NBHC Analisis Kewangan Saham - National Bank Holdings Corporation (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

National Bank Holdings Corporation ialah syarikat pegangan bank yang berpangkalan di Amerika Syarikat, terutamanya terlibat dalam sektor perbankan melalui anak-anak syarikatnya. Ditubuhkan pada 2009 dan beribu pejabat di Greenwood Village, Colorado, syarikat itu mengendalikan rangkaian pusat perbankan merentasi pelbagai negeri, termasuk Colorado, Kansas, Missouri dan Texas. Perkhidmatan utamanya termasuk penyelesaian perbankan komersil, pengurusan perbendaharaan dan perbankan pengguna, memfokuskan kepada perniagaan kecil dan sederhana serta pengguna. Syarikat itu telah melaksanakan projek penting seperti pemerolehan strategik untuk mengembangkan jejak geografi dan penawaran perkhidmatannya, di samping pelaksanaan teknologi perbankan termaju untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dan kecekapan operasi. Penekanan kekal pada pertumbuhan yang mampan, penglibatan komuniti dan mengekalkan kesihatan kewangan yang teguh.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 399.53 MM.
pendapatan operasi untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 159.68 MM.
pendapatan bersih untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 119.54 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	399.53	159.68	119.54
2025-03-31	389.88	150.36	111.66
2024-12-31	399.74	159.45	118.81
2024-09-30	401.66	163.11	123.75
2024-06-30	403.64	169.07	126.73
2024-03-31	410.72	178.41	133.16
2023-12-31	417.65	190.07	142.05
2023-09-30	403.90	169.18	125.65
2023-06-30	371.69	140.83	105.40
2023-03-31	340.10	121.87	93.20
2022-12-31	297.42	90.64	71.27
2022-09-30	281.61	96.08	77.32
2022-06-30	282.80	99.78	81.31
2022-03-31	285.34	102.02	85.15
2021-12-31	306.80	118.00	93.61
2021-09-30	311.76	120.97	98.01
2021-06-30	326.63	132.07	106.07
2021-03-31	330.25	129.49	99.58
2020-12-31	315.57	114.06	88.59
2020-09-30	303.67	103.86	80.94

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 3.11.
pendapatan sesaham dicairkan untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 3.09.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	3.11	3.09
2025-03-31	2.91	2.89
2024-12-31	3.10	3.08
2024-09-30	3.24	3.23
2024-06-30	3.32	3.31
2024-03-31	3.50	3.48
2023-12-31	3.74	3.72
2023-09-30	3.31	3.28
2023-06-30	2.91	2.89
2023-03-31	2.71	2.70
2022-12-31	2.20	2.18
2022-09-30	2.53	2.51
2022-06-30	2.67	2.65
2022-03-31	2.78	2.75
2021-12-31	3.04	3.01
2021-09-30	3.17	3.15
2021-06-30	3.44	3.40
2021-03-31	3.23	3.21
2020-12-31	2.87	2.85
2020-09-30	2.61	2.59

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 165.36 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -8.16 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -5.71 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	165.36	-8.16	-5.71
2025-03-31	164.94	-156.44	-55.13
2024-12-31	155.27	64.66	-284.41
2024-09-30	153.46	-254.36	-11.10
2024-06-30	154.61	-196.52	-138.44
2024-03-31	215.69	-186.52	-107.44
2023-12-31	166.94	-404.03	230.90
2023-09-30	155.85	-368.81	246.53
2023-06-30	161.63	-448.87	161.19
2023-03-31	147.08	-635.68	70.40
2022-12-31	214.63	-752.14	-114.20
2022-09-30	215.73	-696.34	-72.07
2022-06-30	172.72	-744.95	14.13
2022-03-31	220.73	-604.17	345.32
2021-12-31	179.50	-473.84	528.99
2021-09-30	198.41	-312.32	470.70
2021-06-30	141.10	14.04	701.96
2021-03-31	-24.92	-180.97	889.48
2020-12-31	-6.21	-152.59	654.18
2020-09-30	43.33	-211.12	495.98

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 12.82.
p/buku untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.08.
p/tbv untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.48.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	12.82	1.08	1.48
2025-03-31		1.13	1.57
2024-12-31		1.27	1.77
2024-09-30	12.38	1.26	1.78
2024-06-30	10.56	1.14	1.63
2024-03-31		1.12	1.62
2023-12-31	11.10	1.20	1.77
2023-09-30	10.65	0.98	1.47
2023-06-30	11.97	0.98	1.40
2023-03-31	17.65	1.15
2022-12-31		1.72	2.19
2022-09-30		1.50	1.79
2022-06-30		1.40	1.66
2022-03-31	12.93	1.44	1.70
2021-12-31	13.58	1.58	1.85
2021-09-30	11.76	1.46	1.75
2021-06-30
2021-03-31	11.42	1.37	1.63
2020-12-31	12.80	1.38	1.65
2020-09-30	14.00	1.42	1.69

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.
ebit (3y)/v untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.10	0.10
2025-03-31	0.10	0.10
2024-12-31	0.10	0.09
2024-09-30	0.10	0.09
2024-06-30	0.14	0.11
2024-03-31	0.11	0.08
2023-12-31	0.10	0.08
2023-09-30	0.10	0.10
2023-06-30	0.06	0.06
2023-03-31	0.06	0.07
2022-12-31	0.07	0.08
2022-09-30	0.12	0.13
2022-06-30	0.24	0.25
2022-03-31	0.27	0.26
2021-12-31	0.22	0.20
2021-09-30	0.49	0.40
2021-06-30
2021-03-31	0.37	0.30
2020-12-31	0.19	0.16
2020-09-30	0.14	0.12

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
roic untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
tempayan untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -0.03.
ocroic untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.09	0.07	-0.03	0.11
2025-03-31	0.01	0.10	0.08	-0.04	0.11
2024-12-31	0.01	0.10	0.09	-0.08	0.11
2024-09-30	0.01	0.11	0.09	-0.13	0.11
2024-06-30	0.01	0.12	0.10	-0.06	0.16
2024-03-31	0.01	0.13	0.09	-0.00	0.10
2023-12-31	0.02	0.14	0.08	0.02	0.10
2023-09-30	0.01	0.13	0.07	-0.08	0.10
2023-06-30	0.01	0.11	0.05	-0.06	0.07
2023-03-31	0.01	0.09	0.06	-0.26	0.09
2022-12-31	0.01	0.09	0.08	-0.56	0.22
2022-09-30	0.01	0.10	0.08	-0.56	0.22
2022-06-30	0.01	0.10	0.09	-0.62	0.19
2022-03-31	0.01	0.11	0.09	-0.04	0.24
2021-12-31	0.01	0.12	0.11	0.27	0.22
2021-09-30	0.02	0.13	0.11	0.41	0.15
2021-06-30	0.02	0.14	0.12	0.95	0.15
2021-03-31	0.02	0.13	0.11	0.77	-0.03
2020-12-31	0.02	0.12	0.10	0.56	-0.01
2020-09-30	0.01	0.11	0.10	0.39	0.05

Gross Margins

margin kasar untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.29.
margin operasi untuk National Bank Holdings Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.39.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.29	0.39
2025-03-31	1.00	0.30	0.38
2024-12-31	1.00	0.31	0.41
2024-09-30	1.00	0.31	0.42
2024-06-30	1.00	0.32	0.44
2024-03-31	1.00	0.34	0.44
2023-12-31	1.00	0.31	0.42
2023-09-30	1.00	0.28	0.41
2023-06-30	1.00	0.28	0.41
2023-03-31	1.00	0.27	0.40
2022-12-31	1.00	0.28	0.36
2022-09-30	1.00	0.28	0.36
2022-06-30	1.00	0.29	0.35
2022-03-31	1.00	0.30	0.36
2021-12-31	1.00	0.31	0.37
2021-09-30	1.00	0.31	0.40
2021-06-30	1.00	0.32	0.41
2021-03-31	1.00	0.30	0.39
2020-12-31	1.00	0.28	0.36
2020-09-30	1.00	0.27	0.34