RNR Analisis Kewangan Saham - RenaissanceRe Holdings Ltd. (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

RenaissanceRe Holdings Ltd., yang berpangkalan di Bermuda, beroperasi terutamanya dalam industri insurans semula dan insurans. Ditubuhkan pada tahun 1993, syarikat itu mengkhusus dalam menyediakan bencana hartanah dan insurans semula khusus, serta penyelesaian insurans tertentu di seluruh dunia. Terkenal kerana memanfaatkan rangka kerja pengurusan risiko yang kukuh, RenaissanceRe secara konsisten terlibat dalam pengunderaitan strategik dan amalan pengurusan modal untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggannya dengan berkesan. Projek utamanya selalunya tertumpu pada pengunderaitan untuk malapetaka semula jadi dan buatan manusia, menggunakan analisis lanjutan untuk mengoptimumkan penilaian risiko dan strategi mitigasi. Selama bertahun-tahun, RenaissanceRe telah mengembangkan portfolionya dengan berkembang ke pasaran baharu dan mengekalkan kunci kira-kira yang kukuh, sekali gus memastikan daya tahan dan keuntungan jangka panjang dalam landskap kewangan yang kompetitif.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 12,974.54 MM.
pendapatan operasi untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 3,023.30 MM.
pendapatan bersih untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 1,998.17 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	12,974.54	3,023.30	1,998.17
2025-03-31	12,613.93	2,415.10	1,666.71
2024-12-31	11,771.22	3,163.00	1,870.36
2024-09-30	12,657.31	4,727.24	3,645.55
2024-06-30	10,562.21	3,455.32	2,665.89
2024-03-31	9,591.59	3,118.22	2,361.87
2023-12-31	9,176.09	3,301.12	2,561.13
2023-09-30	7,967.93	2,494.63	1,432.54
2023-06-30	7,393.95	843.94	413.21
2023-03-31	6,445.02	188.99	-102.73
2022-12-31	5,117.32	-1,113.59	-1,061.20
2022-09-30	4,510.40	-1,476.17	-1,298.38
2022-06-30	4,771.97	-949.37	-922.25
2022-03-31	5,328.23	-114.70	-142.08
2021-12-31	5,318.72	-25.57	-40.16
2021-09-30	5,282.55	-164.04	-62.81
2021-06-30	5,047.96	542.35	432.65
2021-03-31	5,129.54	693.01	551.68
2020-12-31	5,144.54	1,018.60	762.40
2020-09-30	4,881.52	910.12	608.27

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 39.27.
pendapatan sesaham dicairkan untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 39.14.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	39.27	39.14
2025-03-31	31.91	31.81
2024-12-31	35.31	35.21
2024-09-30	69.31	69.12
2024-06-30	50.69	50.56
2024-03-31	46.14	46.03
2023-12-31	52.40	52.27
2023-09-30	30.42	30.37
2023-06-30	8.39	8.38
2023-03-31	-3.44	-3.44
2022-12-31	-25.50	-25.50
2022-09-30	-30.67	-30.66
2022-06-30	-21.63	-21.63
2022-03-31	-3.99	-3.98
2021-12-31	-1.57	-1.57
2021-09-30	-2.01	-2.02
2021-06-30	8.10	8.09
2021-03-31	10.61	10.59
2020-12-31	15.34	15.31
2020-09-30	12.50	12.47

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 3,896.39 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah -3,027.80 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah -1,060.90 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	3,896.39	-3,027.80	-1,060.90
2025-03-31	3,639.14	-3,255.84	-352.58
2024-12-31	4,164.82	-3,060.86	-1,287.52
2024-09-30	3,898.40	-3,094.05	-426.99
2024-06-30	3,180.72	-1,924.98	-566.90
2024-03-31	2,159.39	-3,442.39	1,827.77
2023-12-31	1,911.63	-3,822.64	2,588.64
2023-09-30	2,132.33	-4,743.27	2,604.49
2023-06-30	1,961.19	-5,241.91	2,820.79
2023-03-31	1,871.16	-3,296.97	908.13
2022-12-31	1,603.68	-3,016.18	725.34
2022-09-30	1,303.42	-1,943.43	370.35
2022-06-30	1,168.82	-1,890.22	303.58
2022-03-31	1,196.51	-757.07	-175.38
2021-12-31	1,234.82	-816.30	-302.46
2021-09-30	1,464.84	-904.76	-414.91
2021-06-30	1,470.94	-458.74	-412.04
2021-03-31	1,723.81	-2,237.54	901.25
2020-12-31	1,992.73	-2,304.69	665.21
2020-09-30	2,202.54	-2,704.70	919.40

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 7.10.
p/buku untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.69.
p/tbv untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.33.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	7.10	0.69	1.33
2025-03-31		0.68	0.80
2024-12-31	3.54	0.71	0.82
2024-09-30	5.27	0.85	1.01
2024-06-30	5.03	0.74	0.90
2024-03-31	4.86	0.80	0.98
2023-12-31	7.18	0.78	0.88
2023-09-30	24.52	0.77	0.88
2023-06-30	-79.09	0.72	0.85
2023-03-31	-8.25	0.89
2022-12-31		0.89	1.05
2022-09-30		0.61	0.70
2022-06-30		0.69	0.80
2022-03-31	-174.37	0.69	0.79
2021-12-31	-124.06	0.76	0.86
2021-09-30	15.18	0.60	0.67
2021-06-30
2021-03-31	14.09	0.74	0.84
2020-12-31	10.37	0.72	0.80
2020-09-30	13.00	0.73	0.80

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
ebit (3y)/v untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.11	0.10
2025-03-31	0.15	0.10
2024-12-31	0.22	0.10
2024-09-30	0.15	0.06
2024-06-30	0.15	0.05
2024-03-31	0.16	0.03
2023-12-31	0.13	0.01
2023-09-30	0.04	0.00
2023-06-30	0.01	-0.01
2023-03-31	-0.09	-0.02
2022-12-31	-0.12	-0.03
2022-09-30	-0.10	-0.01
2022-06-30	-0.02	0.04
2022-03-31	-0.01	0.04
2021-12-31	-0.02	0.05
2021-09-30	0.05	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	0.09	0.07
2020-09-30	0.07	0.06

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.03.
roe untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.
roic untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
tempayan untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.00.
ocroic untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.18.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.03	0.10	0.08	0.00	0.18
2025-03-31	0.04	0.12	0.09	-0.01	0.21
2024-12-31	0.07	0.23	0.18	0.02	0.19
2024-09-30	0.07	0.20	0.14	0.04	0.17
2024-06-30	0.06	0.21	0.13	0.03	0.12
2024-03-31	0.07	0.26	0.14	0.04	0.11
2023-12-31	0.04	0.16	0.09	-0.00	0.13
2023-09-30	0.01	0.04	0.03	-0.03	0.13
2023-06-30	-0.00	-0.01	0.03	-0.03	0.14
2023-03-31	-0.03	-0.11	-0.01	-0.04	0.15
2022-12-31	-0.04	-0.13	-0.13	-0.02	0.13
2022-09-30	-0.03	-0.09	-0.13	-0.02	0.13
2022-06-30	-0.00	-0.01	-0.08	-0.03	0.10
2022-03-31	-0.00	-0.00	-0.01	0.02	0.11
2021-12-31	-0.00	-0.01	-0.00	0.01	0.13
2021-09-30	0.01	0.04	-0.01	0.01	0.12
2021-06-30	0.01	0.04	0.04	0.05	0.12
2021-03-31	0.02	0.06	0.05	0.03	0.15
2020-12-31	0.04	0.17	0.06	0.03	0.16
2020-09-30	0.02	0.07	0.05	0.03	0.18

Gross Margins

margin kasar untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.24.
margin bersih untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
margin operasi untuk RenaissanceRe Holdings Ltd. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.19.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.24	0.13	0.19
2025-03-31	0.32	0.16	0.27
2024-12-31	0.42	0.29	0.37
2024-09-30	0.37	0.25	0.33
2024-06-30	0.37	0.25	0.33
2024-03-31	0.41	0.28	0.36
2023-12-31	0.36	0.18	0.31
2023-09-30	0.16	0.06	0.11
2023-06-30	0.08	0.06	0.11
2023-03-31	-0.15	-0.02	0.03
2022-12-31	-0.26	-0.29	-0.33
2022-09-30	-0.14	-0.29	-0.33
2022-06-30	0.03	-0.19	-0.20
2022-03-31	0.04	-0.03	-0.02
2021-12-31	0.01	-0.01	-0.00
2021-09-30	0.16	-0.01	-0.04
2021-06-30	0.16	0.09	0.11
2021-03-31	0.19	0.11	0.14
2020-12-31		0.15	0.21
2020-09-30	0.25	0.12	0.19