N1V1 Analisis Kewangan Saham - Nova Ljubljanska Banka d.d. (DB) Stock

Gambaran keseluruhan

Nova Ljubljanska Banka dd (NLB) ialah sebuah institusi kewangan terkemuka yang berpangkalan di Slovenia dan beroperasi secara meluas dalam sektor perbankan. Sebagai bank terbesar di Slovenia, NLB menyediakan rangkaian komprehensif perkhidmatan kewangan termasuk perbankan runcit dan korporat, pengurusan kekayaan dan perkhidmatan pelaburan. Salah satu projek penting NLB termasuk memperluaskan perkhidmatan perbankan digitalnya dan mempertingkatkan platform digitalnya untuk memenuhi keperluan pelanggannya yang semakin berkembang dengan lebih baik dan mengukuhkan kedudukan pasarannya di Eropah Tenggara. Tambahan pula, NLB terlibat secara aktif dalam pelbagai inisiatif kemampanan dan berorientasikan komuniti, bertujuan untuk menyepadukan tanggungjawab korporat secara mendalam ke dalam operasi perniagaannya. Aktiviti strategik ini menekankan komitmen NLB terhadap inovasi dan penglibatan komuniti dalam industri perbankan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 1,305.95 MM.
pendapatan operasi untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 647.16 MM.
pendapatan bersih untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 496.90 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	1,305.95	647.16	496.90
2025-03-31	1,281.03	641.95	500.37
2024-12-31	1,277.04	658.37	514.55
2024-09-30	1,292.52	698.12	591.30
2024-06-30	1,257.01	690.19	600.03
2024-03-31	1,211.30	666.49	570.58
2023-12-31	1,180.45	640.32	550.70
2023-09-30	1,072.76	567.88	456.01
2023-06-30	1,002.00	504.38	402.55
2023-03-31	918.25	427.08	345.19
2022-12-31	812.26	348.15	446.86
2022-09-30	761.33	309.11	408.67
2022-06-30	714.79	275.32	383.61
2022-03-31	722.91	298.25	393.61
2021-12-31	722.91	304.01	236.40
2021-09-30	674.25	298.40	370.59
2021-06-30	608.24	261.99	335.84
2021-03-31	539.09	223.86	316.00
2020-12-31	460.28	167.31	269.71
2020-09-30	474.80	171.90	135.97

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31	25.02	24.99
2024-12-31	25.73	25.70
2024-09-30	29.56	29.53
2024-06-30	29.99	29.96
2024-03-31	28.52	28.49
2023-12-31	27.54	27.50
2023-09-30	22.80	22.76
2023-06-30	20.13	20.09
2023-03-31	17.26	17.22
2022-12-31	22.34	22.30
2022-09-30	20.43	20.41
2022-06-30	19.18	19.16
2022-03-31	19.68	19.66
2021-12-31	11.82	11.80
2021-09-30	18.54	18.55
2021-06-30	16.80	16.82
2021-03-31	15.78	15.80
2020-12-31	13.49	13.50
2020-09-30	6.80	6.82

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah -2,593.92 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah -824.22 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 2,365.35 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-2,593.92	-824.22	2,365.35
2025-03-31	-2,477.74	-1,053.82	1,986.02
2024-12-31	-2,173.78	-1,338.22	1,366.72
2024-09-30	-1,692.84	-1,230.34	1,138.99
2024-06-30	-836.40	-1,067.44	1,305.83
2024-03-31	-197.20	-950.72	1,420.44
2023-12-31	553.08	-638.29	1,222.72
2023-09-30	315.69	-475.41	1,446.68
2023-06-30	462.66	-354.17	1,573.51
2023-03-31	161.54	-241.38	696.36
2022-12-31	-584.79	-41.19	943.68
2022-09-30	-771.50	-48.95	733.88
2022-06-30	-900.28	208.47	128.22
2022-03-31	-840.68	138.38	1,584.90
2021-12-31	-643.88	-337.34	2,006.48
2021-09-30	-284.10	165.76	2,074.56
2021-06-30	-342.77	-88.90	2,226.20
2021-03-31	90.92	167.71	1,619.94
2020-12-31	-123.97	586.48	1,412.81
2020-09-30	-209.81	184.29	1,563.49

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.
roic untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
tempayan untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.26.
ocroic untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.42.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.16	0.09	-0.26	-0.42
2025-03-31	0.02	0.16	0.09	-0.26	-0.42
2024-12-31	0.02	0.17	0.10	-0.41	-0.42
2024-09-30	0.02	0.21	0.11	-0.34	-0.33
2024-06-30	0.02	0.22	0.12	0.06	-0.04
2024-03-31	0.02	0.23	0.12	0.25	0.12
2023-12-31	0.02	0.19	0.10	0.29	0.07
2023-09-30	0.02	0.17	0.09	0.40	0.11
2023-06-30	0.02	0.17	0.09	0.39	0.11
2023-03-31	0.01	0.15	0.09	0.17	0.04
2022-12-31	0.02	0.18	0.12	-0.02	-0.14
2022-09-30	0.02	0.18	0.12	-0.02	-0.14
2022-06-30	0.02	0.17	0.10	-0.15	-0.24
2022-03-31	0.02	0.18	0.09	0.19	-0.18
2021-12-31	0.01	0.11	0.06	0.24	-0.15
2021-09-30	0.02	0.20	0.10	0.54	-0.08
2021-06-30	0.02	0.19	0.09	0.50	-0.09
2021-03-31	0.02	0.18	0.11	0.66	0.03
2020-12-31	0.02	0.16	0.10	0.67	-0.04
2020-09-30	0.01	0.08	0.06	0.63	-0.09

Gross Margins

margin kasar untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.39.
margin operasi untuk Nova Ljubljanska Banka d.d. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.50.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.39	0.50
2025-03-31	1.00	0.39	0.50
2024-12-31	1.00	0.42	0.49
2024-09-30	1.00	0.47	0.55
2024-06-30	1.00	0.48	0.56
2024-03-31	1.00	0.50	0.52
2023-12-31	1.00	0.43	0.53
2023-09-30	1.00	0.40	0.50
2023-06-30	1.00	0.40	0.50
2023-03-31	1.00	0.38	0.47
2022-12-31	1.00	0.54	0.41
2022-09-30	1.00	0.54	0.41
2022-06-30	1.00	0.53	0.39
2022-03-31	1.00	0.56	0.41
2021-12-31	1.00	0.34	0.40
2021-09-30	1.00	0.56	0.43
2021-06-30	1.00	0.56	0.42
2021-03-31	1.00	0.60	0.41
2020-12-31	1.00	0.61	0.34
2020-09-30	1.00	0.29	0.36