MNSB Analisis Kewangan Saham - MainStreet Bancshares, Inc. (NasdaqCM) Stock

Gambaran keseluruhan

MainStreet Bancshares, Inc., yang beribu pejabat di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perbankan. Sebagai sebuah institusi kewangan, ia memberi tumpuan kepada menyediakan pelbagai perkhidmatan perbankan kepada individu dan perniagaan. Syarikat itu menawarkan pelbagai produk perbankan penting termasuk akaun deposit, pinjaman dan gadai janji, di samping perkhidmatan khusus seperti perbankan kontrak kerajaan, pengurusan tunai dan penyelesaian perbankan mudah alih. Pusat kepada inisiatif strategiknya, MainStreet Bancshares menekankan integrasi teknologi untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan menyelaraskan operasi. Ia juga terlibat secara aktif dalam projek pembangunan komuniti, menyokong perniagaan tempatan dan badan bukan untung, yang menekankan komitmennya terhadap tanggungjawab sosial di samping aktiviti kewangannya. Pembangunan berterusan penyelesaian perbankan yang inovatif dan penglibatan komuniti adalah tonggak kepada etos korporatnya.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 64.60 MM.
pendapatan operasi untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 9.51 MM.
pendapatan bersih untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -8.86 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	64.60	9.51	-8.86
2025-03-31	59.90	6.19	-10.83
2024-12-31	59.06	7.16	-9.98
2024-09-30	63.23	15.15	11.34
2024-06-30	69.49	22.91	17.41
2024-03-31	73.25	28.31	21.74
2023-12-31	78.44	33.95	26.59
2023-09-30	81.38	37.02	29.02
2023-06-30	81.24	38.72	30.42
2023-03-31	78.70	37.54	29.40
2022-12-31	72.91	34.02	26.67
2022-09-30	67.10	31.08	23.91
2022-06-30	62.06	27.47	20.95
2022-03-31	61.78	28.81	22.14
2021-12-31	60.82	29.01	22.17
2021-09-30	63.50	32.57	25.07
2021-06-30	63.21	33.10	25.46
2021-03-31	53.05	23.46	17.70
2020-12-31	49.82	20.89	15.72
2020-09-30	42.95	14.79	11.57

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -1.44.
pendapatan sesaham dicairkan untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -1.45.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	-1.44	-1.45
2025-03-31	-1.71	-1.71
2024-12-31	-1.60	-1.60
2024-09-30	1.21	1.21
2024-06-30	2.02	2.03
2024-03-31	2.59	2.60
2023-12-31	3.25	3.25
2023-09-30	3.58	3.59
2023-06-30	3.78	3.78
2023-03-31	3.63	3.63
2022-12-31	3.26	3.26
2022-09-30	2.87	2.87
2022-06-30	2.47	2.47
2022-03-31	2.63	2.64
2021-12-31	2.65	2.65
2021-09-30	3.00	3.00
2021-06-30	3.06	3.06
2021-03-31	2.08	2.07
2020-12-31	1.85	1.85
2020-09-30	1.40	1.40

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 12.57 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -6.39 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 35.65 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	12.57	-6.39	35.65
2025-03-31	12.55	-103.34	168.69
2024-12-31	14.74	-122.28	200.73
2024-09-30	14.61	-108.25	204.56
2024-06-30	19.77	-152.42	126.07
2024-03-31	26.44	-116.14	-10.89
2023-12-31	31.63	-130.75	83.03
2023-09-30	36.98	-144.60	124.06
2023-06-30	36.25	-156.65	115.79
2023-03-31	35.06	-164.46	252.98
2022-12-31	33.54	-228.74	232.59
2022-09-30	26.93	-216.48	160.57
2022-06-30	25.31	-158.17	59.23
2022-03-31	23.75	-81.86	-10.14
2021-12-31	29.12	-29.25	-14.20
2021-09-30	30.29	-31.77	7.63
2021-06-30	30.24	-81.29	150.98
2021-03-31	24.16	-325.15	398.21
2020-12-31	17.02	-313.79	339.45
2020-09-30	16.54	-330.01	369.02

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.67.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.67
2025-03-31		0.61
2024-12-31		0.58	0.63
2024-09-30	7.68	0.60	0.64
2024-06-30	6.58	0.64	0.69
2024-03-31		0.59
2023-12-31	6.29	0.85	0.91
2023-09-30	4.93	0.71	0.76
2023-06-30	5.68	0.81	0.86
2023-03-31	6.40	0.86
2022-12-31		1.03	1.08
2022-09-30		0.87	0.89
2022-06-30		0.89	0.90
2022-03-31	8.14	0.96	0.97
2021-12-31	7.22	0.98	0.99
2021-09-30	6.89	0.98	0.98
2021-06-30
2021-03-31	10.25	1.05	1.05
2020-12-31	11.43	1.07	1.07
2020-09-30	17.29	1.15	1.15

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.27.
ebit (3y)/v untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.27.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	-0.27	0.27
2025-03-31	-0.34	0.41
2024-12-31	0.98	1.95
2024-09-30	0.13	0.18
2024-06-30	0.19	0.22
2024-03-31	0.25	0.24
2023-12-31	0.17	0.15
2023-09-30	0.21	0.18
2023-06-30	0.25	0.22
2023-03-31	0.09	0.07
2022-12-31	0.13	0.11
2022-09-30	0.15	0.13
2022-06-30	0.13	0.11
2022-03-31	0.19	0.15
2021-12-31	0.26	0.19
2021-09-30	0.34	0.22
2021-06-30
2021-03-31	0.31	0.25
2020-12-31	0.12	0.10
2020-09-30	0.10	0.10

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.01.
roe untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.05.
roic untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.04.
tempayan untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.26.
ocroic untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	-0.01	-0.05	-0.04	0.26	0.04
2025-03-31	-0.00	-0.04	-0.03	0.30	0.05
2024-12-31	0.01	0.05	0.04	0.35	0.05
2024-09-30	0.01	0.08	0.05	-0.02	0.06
2024-06-30	0.01	0.11	0.07	-0.31	0.08
2024-03-31	0.01	0.13	0.08	0.05	0.12
2023-12-31	0.02	0.15	0.08	0.05	0.11
2023-09-30	0.02	0.16	0.10	-0.01	0.11
2023-06-30	0.02	0.16	0.08	-0.01	0.09
2023-03-31	0.02	0.14	0.06	0.23	0.07
2022-12-31	0.01	0.13	0.08	-0.09	0.19
2022-09-30	0.01	0.11	0.08	-0.10	0.20
2022-06-30	0.01	0.12	0.07	-0.23	0.18
2022-03-31	0.01	0.13	0.10	-0.30	0.24
2021-12-31	0.02	0.15	0.09	-0.06	0.26
2021-09-30	0.02	0.15	0.10	0.02	0.24
2021-06-30	0.02	0.18	0.10	0.40	0.25
2021-03-31	0.01	0.13	0.08	0.46	0.26
2020-12-31	0.01	0.11	0.07	0.18	0.07
2020-09-30	0.01	0.09	0.05	0.25	0.08

Gross Margins

margin kasar untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.18.
margin operasi untuk MainStreet Bancshares, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	-0.18	0.10
2025-03-31	1.00	-0.17	0.10
2024-12-31	1.00	0.18	0.23
2024-09-30	1.00	0.25	0.32
2024-06-30	1.00	0.30	0.39
2024-03-31	1.00	0.34	0.42
2023-12-31	1.00	0.36	0.46
2023-09-30	1.00	0.37	0.48
2023-06-30	1.00	0.37	0.48
2023-03-31	1.00	0.37	0.48
2022-12-31	1.00	0.36	0.46
2022-09-30	1.00	0.36	0.46
2022-06-30	1.00	0.34	0.44
2022-03-31	1.00	0.36	0.47
2021-12-31	1.00	0.36	0.46
2021-09-30	1.00	0.39	0.51
2021-06-30	1.00	0.40	0.52
2021-03-31	1.00	0.33	0.44
2020-12-31	1.00	0.32	0.39
2020-09-30	1.00	0.27	0.34