.38 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	233.74	92.79	65.38
2025-03-31	231.88	92.00	64.71
2024-12-31	229.94	88.61	62.20
2024-09-30	232.77	90.76	63.14
2024-06-30	237.49	96.32	67.04
2024-03-31	243.27	103.09	73.21
2023-12-31	249.16	112.64	80.04
2023-09-30	258.44	123.28	89.89
2023-06-30	268.95	134.76	98.26
2023-03-31	274.22	142.83	102.69
2022-12-31	271.01	140.73	101.39
2022-09-30	273.79	145.71	106.25
2022-06-30	272.07	144.77	105.64
2022-03-31	267.02	140.41	102.71
2021-12-31	259.62	135.17	98.68
2021-09-30	234.48	110.94	79.67
2021-06-30	217.47	96.51	69.45
2021-03-31	196.54	79.22	56.51
2020-12-31	177.55	58.70	42.20
2020-09-30	167.84	47.35	30.95

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 2.16.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 2.16.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	2.16	2.16
2025-03-31	2.14	2.13
2024-12-31	2.06	2.05
2024-09-30	2.08	2.08
2024-06-30	2.21	2.20
2024-03-31	2.41	2.40
2023-12-31	2.63	2.62
2023-09-30	2.95	2.94
2023-06-30	3.22	3.21
2023-03-31	3.37	3.36
2022-12-31	3.33	3.32
2022-09-30	3.49	3.48
2022-06-30	3.47	3.46
2022-03-31	3.36	3.36
2021-12-31	3.22	3.22
2021-09-30	2.60	2.60
2021-06-30	2.27	2.27
2021-03-31	1.85	1.84
2020-12-31	1.38	1.38
2020-09-30	1.01	1.01

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 28.76 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -159.89 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 198.10 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	28.76	-159.89	198.10
2025-03-31	49.81	-128.47	151.63
2024-12-31	53.95	-107.47	56.00
2024-09-30	45.80	-290.21	243.17
2024-06-30	69.70	-244.16	142.62
2024-03-31	101.65	-192.08	-39.73
2023-12-31	107.80	-209.99	52.10
2023-09-30	146.53	-219.17	86.49
2023-06-30	166.75	-323.00	283.92
2023-03-31	163.30	-702.02	612.42
2022-12-31	147.31	-881.51	477.65
2022-09-30	128.65	-996.73	318.89
2022-06-30	13.74	-817.41	323.11
2022-03-31	107.26	-671.21	230.00
2021-12-31	93.73	-447.04	570.43
2021-09-30	85.39	-219.18	598.38
2021-06-30	166.94	-320.35	305.14
2021-03-31	42.54	-451.55	764.90
2020-12-31	60.20	-407.59	617.55
2020-09-30	43.38	-382.56	548.26

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.98.
p/tbv untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.98	1.00
2025-03-31		0.92
2024-12-31		0.96	0.99
2024-09-30	8.27	0.78	0.82
2024-06-30	6.57	0.68	0.71
2024-03-31		0.68	0.71
2023-12-31	6.53	0.88	0.93
2023-09-30	5.01	0.74	0.77
2023-06-30	4.52	0.70	0.73
2023-03-31	5.59	0.89
2022-12-31		1.23	1.29
2022-09-30		1.16	1.22
2022-06-30		1.09	1.15
2022-03-31	7.52	1.15	1.19
2021-12-31	8.95	1.15	1.21
2021-09-30	8.80	1.01	1.06
2021-06-30
2021-03-31	12.03	1.17	1.20
2020-12-31	16.13	1.18	1.22
2020-09-30	21.95	1.21	1.25

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.12.
ebit (3y)/v untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.12	0.14
2025-03-31	0.09	0.11
2024-12-31	0.09	0.11
2024-09-30	0.11	0.14
2024-06-30	0.16	0.20
2024-03-31	0.13	0.15
2023-12-31	0.18	0.19
2023-09-30	0.30	0.28
2023-06-30	0.17	0.15
2023-03-31	0.14	0.12
2022-12-31	0.19	0.13
2022-09-30	0.17	0.12
2022-06-30	0.21	0.14
2022-03-31	0.28	0.17
2021-12-31	0.38	0.25
2021-09-30	0.42	0.29
2021-06-30
2021-03-31	0.23	0.18
2020-12-31	0.10	0.10
2020-09-30	0.06	0.09

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
roic untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
tempayan untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
ocroic untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.09	0.06	0.06	0.04
2025-03-31	0.01	0.09	0.04	0.00	0.04
2024-12-31	0.01	0.09	0.04	-0.00	0.03
2024-09-30	0.01	0.10	0.05	-0.02	0.05
2024-06-30	0.01	0.11	0.06	-0.11	0.09
2024-03-31	0.01	0.13	0.05	-0.03	0.07
2023-12-31	0.01	0.15	0.08	0.01	0.13
2023-09-30	0.01	0.16	0.10	0.12	0.16
2023-06-30	0.01	0.17	0.07	0.09	0.11
2023-03-31	0.02	0.16	0.07	0.05	0.11
2022-12-31	0.02	0.17	0.11	-0.58	0.14
2022-09-30	0.02	0.17	0.11	-0.55	0.13
2022-06-30	0.02	0.17	0.11	-0.49	0.01
2022-03-31	0.02	0.17	0.10	-0.33	0.10
2021-12-31	0.01	0.14	0.09	0.20	0.08
2021-09-30	0.01	0.12	0.08	0.47	0.17
2021-06-30	0.01	0.13	0.08	0.16	0.18
2021-03-31	0.01	0.10	0.06	0.37	0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.04	0.28	0.06
2020-09-30	0.01	0.05	0.03	0.20	0.04

Gross Margins

margin kasar untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.28.
margin operasi untuk Hanmi Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.40.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.28	0.40
2025-03-31	1.00	0.27	0.39
2024-12-31	1.00	0.27	0.38
2024-09-30	1.00	0.28	0.40
2024-06-30	1.00	0.30	0.42
2024-03-31	1.00	0.32	0.45
2023-12-31	1.00	0.35	0.48
2023-09-30	1.00	0.36	0.50
2023-06-30	1.00	0.36	0.50
2023-03-31	1.00	0.37	0.52
2022-12-31	1.00	0.39	0.53
2022-09-30	1.00	0.39	0.53
2022-06-30	1.00	0.39	0.53
2022-03-31	1.00	0.38	0.53
2021-12-31	1.00	0.38	0.52
2021-09-30	1.00	0.34	0.47
2021-06-30	1.00	0.32	0.44
2021-03-31	1.00	0.29	0.40
2020-12-31	1.00	0.24	0.33
2020-09-30	1.00	0.18	0.28