HCI Analisis Kewangan Saham - HCI Group, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

HCI Group, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam sektor insurans harta benda dan mangsa, memfokuskan dengan ketara pada insurans pemilik rumah, insurans semula dan hartanah. Syarikat itu, yang ditubuhkan untuk menyediakan perlindungan di kawasan yang dilanda taufan, terutamanya mempelbagaikan tawarannya melalui beberapa anak syarikat termasuk TypTap Insurance Company dan TypTap, yang masing-masing menyediakan insurans banjir dan pemilik rumah, memanfaatkan teknologi proprietari untuk pemasaran dalam talian dan pengeluaran polisi. Usaha utama ialah pengembangan TypTap oleh HCI, yang telah meningkatkan model insuransnya yang dipacu teknologi secara nasional. Selain itu, Kumpulan HCI memperluaskan operasinya ke dalam hartanah melalui anak syarikatnya, Greenleaf Capital, yang melabur dalam dan mengurus beberapa hartanah komersial.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 775.54 MM.
pendapatan operasi untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 229.70 MM.
pendapatan bersih untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 144.11 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	775.54	229.70	144.11
2025-03-31	759.87	209.91	132.03
2024-12-31	750.05	186.77	109.95
2024-09-30	750.85	234.54	145.47
2024-06-30	707.17	239.95	152.94
2024-03-31	628.25	183.41	111.31
2023-12-31	550.67	128.77	79.03
2023-09-30	504.83	76.53	42.46
2023-06-30	499.84	-7.17	-21.65
2023-03-31	498.44	-40.15	-44.08
2022-12-31	496.45	-61.48	-58.51
2022-09-30	491.94	-62.56	-60.01
2022-06-30	464.50	-5.33	-15.29
2022-03-31	440.08	11.81	-3.39
2021-12-31	407.92	19.39	1.86
2021-09-30	365.91	21.51	4.54
2021-06-30	333.75	12.60	26.16
2021-03-31	312.96	20.50	33.18
2020-12-31	273.47	11.94	27.58
2020-09-30	266.39	17.84	31.30

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 13.14.
pendapatan sesaham dicairkan untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 11.47.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	13.14	11.47
2025-03-31	12.44	10.46
2024-12-31	10.59	8.89
2024-09-30	14.63	11.94
2024-06-30	16.14	13.02
2024-03-31	12.37	10.06
2023-12-31	9.13	7.62
2023-09-30	4.89	4.53
2023-06-30	-2.37	-1.90
2023-03-31	-4.83	-4.60
2022-12-31	-6.24	-6.24
2022-09-30	-6.19	-6.19
2022-06-30	-1.59	-1.60
2022-03-31	-0.40	-0.55
2021-12-31	0.23	0.21
2021-09-30	0.57	0.74
2021-06-30	3.33	3.27
2021-03-31	4.30	3.94
2020-12-31	3.55	3.49
2020-09-30	4.03	3.85

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 485.84 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 39.34 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -23.27 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	485.84	39.34	-23.27
2025-03-31	311.83	-188.97	-23.22
2024-12-31	331.82	-260.11	-75.17
2024-09-30	410.47	-226.51	11.17
2024-06-30	377.70	-234.84	9.35
2024-03-31	313.54	17.15	23.02
2023-12-31	230.66	4.27	67.12
2023-09-30	95.57	-97.47	-29.64
2023-06-30	-15.70	-14.77	-35.60
2023-03-31	41.75	-342.39	34.30
2022-12-31	-0.01	-434.54	41.07
2022-09-30	29.57	-309.59	67.18
2022-06-30	22.48	-361.05	73.03
2022-03-31	117.71	-92.19	-9.81
2021-12-31	96.50	36.85	64.30
2021-09-30	48.45	44.50	65.52
2021-06-30	62.97	95.03	47.52
2021-03-31	58.05	138.43	41.49
2020-12-31	77.31	143.22	-16.70
2020-09-30	93.48	139.75	-35.44

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 12.40.
p/buku untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 3.01.
p/tbv untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 3.16.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	12.40	3.01	3.16
2025-03-31	14.73	3.45	3.96
2024-12-31		2.59	2.99
2024-09-30	7.37	2.48	2.85
2024-06-30	8.61	2.41	2.77
2024-03-31	14.59	2.72	3.09
2023-12-31	20.05	2.89	3.53
2023-09-30
2023-06-30		1.95
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30		1.07
2022-06-30
2022-03-31	379.38	1.70	2.03
2021-12-31	188.76	2.25	2.66
2021-09-30	35.85	3.06	3.74
2021-06-30
2021-03-31	16.25	1.78	2.14
2020-12-31	18.36	2.52	3.29
2020-09-30	16.19	2.54	3.05

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.15.
ebit (3y)/v untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.15	0.10
2025-03-31	0.13	0.07
2024-12-31	0.24	0.10
2024-09-30	0.25	0.08
2024-06-30	0.32	0.08
2024-03-31	0.13	0.02
2023-12-31	0.08	0.00
2023-09-30	-0.04	0.01
2023-06-30	-0.10	-0.01
2023-03-31	-0.13	-0.01
2022-12-31	-0.23	-0.02
2022-09-30	-0.04	0.05
2022-06-30	0.03	0.12
2022-03-31	0.05	0.13
2021-12-31	0.03	0.06
2021-09-30	0.07	0.06
2021-06-30
2021-03-31	0.18	0.12
2020-12-31	0.14	0.13
2020-09-30	0.16	0.15

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
roe untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.29.
roic untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.
tempayan untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
ocroic untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.33.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.07	0.29	0.14	0.11	0.33
2025-03-31	0.06	0.28	0.16	-0.01	0.47
2024-12-31	0.08	0.34	0.21	0.28	0.59
2024-09-30	0.09	0.52	0.22	0.22	0.55
2024-06-30	0.06	0.41	0.18	0.56	0.49
2024-03-31	0.04	0.31	0.12	0.48	0.36
2023-12-31	0.02	0.16	0.08	-0.06	0.19
2023-09-30	-0.02	-0.07	-0.04	-0.13	-0.03
2023-06-30	-0.03	-0.13	-0.04	-0.14	-0.03
2023-03-31	-0.05	-0.14	-0.09	-0.55	0.00
2022-12-31	-0.06	-0.16	-0.13	-0.44	0.06
2022-09-30	-0.01	-0.04	-0.13	-0.44	0.06
2022-06-30	-0.00	-0.01	-0.04	-0.67	0.06
2022-03-31	0.00	0.01	-0.01	0.03	0.25
2021-12-31	0.00	0.02	0.00	0.40	0.10
2021-09-30	0.03	0.13	0.01	0.29	0.13
2021-06-30	0.03	0.14	0.06	0.44	0.13
2021-03-31	0.04	0.19	0.07	0.48	0.12
2020-12-31	0.03	0.15	0.07	0.53	0.20
2020-09-30	0.04	0.17	0.08	0.53	0.25

Gross Margins

margin kasar untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.40.
margin bersih untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.17.
margin operasi untuk HCI Group, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.28.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.40	0.17	0.28
2025-03-31	0.37	0.15	0.25
2024-12-31	0.44	0.19	0.31
2024-09-30	0.46	0.22	0.34
2024-06-30	0.43	0.17	0.30
2024-03-31	0.36	0.15	0.22
2023-12-31	0.30	0.08	0.15
2023-09-30	0.13	-0.04	-0.03
2023-06-30	0.07	-0.04	-0.03
2023-03-31	0.05	-0.09	-0.10
2022-12-31	0.05	-0.12	-0.13
2022-09-30	0.16	-0.12	-0.13
2022-06-30	0.19	-0.03	-0.01
2022-03-31	0.21	-0.01	0.03
2021-12-31	0.20	0.00	0.05
2021-09-30	0.19	0.01	0.05
2021-06-30	0.19	0.08	0.03
2021-03-31	0.22	0.11	0.00
2020-12-31	0.22	0.10	0.04
2020-09-30	0.25	0.12	0.07