HBNC Analisis Kewangan Saham - Horizon Bancorp, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

Horizon Bancorp, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perbankan, menyediakan pelbagai perkhidmatan kewangan. Sebagai syarikat induk bank serantau, aktiviti terasnya tertumpu kepada menawarkan perkhidmatan perbankan komersial dan runcit, bersama-sama dengan produk kewangan berkaitan seperti pinjaman gadai janji, pengurusan kekayaan, pelaburan dan perkhidmatan insurans melalui anak syarikatnya, Horizon Bank. Syarikat itu memberi tumpuan kepada pengembangan dan kecemerlangan operasi, yang terbukti daripada pengambilalihan strategik dan pembukaan cawangan yang bertujuan untuk meluaskan kehadiran pasarannya di seluruh negeri yang berbeza. Horizon menekankan integrasi teknologi dalam perkhidmatannya, bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi, mencerminkan pendekatan berfikiran ke hadapan dalam trajektori pertumbuhan dan penawaran perkhidmatannya.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 211.58 MM.
pendapatan operasi untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 57.18 MM.
pendapatan bersih untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 51.88 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	211.58	57.18	51.88
2025-03-31	201.16	48.78	45.38
2024-12-31	186.19	35.78	35.43
2024-09-30	183.72	38.99	21.10
2024-06-30	177.40	35.93	19.12
2024-03-31	180.49	39.86	23.74
2023-12-31	182.69	43.90	27.98
2023-09-30	224.27	88.31	74.36
2023-06-30	233.27	96.05	81.98
2023-03-31	240.38	103.98	88.07
2022-12-31	248.14	111.20	93.41
2022-09-30	244.58	111.95	93.67
2022-06-30	242.59	111.91	92.92
2022-03-31	236.45	106.83	90.23
2021-12-31	232.48	105.11	87.09
2021-09-30	234.02	101.18	87.56
2021-06-30	232.84	100.44	84.80
2021-03-31	222.45	92.49	77.27
2020-12-31	208.59	88.14	68.50
2020-09-30	207.15	79.32	65.15

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.19.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.17.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	1.19	1.17
2025-03-31	1.04	1.02
2024-12-31	0.81	0.80
2024-09-30	0.48	0.48
2024-06-30	0.44	0.43
2024-03-31	0.54	0.54
2023-12-31	0.64	0.64
2023-09-30	1.71	1.70
2023-06-30	1.88	1.88
2023-03-31	2.02	2.02
2022-12-31	2.14	2.14
2022-09-30	2.15	2.14
2022-06-30	2.13	2.12
2022-03-31	2.06	2.06
2021-12-31	1.99	1.98
2021-09-30	1.99	1.98
2021-06-30	1.93	1.93
2021-03-31	1.76	1.75
2020-12-31	1.56	1.55
2020-09-30	1.47	1.48

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 18.65 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 290.23 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -317.06 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	18.65	290.23	-317.06
2025-03-31	15.07	161.31	-277.80
2024-12-31	6.37	-52.78	-186.68
2024-09-30	69.72	62.84	-72.86
2024-06-30	67.28	-43.57	-106.60
2024-03-31	70.17	173.78	-107.59
2023-12-31	88.94	329.52	-15.44
2023-09-30	85.38	-168.06	148.16
2023-06-30	83.05	-190.39	227.48
2023-03-31	91.50	-482.43	404.70
2022-12-31	94.38	-1,019.93	455.55
2022-09-30	100.49	-1,111.54	148.89
2022-06-30	101.02	-946.47	650.12
2022-03-31	101.17	-954.43	444.88
2021-12-31	106.35	-344.85	582.30
2021-09-30	104.75	-83.43	851.37
2021-06-30	98.72	-276.12	311.44
2021-03-31	83.96	-297.69	656.61
2020-12-31	78.86	-478.46	550.48
2020-09-30	72.66	-575.45	510.64

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 14.82.
p/buku untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.87.
p/tbv untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.10.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	14.82	0.87	1.10
2025-03-31		0.87
2024-12-31		0.93	1.19
2024-09-30	34.13	0.90	1.17
2024-06-30	22.11	0.73	0.95
2024-03-31		0.78	1.02
2023-12-31	8.49	0.91	1.21
2023-09-30	5.74	0.66	0.87
2023-06-30	5.40	0.68	0.90
2023-03-31	5.16	0.71
2022-12-31		1.03	1.40
2022-09-30		1.19	1.62
2022-06-30		1.12	1.51
2022-03-31	9.35	1.13	1.49
2021-12-31	10.36	1.28	1.73
2021-09-30	9.42	1.12	1.49
2021-06-30
2021-03-31	10.74	1.20	1.61
2020-12-31	12.10	1.20	1.64
2020-09-30	12.72	1.24	1.67

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
ebit (3y)/v untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.03	0.03
2025-03-31	0.01	0.03
2024-12-31	0.02	0.03
2024-09-30	0.02	0.04
2024-06-30	0.02	0.05
2024-03-31	0.02	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.05	0.06
2023-06-30	0.05	0.05
2023-03-31	0.05	0.05
2022-12-31	0.04	0.04
2022-09-30	0.05	0.04
2022-06-30	0.05	0.05
2022-03-31	0.09	0.08
2021-12-31	0.11	0.09
2021-09-30	0.08	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.06	0.06
2020-09-30	0.05	0.05

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
roic untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
tempayan untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.06.
ocroic untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.06	0.03	-0.06	0.01
2025-03-31	0.00	0.05	0.02	-0.11	0.00
2024-12-31	0.00	0.03	0.01	0.03	0.03
2024-09-30	0.00	0.03	0.01	-0.04	0.03
2024-06-30	0.00	0.03	0.01	0.06	0.03
2024-03-31	0.00	0.04	0.01	0.17	0.04
2023-12-31	0.01	0.12	0.03	0.03	0.04
2023-09-30	0.01	0.12	0.04	0.05	0.04
2023-06-30	0.01	0.13	0.03	0.05	0.03
2023-03-31	0.01	0.14	0.04	0.01	0.04
2022-12-31	0.01	0.13	0.03	-0.32	0.03
2022-09-30	0.01	0.13	0.04	-0.39	0.04
2022-06-30	0.01	0.13	0.05	-0.10	0.05
2022-03-31	0.01	0.13	0.06	-0.26	0.06
2021-12-31	0.01	0.13	0.05	0.20	0.06
2021-09-30	0.02	0.13	0.06	0.59	0.07
2021-06-30	0.01	0.13	0.07	0.11	0.08
2021-03-31	0.01	0.12	0.05	0.30	0.06
2020-12-31	0.01	0.10	0.05	0.10	0.05
2020-09-30	0.01	0.10	0.05	0.01	0.05

Gross Margins

margin kasar untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.23.
margin operasi untuk Horizon Bancorp, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.24.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.23	0.24
2025-03-31	1.00	0.19	0.19
2024-12-31	1.00	0.11	0.21
2024-09-30	1.00	0.11	0.21
2024-06-30	1.00	0.13	0.23
2024-03-31	1.00	0.15	0.25
2023-12-31	1.00	0.34	0.39
2023-09-30	1.00	0.36	0.41
2023-06-30	1.00	0.36	0.41
2023-03-31	1.00	0.37	0.43
2022-12-31	1.00	0.37	0.42
2022-09-30	1.00	0.37	0.42
2022-06-30	1.00	0.37	0.43
2022-03-31	1.00	0.37	0.43
2021-12-31	1.00	0.36	0.45
2021-09-30	1.00	0.36	0.45
2021-06-30	1.00	0.36	0.44
2021-03-31	1.00	0.35	0.42
2020-12-31	1.00	0.33	0.38
2020-09-30	1.00	0.31	0.38