PFS Analisis Kewangan Saham - Provident Financial Services, Inc. (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Provident Financial Services, Inc., yang beribu pejabat di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri perkhidmatan kewangan. Ditubuhkan pada tahun 1839 dan berpangkalan di Iselin, New Jersey, syarikat itu berfungsi terutamanya melalui anak syarikatnya, Provident Bank. Provident Bank menawarkan rangkaian perkhidmatan perbankan yang komprehensif yang merangkumi penyelesaian perbankan peribadi dan komersial, perkhidmatan pinjaman dan pelbagai produk deposit. Aspek ketara dalam operasi mereka melibatkan katering kepada perniagaan kecil dan sederhana dengan produk dan perkhidmatan kewangan yang disesuaikan yang direka untuk meningkatkan ekonomi tempatan. Perkhidmatan Kewangan Provident juga telah terlibat dalam pemerolehan strategik yang meningkatkan penawaran perkhidmatannya dan mengembangkan jejak serantaunya, menunjukkan pendekatan berfikiran ke hadapan dalam strategi operasinya. Komitmen terhadap pertumbuhan dan sokongan ekonomi serantau ini menggariskan peranan penting Provident dalam model perniagaannya yang berpaksikan komuniti.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 823.47 MM.
pendapatan operasi untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 413.07 MM.
pendapatan bersih untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 230.94 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	823.47	413.07	230.94
2025-03-31	700.49	304.97	147.47
2024-12-31	607.16	248.38	115.53
2024-09-30	525.75	198.42	94.31
2024-06-30	427.51	143.21	76.45
2024-03-31	441.44	184.50	119.94
2023-12-31	451.12	195.13	128.40
2023-09-30	464.44	219.81	150.12
2023-06-30	490.94	242.93	165.00
2023-03-31	500.35	250.25	172.22
2022-12-31	500.34	252.72	175.65
2022-09-30	478.76	233.11	163.92
2022-06-30	462.86	220.60	157.76
2022-03-31	468.21	227.37	163.32
2021-12-31	473.77	233.64	167.92
2021-09-30	474.51	245.55	171.19
2021-06-30	457.10	231.44	161.06
2021-03-31	407.62	188.39	130.58
2020-12-31	355.28	134.09	96.95
2020-09-30	331.51	113.67	82.33

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.77.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.77.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	1.77	1.77
2025-03-31	1.19	1.19
2024-12-31	1.05	1.05
2024-09-30	0.98	0.98
2024-06-30	0.93	0.93
2024-03-31	1.60	1.60
2023-12-31	1.72	1.71
2023-09-30	2.01	2.01
2023-06-30	2.21	2.21
2023-03-31	2.31	2.31
2022-12-31	2.35	2.35
2022-09-30	2.18	2.18
2022-06-30	2.08	2.08
2022-03-31	2.14	2.14
2021-12-31	2.20	2.19
2021-09-30	2.23	2.22
2021-06-30	2.13	2.13
2021-03-31	1.80	1.79
2020-12-31	1.39	1.39
2020-09-30	1.24	1.24

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 583.75 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -912.91 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 297.52 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	583.75	-912.91	297.52
2025-03-31	473.49	276.61	-674.38
2024-12-31	426.38	507.67	-908.37
2024-09-30	233.41	668.32	-846.91
2024-06-30	205.91	592.21	-716.43
2024-03-31	156.74	-434.53	202.29
2023-12-31	173.40	-469.60	289.95
2023-09-30	169.52	-508.28	343.16
2023-06-30	184.17	-415.93	163.09
2023-03-31	207.44	-435.81	29.08
2022-12-31	200.31	-647.56	-78.70
2022-09-30	192.26	-668.57	155.88
2022-06-30	169.98	-1,043.65	441.05
2022-03-31	171.33	-818.21	392.45
2021-12-31	156.81	-716.57	739.86
2021-09-30	184.71	-582.49	392.93
2021-06-30	131.62	-286.08	410.85
2021-03-31	109.97	-571.59	778.61
2020-12-31	103.30	-504.37	746.68
2020-09-30	72.91	-427.01	603.38

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.86.
p/tbv untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.24.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.86	1.24
2025-03-31		0.86	1.92
2024-12-31		0.94	1.38
2024-09-30	31.28	0.94	1.40
2024-06-30	8.61	0.61	1.30
2024-03-31		0.64	1.38
2023-12-31	9.01	0.83	1.16
2023-09-30	6.95	0.70	0.97
2023-06-30	7.26	0.76	1.70
2023-03-31	8.15	0.90
2022-12-31		1.02	1.46
2022-09-30		0.91	1.29
2022-06-30		1.03	2.35
2022-03-31	10.62	1.05	2.26
2021-12-31	10.93	1.11	1.54
2021-09-30	11.13	1.07	1.48
2021-06-30
2021-03-31	13.16	1.04	2.33
2020-12-31	17.67	1.06	2.41
2020-09-30	20.97	1.08	1.52

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
ebit (3y)/v untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.03
2025-03-31	0.02	0.03
2024-12-31	0.02	0.03
2024-09-30	0.02	0.03
2024-06-30	0.04	0.05
2024-03-31	0.04	0.05
2023-12-31	0.04	0.05
2023-09-30	0.06	0.05
2023-06-30	0.06	0.06
2023-03-31	0.06	0.06
2022-12-31	0.07	0.06
2022-09-30	0.08	0.07
2022-06-30	0.11	0.09
2022-03-31	0.10	0.08
2021-12-31	0.09	0.07
2021-09-30	0.11	0.08
2021-06-30
2021-03-31	0.08	0.07
2020-12-31	0.04	0.04
2020-09-30	0.04	0.05

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
roic untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
tempayan untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
ocroic untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.06	0.02	0.01	0.08
2025-03-31	0.01	0.07	0.02	0.00	0.06
2024-12-31	0.01	0.06	0.01	0.01	0.03
2024-09-30	0.01	0.05	0.01	0.01	0.03
2024-06-30	0.01	0.07	0.02	-0.02	0.03
2024-03-31	0.01	0.08	0.02	-0.00	0.03
2023-12-31	0.01	0.10	0.03	0.00	0.03
2023-09-30	0.01	0.10	0.03	-0.01	0.04
2023-06-30	0.01	0.10	0.04	-0.02	0.04
2023-03-31	0.01	0.11	0.04	-0.05	0.05
2022-12-31	0.01	0.10	0.05	-0.09	0.06
2022-09-30	0.01	0.09	0.05	-0.10	0.06
2022-06-30	0.01	0.10	0.07	-0.18	0.07
2022-03-31	0.01	0.10	0.06	-0.09	0.06
2021-12-31	0.01	0.11	0.06	0.06	0.06
2021-09-30	0.01	0.10	0.07	-0.00	0.05
2021-06-30	0.02	0.11	0.07	0.11	0.05
2021-03-31	0.01	0.09	0.05	0.11	0.04
2020-12-31	0.01	0.07	0.03	0.09	0.03
2020-09-30	0.01	0.06	0.03	0.08	0.02

Gross Margins

margin kasar untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.21.
margin operasi untuk Provident Financial Services, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.44.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.21	0.44
2025-03-31	1.00	0.19	0.41
2024-12-31	1.00	0.18	0.38
2024-09-30	1.00	0.18	0.33
2024-06-30	1.00	0.27	0.42
2024-03-31	1.00	0.28	0.43
2023-12-31	1.00	0.32	0.46
2023-09-30	1.00	0.34	0.49
2023-06-30	1.00	0.34	0.49
2023-03-31	1.00	0.34	0.49
2022-12-31	1.00	0.34	0.48
2022-09-30	1.00	0.34	0.48
2022-06-30	1.00	0.34	0.48
2022-03-31	1.00	0.35	0.49
2021-12-31	1.00	0.35	0.49
2021-09-30	1.00	0.36	0.52
2021-06-30	1.00	0.35	0.51
2021-03-31	1.00	0.32	0.46
2020-12-31		0.27	0.38
2020-09-30	1.00	0.25	0.35