UJJIVANSFB Analisis Kewangan Saham - Ujjivan Small Finance Bank Limited (NSEI) Stock

Gambaran keseluruhan

Ujjivan Small Finance Bank Limited ialah sebuah syarikat perbankan dan perkhidmatan kewangan yang berpangkalan di Bengaluru, India. Bank ini terutamanya memberi perkhidmatan kepada segmen penduduk India yang kurang bernasib baik dan kurang mendapat perkhidmatan. Ia menawarkan rangkaian produk dan perkhidmatan termasuk akaun simpanan, deposit, pinjaman mikro dan insurans. Ujjivan telah memulakan projek utama seperti 'Digi Buddy' dan 'Loan in a Box' untuk mendigitalkan perkhidmatan perbankan dan menyelaraskan proses pemberian pinjaman. Bank itu juga melancarkan inisiatif unik, 'Ujjivan Chota Doctor', untuk menyediakan perkhidmatan penjagaan kesihatan mampu milik kepada pelanggannya. Ujjivan Small Finance Bank Limited terus menumpukan pada penyelesaian dipacu teknologi untuk meningkatkan rangkuman kewangan di India. Bank mempunyai kehadiran Pan-India, dengan lebih 89 lakh pelanggan, 752 titik sentuh perbankan di 326 daerah, 26 negeri dan Wilayah Kesatuan.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 35,861.05 MM.
pendapatan operasi untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 6,774.37 MM.
pendapatan bersih untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 5,282.43 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	35,861.05	6,774.37	5,282.43
2025-03-31	37,348.05	9,415.67	7,261.03
2024-12-31	39,559.85	12,858.85	9,723.51
2024-09-30	41,016.55	15,439.06	11,637.91
2024-06-30	40,662.05	16,700.56	12,585.01
2024-03-31	39,812.70	17,021.70	12,815.00
2023-12-31	38,095.97	16,751.08	12,613.72
2023-09-30	36,639.07	16,698.58	12,545.02
2023-06-30	35,186.87	16,283.48	12,210.52
2023-03-31	32,692.97	14,672.38	10,999.22
2022-12-31	29,530.52	12,281.82	9,169.40
2022-09-30	24,746.62	7,933.91	5,899.10
2022-06-30	16,562.00	326.10	218.40
2022-03-31	9,460.22	-5,503.59	-4,145.90
2021-12-31	8,538.84	-5,399.32	-4,046.33
2021-09-30	4,454.55	-8,739.52	-6,496.23
2021-06-30	8,781.10	-3,764.40	-2,798.30
2021-03-31	12,402.75	101.97	82.97
2020-12-31	11,715.65	-799.60	-550.31
2020-09-30	16,932.05	4,132.00	3,134.59
2020-06-30
2020-03-31

Penyata Pendapatan: EPS

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5.08	5.02
2024-09-30	6.07	5.97
2024-06-30	6.55	6.42
2024-03-31	6.65	6.54
2023-12-31	6.34	6.25
2023-09-30	6.47	6.41
2023-06-30	6.29	6.27
2023-03-31	5.82	5.81
2022-12-31	5.11	5.11
2022-09-30	3.30	3.29
2022-06-30	0.13	0.13
2022-03-31	-2.40	-2.40
2021-12-31	-2.34	-2.34
2021-09-30	-3.77	-3.76
2021-06-30	-1.68	-1.68
2021-03-31	0.05	0.05
2020-12-31	-0.41	-0.41
2020-09-30	1.84	1.83
2020-06-30	1.86	1.85
2020-03-31	2.19	2.18

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-41,401.25	-17,934.40	65,665.68
2024-12-31
2024-09-30	-22,833.40	-13,054.60	37,579.17
2024-06-30
2024-03-31	-45,029.72	-8,541.60	55,770.87
2023-12-31
2023-09-30	-93,505.89	-18,812.02	104,912.95
2023-06-30
2023-03-31	-61,856.79	-20,957.12	84,318.95
2022-12-31
2022-09-30	-44,151.25	-9,790.16	68,285.04
2022-06-30
2022-03-31	-26,020.26	-8,409.76	36,726.94
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	3,013.95	-13,564.47	16,497.60
2020-12-31
2020-09-30	-16,083.04	-754.37	20,577.83
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 13.10.
p/buku untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.56.
p/tbv untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.56.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	13.10	1.56	1.56
2025-03-31	6.88	1.14	1.14
2024-12-31	5.57	1.10	1.10
2024-09-30	6.29	1.41	1.41
2024-06-30	6.82	1.56	1.56
2024-03-31	6.86	1.81	1.81
2023-12-31	7.52	1.98	1.98
2023-09-30	7.74	2.24	2.36
2023-06-30	7.93	2.30	2.30
2023-03-31	8.80	2.30	2.30
2022-12-31	15.18	2.38	2.38
2022-09-30	16.41	2.57	2.57
2022-06-30	392.22	2.85	2.85
2022-03-31	-20.65	3.06	3.06
2021-12-31	-21.16	3.20	3.20
2021-09-30	-13.18	3.16	3.16
2021-06-30	-30.60	2.87	2.87
2021-03-31	1,031.96	2.66	2.66
2020-12-31	-155.58	2.78	2.78
2020-09-30	27.31	2.55	2.55
2020-06-30	27.61	2.63	2.63
2020-03-31	24.47	2.69	2.69

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
ebit (3y)/v untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.09	0.13
2025-03-31	0.18	0.20
2024-12-31	0.23	0.22
2024-09-30	0.22	0.18
2024-06-30	0.20	0.10
2024-03-31	0.16	0.07
2023-12-31	0.14	0.05
2023-09-30	0.15	0.04
2023-06-30	0.15	0.04
2023-03-31	0.13	0.03
2022-12-31	0.09	0.01
2022-09-30	0.07	0.01
2022-06-30	0.00	0.00
2022-03-31	-0.06	-0.00
2021-12-31	-0.06	-0.01
2021-09-30	-0.08	-0.00
2021-06-30	-0.03	0.01
2021-03-31	0.00	0.02
2020-12-31	-0.01	0.02
2020-09-30	0.03	0.02
2020-06-30	0.03	0.02
2020-03-31	0.03	0.02

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.02.
roe untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.09.
roic untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.07.
tempayan untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
ocroic untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah -0.39.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.02	0.09	0.07	0.06	-0.39
2025-03-31	0.03	0.20	0.11	0.02	-0.27
2024-12-31	0.03	0.20	0.14	0.02	-0.27
2024-09-30	0.03	0.24	0.16	0.03	-0.58
2024-06-30	0.04	0.30	0.16	0.03	-0.58
2024-03-31	0.04	0.31	0.15	-0.09	-1.10
2023-12-31	0.05	0.33	0.15	-0.09	-1.10
2023-09-30	0.05	0.41	0.16	0.02	-0.80
2023-06-30	0.05	0.41	0.16	0.02	-0.80
2023-03-31	0.05	0.39	0.14	0.02	-0.80
2022-12-31	0.03	0.22	0.11	0.26	-0.80
2022-09-30	0.03	0.22	0.09	0.23	-0.70
2022-06-30	0.00	0.01	0.00	0.04	-0.45
2022-03-31	-0.02	-0.13	-0.08	0.04	-0.48
2021-12-31	-0.02	-0.13	-0.09	0.08	0.12
2021-09-30	-0.03	-0.19	-0.10	0.06	0.08
2021-06-30	-0.01	-0.09	-0.04	0.08	0.04
2021-03-31	0.00	0.00	0.00	0.09	0.05
2020-12-31	-0.00	-0.02	-0.01	0.06	-0.15
2020-09-30	0.02	0.15	0.03	0.04	-0.10
2020-06-30	0.02	0.16	0.03	0.03	-0.38
2020-03-31	0.03	0.19	0.04	0.03	-0.40

Gross Margins

margin kasar untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 1.00.
margin bersih untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.19.
margin operasi untuk Ujjivan Small Finance Bank Limited setakat 30 Jun 2025 ialah 0.25.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	1.00	0.19	0.25
2025-03-31	1.00	0.25	0.33
2024-12-31	1.00	0.28	0.38
2024-09-30	1.00	0.31	0.41
2024-06-30	1.00	0.32	0.43
2024-03-31	1.00	0.33	0.44
2023-12-31	1.00	0.34	0.46
2023-09-30	1.00	0.35	0.46
2023-06-30	1.00	0.35	0.46
2023-03-31	1.00	0.34	0.45
2022-12-31	1.00	0.24	0.32
2022-09-30	1.00	0.24	0.32
2022-06-30	1.00	0.01	0.02
2022-03-31	1.00	-0.44	-0.58
2021-12-31	1.00	-0.47	-0.63
2021-09-30	1.00	-1.46	-1.96
2021-06-30	1.00	-0.32	-0.43
2021-03-31	1.00	0.01	0.01
2020-12-31	1.00	-0.05	-0.07
2020-09-30	1.00	0.19	0.24
2020-06-30	1.00	0.18	0.23
2020-03-31	1.00	0.20	0.26