XR6 Analisis Kewangan Saham - Definity Financial Corporation (DB) Stock

Gambaran keseluruhan

Definity Financial Corporation ialah penyedia insurans terkemuka yang berpangkalan di Kanada, terutamanya terlibat dalam sektor insurans harta benda dan mangsa. Sejak penubuhannya, Definity telah menumpukan pada memanfaatkan teknologi untuk memperkemas dan meningkatkan pengalaman insurans untuk pelanggannya, menjelma dalam platform digital yang inovatif dan penyelesaian perkhidmatan pelanggan. Antara inisiatif utamanya ialah penggunaan alatan dalam talian intuitif untuk pengurusan tuntutan dan pemperibadian dasar, bertujuan untuk meningkatkan kebolehcapaian dan penglibatan pengguna. Projek penting untuk Definity melibatkan perkongsian strategiknya dengan syarikat permulaan teknologi untuk menyepadukan analisis lanjutan dan kecerdasan buatan ke dalam perkhidmatannya, dengan itu meningkatkan daya saing pasaran dan kecekapan operasinya. Pendekatan ini menekankan komitmen Definity terhadap pemodenan dan kemampanan dalam penawaran insuransnya.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 4,580.80 MM.
pendapatan operasi untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 583.40 MM.
pendapatan bersih untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 388.50 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	4,580.80	583.40	388.50
2025-03-31	4,420.50	572.40	417.20
2024-12-31	4,314.50	590.00	430.40
2024-09-30	4,369.50	751.10	539.70
2024-06-30	4,027.80	546.40	386.60
2024-03-31	3,927.30	497.20	354.40
2023-12-31	3,862.20	485.70	350.10
2023-09-30	3,647.30	326.30	309.20
2023-06-30	3,615.80	437.30	393.20
2023-03-31	3,405.50	232.40	244.40
2022-12-31	3,049.20	47.90	110.90
2022-09-30	2,877.70	-72.30	-40.50
2022-06-30	2,797.30	-52.30	-22.90
2022-03-31	2,819.40	113.60	98.20
2021-12-31	2,962.50	275.20	213.20
2021-09-30	2,875.20	324.80	246.30
2021-06-30	2,794.50	313.40	238.60
2021-03-31	2,691.80	283.60	215.50
2020-12-31	2,582.30	200.60	153.90

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3.75	3.69
2024-09-30	4.69	4.63
2024-06-30	3.36	3.31
2024-03-31	3.08	3.03
2023-12-31	3.04	3.00
2023-09-30	2.69	2.62
2023-06-30	3.43	3.35
2023-03-31	2.13	2.09
2022-12-31	0.96	0.95
2022-09-30	-0.36	-0.35
2022-06-30	-0.21	-0.20
2022-03-31	0.91	0.91
2021-12-31	2.03	2.02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	1.48	1.48

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 423.90 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -717.50 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 292.70 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	423.90	-717.50	292.70
2025-03-31	383.30	-593.20	-99.20
2024-12-31	307.20	-298.00	-113.80
2024-09-30	313.20	-355.70	-188.30
2024-06-30	359.40	-248.30	-107.70
2024-03-31	293.20	-322.40	38.40
2023-12-31	351.80	-351.90	-61.00
2023-09-30	336.30	-321.70	-59.50
2023-06-30	292.20	-357.80	-67.30
2023-03-31	308.60	-285.60	58.60
2022-12-31	305.80	-374.70	73.40
2022-09-30	370.00	-489.60	487.00
2022-06-30	453.20	-645.70	522.50
2022-03-31	546.30	-763.30	354.40
2021-12-31	655.20	-1,044.20	376.80
2021-09-30	636.70	-548.10
2021-06-30	566.50	-480.70
2021-03-31	432.70	-333.95
2020-12-31	490.20	-74.60

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
roe untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
roic untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.11.
tempayan untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -0.08.
ocroic untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.10.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.06	0.13	0.11	-0.08	0.10
2025-03-31	0.06	0.14	0.11	-0.03	0.08
2024-12-31	0.07	0.14	0.16	-0.07	0.09
2024-09-30	0.08	0.19	0.11	0.00	0.11
2024-06-30	0.05	0.13	0.11	0.00	0.09
2024-03-31	0.04	0.14	0.11	-0.02	0.11
2023-12-31	0.06	0.20	0.15	-0.02	0.11
2023-09-30	0.07	0.24	0.18	-0.04	0.10
2023-06-30	0.05	0.24	0.18	-0.05	0.10
2023-03-31	0.03	0.16	0.14	0.03	0.11
2022-12-31	0.02	0.07	0.06	0.16	0.16
2022-09-30	0.02	0.07	0.06	0.16	0.16
2022-06-30	0.03	0.08	0.07	0.15	0.20
2022-03-31	0.03	0.10	0.08	0.06	0.23
2021-12-31	0.03	0.12	0.09	-0.01	0.27
2021-09-30		0.15	0.12	0.04	0.31
2021-06-30	0.04	0.15	0.12	0.04	0.29
2021-03-31	0.04	0.13	0.12	0.05	0.29
2020-12-31	0.03	0.10	0.08	0.23	0.27

Gross Margins

margin kasar untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.19.
margin bersih untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
margin operasi untuk Definity Financial Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.19	0.09	0.13
2025-03-31	0.20	0.09	0.13
2024-12-31	0.23	0.12	0.17
2024-09-30	0.19	0.10	0.14
2024-06-30	0.18	0.09	0.12
2024-03-31	0.18	0.09	0.13
2023-12-31	0.31	0.11	0.14
2023-09-30	0.33	0.13	0.17
2023-06-30	0.32	0.13	0.17
2023-03-31	0.26	0.10	0.13
2022-12-31	0.24	0.04	0.06
2022-09-30	0.25	0.04	0.06
2022-06-30	0.26	0.05	0.07
2022-03-31	0.27	0.06	0.08
2021-12-31	0.27	0.07	0.09
2021-09-30	0.29	0.09	0.11
2021-06-30	0.28	0.09	0.11
2021-03-31	0.27	0.08	0.11
2020-12-31	0.25	0.06	0.08