WAL Analisis Kewangan Saham - Western Alliance Bancorporation (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

Western Alliance Bancorporation, yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam sektor perbankan, memfokuskan pada penyediaan perkhidmatan komprehensif daripada perbankan komersial kepada pinjaman hartanah dan pembinaan. Sebagai entiti penting dalam industri kewangan, ia secara khusus menyesuaikan tawarannya untuk memenuhi keperluan perniagaan, dengan penekanan unik untuk melayani pasaran khusus seperti francais hotel, sektor awam dan bukan untung serta firma teknologi. Terkenal dengan penyelesaian perbankan yang cekap suite dan maju teknologinya, Western Alliance terus mengembangkan jejaknya melalui pemerolehan strategik dan pembangunan produk kewangan baharu. Pendekatan ini telah mengukuhkan kehadiran dan daya saingnya dengan ketara dalam industri perbankan sambil meningkatkan nilai pemegang saham.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 3,120.70 MM.
pendapatan operasi untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1,196.60 MM.
pendapatan bersih untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 846.20 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	3,120.70	1,196.60	846.20
2025-03-31	3,049.40	1,149.60	809.40
2024-12-31	3,016.20	1,156.00	787.70
2024-09-30	2,910.70	1,140.20	718.70
2024-06-30	2,825.30	1,163.70	735.50
2024-03-31	2,738.10	1,174.40	757.60
2023-12-31	2,557.00	1,071.30	722.40
2023-09-30	2,582.20	1,165.00	867.50
2023-06-30	2,513.50	1,191.70	914.90
2023-03-31	2,458.50	1,229.80	959.40
2022-12-31	2,472.80	1,347.20	1,057.30
2022-09-30	2,322.50	1,293.00	1,010.30
2022-06-30	2,223.30	1,265.00	983.20
2022-03-31	2,151.80	1,230.40	946.80
2021-12-31	1,974.40	1,167.20	899.20
2021-09-30	1,805.00	1,087.60	846.80
2021-06-30	1,559.50	949.90	745.70
2021-03-31	1,260.60	767.10	615.20
2020-12-31	1,114.10	634.30	506.60
2020-09-30	1,019.70	552.05	441.09
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	7.14	7.09
2024-09-30	6.50	6.47
2024-06-30	6.66	6.64
2024-03-31	6.87	6.86
2023-12-31	6.55	6.54
2023-09-30	7.90	7.88
2023-06-30	8.36	8.33
2023-03-31	8.79	8.75
2022-12-31	9.74	9.70
2022-09-30	9.39	9.35
2022-06-30	9.26	9.21
2022-03-31	9.04	8.98
2021-12-31	8.72	8.67
2021-09-30	8.33	8.29
2021-06-30	7.40	7.36
2021-03-31	6.15	6.12
2020-12-31	5.06	5.04
2020-09-30	4.38	4.36
2020-06-30	4.27	4.27
2020-03-31	4.53	4.51

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah -3,701.40 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah -5,362.90 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 7,753.50 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-3,701.40	-5,362.90	7,753.50
2025-03-31	-4,089.50	-3,912.40	7,730.80
2024-12-31	-2,742.00	-5,967.00	11,228.50
2024-09-30	-1,779.10	-8,434.30	9,308.50
2024-06-30	-1,280.80	-8,685.00	11,890.10
2024-03-31	-992.40	-4,459.70	5,362.70
2023-12-31	-328.60	-2,159.10	3,020.40
2023-09-30	124.60	211.90	1,551.00
2023-06-30	1,185.20	-3,070.40	2,152.60
2023-03-31	1,979.70	-11,879.60	10,936.90
2022-12-31	2,245.30	-13,130.10	11,411.80
2022-09-30	2,065.90	-17,664.90	16,290.60
2022-06-30	-570.50	-18,183.40	17,243.90
2022-03-31	-2,131.20	-13,250.60	12,637.60
2021-12-31	-2,654.00	-14,711.90	15,210.60
2021-09-30	-3,048.90	-12,613.60	15,161.70
2021-06-30	-736.70	-9,700.90	12,314.90
2021-03-31	646.30	-9,200.50	13,485.00
2020-12-31	670.20	-7,537.50	9,104.40
2020-09-30	633.39	-6,539.73	6,452.94
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 10.51.
p/buku untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.18.
p/tbv untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.42.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	10.51	1.18	1.42
2025-03-31		1.24	1.89
2024-12-31		1.37	1.82
2024-09-30	12.32	1.51	2.16
2024-06-30	8.77	1.08	1.75
2024-03-31		1.15	1.86
2023-12-31	8.23	1.24	2.16
2023-09-30	5.46	0.88	1.44
2023-06-30	4.19	0.73	1.18
2023-03-31	3.65	0.72
2022-12-31		1.28	2.32
2022-09-30		1.42	2.43
2022-06-30		1.53	2.66
2022-03-31	9.77	1.77	2.80
2021-12-31	13.12	2.46	3.37
2021-09-30	15.06	2.78	4.16
2021-06-30
2021-03-31	12.94	2.14	2.55
2020-12-31	15.18	2.25	2.72
2020-09-30	17.43	2.38	2.63
2020-06-30	17.77	2.48	3.06
2020-03-31	16.68	2.57	3.20

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
ebit (3y)/v untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.07	0.08
2025-03-31	0.07	0.07
2024-12-31	0.07	0.08
2024-09-30	0.05	0.06
2024-06-30	0.06	0.07
2024-03-31	0.05	0.05
2023-12-31	0.05	0.05
2023-09-30	0.05	0.05
2023-06-30	0.04	0.03
2023-03-31	0.09	0.07
2022-12-31	0.07	0.05
2022-09-30	0.08	0.06
2022-06-30	0.17	0.12
2022-03-31	0.10	0.07
2021-12-31	0.08	0.06
2021-09-30	0.10	0.07
2021-06-30
2021-03-31	0.24	0.19
2020-12-31	0.11	0.10
2020-09-30	0.08	0.08
2020-06-30	0.08	0.08
2020-03-31	0.07	0.07

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
roic untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
tempayan untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah -0.02.
ocroic untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah -0.27.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.13	0.05	-0.02	-0.27
2025-03-31	0.01	0.13	0.05	0.15	-0.17
2024-12-31	0.01	0.12	0.05	-0.07	-0.13
2024-09-30	0.01	0.13	0.04	-0.00	-0.05
2024-06-30	0.01	0.14	0.04	-0.00	-0.05
2024-03-31	0.01	0.13	0.03	0.03	-0.02
2023-12-31	0.01	0.17	0.04	0.08	0.01
2023-09-30	0.01	0.18	0.04	0.01	0.05
2023-06-30	0.01	0.19	0.02	0.01	0.03
2023-03-31	0.02	0.21	0.05	0.06	0.11
2022-12-31	0.02	0.22	0.06	0.04	0.12
2022-09-30	0.02	0.22	0.07	0.05	0.14
2022-06-30	0.02	0.23	0.14	-0.22	-0.08
2022-03-31	0.02	0.24	0.12	-0.36	-0.28
2021-12-31	0.02	0.25	0.13	-0.30	-0.46
2021-09-30	0.02	0.23	0.13	-0.08	-0.27
2021-06-30	0.02	0.24	0.13	0.32	-0.27
2021-03-31	0.02	0.21	0.14	1.13	0.15
2020-12-31	0.02	0.17	0.12	0.55	0.16
2020-09-30	0.02	0.15	0.11	0.14	0.16
2020-06-30	0.02	0.15	0.11	0.12	0.18
2020-03-31	0.02	0.17	0.12	-0.10	0.18

Gross Margins

margin kasar untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.27.
margin operasi untuk Western Alliance Bancorporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.38.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.27	0.38
2025-03-31	1.00	0.26	0.38
2024-12-31	1.00	0.25	0.39
2024-09-30	1.00	0.28	0.43
2024-06-30	1.00	0.28	0.43
2024-03-31	1.00	0.28	0.42
2023-12-31	1.00	0.34	0.45
2023-09-30	1.00	0.36	0.47
2023-06-30	1.00	0.36	0.47
2023-03-31	1.00	0.39	0.50
2022-12-31	1.00	0.44	0.56
2022-09-30	1.00	0.44	0.56
2022-06-30	1.00	0.44	0.57
2022-03-31	1.00	0.44	0.57
2021-12-31	1.00	0.46	0.59
2021-09-30	1.00	0.47	0.61
2021-06-30	1.00	0.48	0.62
2021-03-31	1.00	0.49	0.61
2020-12-31		0.45	0.57
2020-09-30	1.00	0.43	0.54
2020-06-30	1.00	0.43	0.54
2020-03-31	1.00	0.44	0.55