RM Analisis Kewangan Saham - Regional Management Corp. (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Regional Management Corp., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri kewangan pengguna. Syarikat itu menawarkan rangkaian produk kredit yang pelbagai, termasuk pinjaman ansuran kecil, besar dan runcit, terutamanya kepada pelanggan subprima. Penyelesaian kewangan ini direka bentuk untuk memenuhi pelbagai keperluan individu yang mungkin mempunyai akses terhad kepada kredit pengguna daripada bank, syarikat kad kredit dan pemberi pinjaman tradisional yang lain. Berkhidmat sebagai pemudah cara kewangan yang penting, Regional Management Corp. memperluaskan perkhidmatannya melalui rangkaian pejabat cawangan yang teguh yang terletak secara strategik merentasi pelbagai negeri. Struktur ini bukan sahaja meningkatkan jangkauan geografinya tetapi juga mengukuhkan kehadirannya dalam pasaran pinjaman subprima yang kompetitif.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 591.44 MM.
pendapatan operasi untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 124.92 MM.
pendapatan bersih untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 34.72 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	591.44	124.92	34.72
2025-03-31	577.65	120.10	33.03
2024-12-31	569.59	128.60	41.23
2024-09-30	556.73	105.02	23.74
2024-06-30	551.77	103.35	24.90
2024-03-31	542.65	97.30	22.47
2023-12-31	534.23	88.25	15.96
2023-09-30	525.24	95.36	25.92
2023-06-30	516.84	92.73	27.17
2023-03-31	507.55	93.04	33.13
2022-12-31	494.36	99.54	51.22
2022-09-30	482.71	116.10	69.61
2022-06-30	463.48	128.80	81.76
2022-03-31	440.94	138.19	89.95
2021-12-31	418.03	143.82	88.69
2021-09-30	396.22	169.63	82.26
2021-06-30	375.61	157.11	71.27
2021-03-31	365.88	124.40	58.58
2020-12-31	363.56	73.78	26.73
2020-09-30	363.17	80.68	28.07

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 3.61.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 3.47.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	3.61	3.47
2025-03-31	3.42	3.29
2024-12-31	4.28	4.14
2024-09-30	2.48	2.41
2024-06-30	2.62	2.56
2024-03-31	2.38	2.33
2023-12-31	1.70	1.66
2023-09-30	2.78	2.71
2023-06-30	2.93	2.84
2023-03-31	3.58	3.46
2022-12-31	5.51	5.30
2022-09-30	7.42	7.06
2022-06-30	8.56	8.09
2022-03-31	9.20	8.65
2021-12-31	8.84	8.33
2021-09-30	7.93	7.55
2021-06-30	6.69	6.46
2021-03-31	5.40	5.24
2020-12-31	2.45	2.40
2020-09-30	2.57	2.51

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 281.28 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah -396.19 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 93.62 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	281.28	-396.19	93.62
2025-03-31	274.12	-355.31	85.25
2024-12-31	268.93	-315.37	53.41
2024-09-30	271.98	-281.01	4.91
2024-06-30	264.41	-278.51	15.86
2024-03-31	254.99	-278.85	11.99
2023-12-31	249.17	-278.72	26.43
2023-09-30	242.34	-345.71	110.80
2023-06-30	229.63	-370.15	129.25
2023-03-31	231.19	-418.14	164.68
2022-12-31	224.33	-447.29	205.57
2022-09-30	220.95	-423.77	207.68
2022-06-30	213.50	-430.24	263.46
2022-03-31	199.79	-419.26	289.79
2021-12-31	189.01	-355.06	243.36
2021-09-30	172.16	-312.12	189.59
2021-06-30	165.81	-227.19	103.99
2021-03-31	155.44	-76.85	-61.67
2020-12-31	164.98	-91.68	-57.85
2020-09-30	175.31	-96.29	-62.21

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.82.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		0.82
2025-03-31		0.83
2024-12-31		0.96	1.03
2024-09-30	13.50	0.97	1.03
2024-06-30	11.77	0.79	0.83
2024-03-31		0.73
2023-12-31	9.51	0.75
2023-09-30	10.03	0.85	0.89
2023-06-30	8.91	0.93	0.97
2023-03-31	4.84	0.80
2022-12-31		0.87	0.91
2022-09-30		0.90	0.93
2022-06-30		1.21	1.25
2022-03-31	5.38	1.69	1.75
2021-12-31	6.93	2.05	2.12
2021-09-30	8.39	2.14	2.22
2021-06-30
2021-03-31	8.37	1.73	1.79
2020-12-31	18.58	1.83	1.89
2020-09-30	18.36	1.89	1.95

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
ebit (3y)/v untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.02	0.02
2025-03-31	0.02	0.02
2024-12-31	0.02	0.02
2024-09-30	0.02	0.03
2024-06-30	0.01	0.03
2024-03-31	0.01	0.03
2023-12-31	0.02	0.05
2023-09-30	0.02	0.05
2023-06-30	0.03	0.05
2023-03-31	0.04	0.05
2022-12-31	0.06	0.05
2022-09-30	0.07	0.06
2022-06-30	0.07	0.05
2022-03-31	0.07	0.05
2021-12-31	0.07	0.04
2021-09-30	0.06	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.06	0.04
2020-12-31	0.03	0.03
2020-09-30	0.03	0.04

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.
roic untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
tempayan untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.00.
ocroic untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.14.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.10	0.02	0.00	0.14
2025-03-31	0.02	0.12	0.02	0.00	0.11
2024-12-31	0.01	0.07	0.01	-0.00	0.15
2024-09-30	0.01	0.08	0.01	0.00	0.15
2024-06-30	0.01	0.07	0.01	-0.01	0.12
2024-03-31	0.01	0.05	0.01	-0.00	0.11
2023-12-31	0.02	0.08	0.01	0.00	0.14
2023-09-30	0.02	0.09	0.02	-0.01	0.14
2023-06-30	0.02	0.11	0.02	-0.01	0.13
2023-03-31	0.03	0.17	0.02	-0.01	0.13
2022-12-31	0.05	0.25	0.04	0.00	0.14
2022-09-30	0.06	0.29	0.05	0.00	0.14
2022-06-30	0.08	0.32	0.05	0.03	0.14
2022-03-31	0.08	0.31	0.06	0.05	0.13
2021-12-31	0.07	0.30	0.07	0.06	0.14
2021-09-30	0.07	0.26	0.07	0.04	0.15
2021-06-30	0.07	0.27	0.06	0.04	0.15
2021-03-31	0.05	0.23	0.05	0.01	0.15
2020-12-31	0.02	0.09	0.02	0.01	0.15
2020-09-30	0.03	0.09	0.03	0.02	0.18

Gross Margins

margin kasar untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.61.
margin bersih untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
margin operasi untuk Regional Management Corp. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.21.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.61	0.06	0.21
2025-03-31	0.63	0.07	0.23
2024-12-31	0.60	0.04	0.19
2024-09-30	0.60	0.05	0.19
2024-06-30	0.60	0.04	0.18
2024-03-31	0.59	0.03	0.17
2023-12-31	0.60	0.05	0.18
2023-09-30	0.60	0.05	0.18
2023-06-30	0.60	0.05	0.18
2023-03-31	0.63	0.07	0.18
2022-12-31	0.71	0.14	0.28
2022-09-30	0.75	0.14	0.28
2022-06-30	0.78	0.18	0.32
2022-03-31	0.83	0.20	0.35
2021-12-31	0.79	0.21	0.38
2021-09-30	0.79	0.21	0.44
2021-06-30	0.79	0.19	0.42
2021-03-31	0.77	0.16	0.32
2020-12-31	0.66	0.07	0.29
2020-09-30	0.66	0.08	0.22