LMND.WS Analisis Kewangan Saham - Lemonade, Inc.

Gambaran keseluruhan

Lemonade, Inc. ialah sebuah syarikat insurans yang beribu pejabat di Amerika Syarikat, khususnya di New York City. Diasaskan pada 2015, ia beroperasi terutamanya dalam sektor insurans harta benda dan mangsa, menggunakan kecerdasan buatan dan teknologi data besar untuk mengganggu model insurans tradisional. Lemonade membezakan dirinya dengan menggunakan algoritma dan bot yang dipacu AI untuk menyelaraskan proses pengunderaitan dan tuntutan, yang bertujuan untuk menawarkan pendekatan yang lebih pantas, lebih mengutamakan pengguna kepada polisi insurans termasuk pemilik rumah, penyewa dan segmen kesihatan haiwan peliharaan. Syarikat itu secara unik mengguna pakai model bayaran tetap dan memberikan kembali wang yang tidak dituntut kepada badan amal yang dipilih oleh pelanggannya, menjelmakan komitmennya terhadap ketelusan dan kebaikan sosial. Pendekatan ini telah meletakkan Lemonade sebagai peneraju inovatif dalam transformasi industri insurans yang dipacu teknologi.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah 600.70 MM.
pendapatan operasi untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -196.10 MM.
pendapatan bersih untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -204.00 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	600.70	-196.10	-204.00
2025-03-31	558.60	-211.20	-217.30
2024-12-31	526.50	-197.70	-202.20
2024-09-30	492.50	-204.00	-214.60
2024-06-30	471.10	-190.40	-208.40
2024-03-31	453.70	-202.60	-218.40
2023-12-31	429.80	-222.70	-236.90
2023-09-30	403.40	-250.90	-258.20
2023-06-30	362.20	-280.30	-288.10
2023-03-31	307.60	-279.00	-288.80
2022-12-31	256.70	-286.40	-297.80
2022-09-30	209.30	-286.70	-304.40
2022-06-30	171.00	-269.30	-279.40
2022-03-31	149.20	-257.60	-267.10
2021-12-31	128.40	-233.60	-241.30
2021-09-30	107.90	-198.60	-204.90
2021-06-30	90.00	-164.90	-169.40
2021-03-31	91.70	-132.70	-134.80
2020-12-31	94.40	-120.80	-122.30
2020-09-30	97.40	-119.80	-121.10

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -2.82.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -2.82.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	-2.82	-2.82
2025-03-31	-3.03	-3.03
2024-12-31	-2.85
2024-09-30	-3.04	-3.04
2024-06-30	-2.97	-2.97
2024-03-31	-3.12	-3.12
2023-12-31	-3.40
2023-09-30	-3.72	-3.72
2023-06-30	-4.19	-4.19
2023-03-31	-4.32	-4.32
2022-12-31	-4.59
2022-09-30	-4.83	-4.83
2022-06-30	-4.52	-4.52
2022-03-31	-4.34	-4.34
2021-12-31	-3.94
2021-09-30	-3.41	-3.41
2021-06-30	-2.92	-2.92
2021-03-31	-2.94	-2.94
2020-12-31	-3.63
2020-09-30	-5.44	-5.44

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -11.60 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -62.40 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah 102.70 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-11.60	-62.40	102.70
2025-03-31	-28.80	-30.60	94.20
2024-12-31	-11.40	40.60	87.70
2024-09-30	-41.30	78.70	59.90
2024-06-30	-63.90	176.50	44.20
2024-03-31	-102.50	104.30	28.80
2023-12-31	-119.10	88.70	15.40
2023-09-30	-131.60	135.60	8.50
2023-06-30	-180.00	172.50	2.90
2023-03-31	-169.90	192.30	3.10
2022-12-31	-163.00	181.10	3.60
2022-09-30	-184.30	95.90	3.90
2022-06-30	-167.80	-722.50	2.50
2022-03-31	-143.80	-798.70	3.80
2021-12-31	-144.60	-804.80	649.60
2021-09-30	-115.40	-793.30	650.50
2021-06-30	-112.90	-41.70	987.80
2021-03-31	-112.60	24.60	987.50
2020-12-31	-91.70	50.10	341.10
2020-09-30	-88.70	21.00	339.80

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	-0.01	0.00	0.00
2024-03-31	-0.01	0.00	0.00
2023-12-31	-0.00	0.00	0.00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-8.62	2.89	3.05
2022-09-30
2022-06-30	-0.00	0.00	0.00
2022-03-31	-0.00	0.00	0.00
2021-12-31	-0.00	0.00	0.00
2021-09-30	-0.00	0.00	0.00
2021-06-30	-0.00	0.00	0.00
2021-03-31	-0.01	0.00	0.00
2020-12-31	-0.01	0.00	0.00
2020-09-30	-0.01	0.00	0.00

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0.82	0.99
2024-03-31	0.90	0.99
2023-12-31	1.16	1.13
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	-0.12	-0.09
2022-09-30
2022-06-30	1.36	0.93
2022-03-31	1.10	0.73
2021-12-31	0.87	0.57
2021-09-30	0.62	0.43
2021-06-30	0.15	0.11
2021-03-31	0.11	0.09
2020-12-31	1.33	1.04
2020-09-30	1.27	0.84

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.13.
roe untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.34.
roic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.32.
tempayan untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
ocroic untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	-0.13	-0.34	-0.32	0.05	-0.04
2025-03-31	-0.12	-0.30	-0.29	0.16	-0.02
2024-12-31	-0.13	-0.30	-0.31	0.15	-0.06
2024-09-30	-0.13	-0.29	-0.30	0.22	-0.09
2024-06-30	-0.13	-0.27	-0.29	0.04	-0.14
2024-03-31	-0.14	-0.27	-0.32	-0.02	-0.16
2023-12-31	-0.15	-0.28	-0.33	0.02	-0.17
2023-09-30		-0.34	-0.36	-0.01
2023-06-30		-0.34	-0.36	-0.01
2023-03-31	-0.20	0.00	-0.33	0.02	-0.20
2022-12-31	-0.20	-0.29	-0.32	-0.10	-0.20
2022-09-30	-0.20	-0.29	-0.32	-0.10	-0.20
2022-06-30	-0.19	-0.25	-0.32	-1.02	-0.19
2022-03-31	-0.18	-0.23	-0.28	-1.00	-0.15
2021-12-31	-0.29	-0.45	-0.24	-0.30	-0.14
2021-09-30	-0.25	-0.36	-0.20	-0.24	-0.11
2021-06-30	-0.42	-0.66	-0.15	0.76	-0.10
2021-03-31	-0.34	-0.49	-0.12	0.79	-0.10
2020-12-31	-0.30	-0.41	-0.23	0.56	-0.17
2020-09-30	-0.39	-0.52	-0.21	0.48	-0.16

Gross Margins

margin kasar untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah 0.47.
margin bersih untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.39.
margin operasi untuk Lemonade, Inc. - Equity Warrant setakat 30 Jun 2025 ialah -0.38.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.47	-0.39	-0.38
2025-03-31	0.47	-0.38	-0.39
2024-12-31	0.43	-0.44	-0.40
2024-09-30	0.41	-0.44	-0.40
2024-06-30	0.38	-0.48	-0.45
2024-03-31	0.35	-0.55	-0.53
2023-12-31	0.31	-0.64	-0.62
2023-09-30		-0.80	-0.77
2023-06-30		-0.80	-0.77
2023-03-31	0.35	-0.94	-0.91
2022-12-31	0.38	-1.45	-1.41
2022-09-30	0.38	-1.45	-1.41
2022-06-30	0.45	-1.63	-1.58
2022-03-31	0.47	-1.79	-1.73
2021-12-31	0.44	-1.88	-1.82
2021-09-30	0.48	-1.90	-1.84
2021-06-30	0.49	-1.88	-1.83
2021-03-31	0.42	-1.47	-1.45
2020-12-31	0.42	-1.30	-1.28
2020-09-30	0.38	-1.24	-1.23

LMND.WS Analisis Kewangan Saham - Lemonade, Inc. - Equity Warrant (NYSEAM) Stock