ERIE Analisis Kewangan Saham - Erie Indemnity Company (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

Syarikat Erie Indemnity, yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam industri insurans, menawarkan rangkaian komprehensif perkhidmatan termasuk insurans kereta, rumah, komersial dan hayat. Syarikat itu patut diberi perhatian kerana struktur perniagaannya yang unik, di mana ia bertindak sebagai syarikat pengurusan untuk Bursa Insurans Erie. Persediaan strategik ini membolehkan Erie menumpukan pada perkhidmatan pelanggan dan kecekapan operasi sambil mengurus dasar dan mengendalikan tuntutan bagi pihak Exchange. Projek utama Erie Indemnity ialah inisiatif transformasi digitalnya yang berterusan bertujuan untuk meningkatkan pengalaman pengguna dan ketangkasan operasi, yang digariskan oleh penggunaan penyelesaian analitik dan teknologi termaju untuk meningkatkan proses membuat keputusan dan interaksi pelanggan. Inisiatif ini menunjukkan komitmen Erie untuk mengekalkan daya saing dalam landskap insurans yang berkembang pesat.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 3,973.47 MM.
pendapatan operasi untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 725.00 MM.
pendapatan bersih untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 624.96 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	3,973.47	725.00	624.96
2025-03-31	3,903.81	719.81	614.18
2024-12-31	3,795.11	709.81	600.31
2024-09-30	3,688.69	662.57	559.21
2024-06-30	3,547.74	638.92	530.42
2024-03-31	3,397.18	581.61	484.37
2023-12-31	3,268.94	552.82	446.06
2023-09-30	3,151.91	500.53	400.62
2023-06-30	3,034.21	451.90	353.90
2023-03-31	2,920.48	415.11	316.19
2022-12-31	2,840.12	382.24	298.57
2022-09-30	2,775.42	360.12	288.12
2022-06-30	2,722.02	346.22	294.03
2022-03-31	2,675.91	324.76	292.91
2021-12-31	2,633.98	314.01	297.86
2021-09-30	2,607.30	317.84	305.60
2021-06-30	2,572.94	319.58	304.60
2021-03-31	2,549.93	326.31	307.54
2020-12-31	2,536.49	336.52	293.30
2020-09-30	2,523.98	339.33	290.11

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 11.95.
pendapatan sesaham dicairkan untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 11.95.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	11.95	11.95
2025-03-31	11.75	11.75
2024-12-31		11.48
2024-09-30	10.69	10.69
2024-06-30	10.14	10.15
2024-03-31	9.26	9.26
2023-12-31		8.53
2023-09-30	7.66	7.66
2023-06-30	6.77	6.77
2023-03-31	6.05	6.05
2022-12-31		5.71
2022-09-30	5.51	5.51
2022-06-30	5.62	5.61
2022-03-31	5.60	5.59
2021-12-31		5.69
2021-09-30	5.84	5.84
2021-06-30	5.83	5.83
2021-03-31	5.88	5.89
2020-12-31	5.61
2020-09-30	5.55	5.55

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 688.32 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah -283.85 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah -217.08 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	688.32	-283.85	-217.08
2025-03-31	642.17	-297.67	-228.99
2024-12-31	611.25	-226.91	-230.00
2024-09-30	566.23	-222.24	-225.65
2024-06-30	419.82	-168.93	-223.25
2024-03-31	420.37	-172.24	-225.63
2023-12-31	381.20	-157.56	-221.68
2023-09-30	360.81	-137.66	-217.95
2023-06-30	439.88	-132.99	-254.22
2023-03-31	390.63	-105.52	-304.04
2022-12-31	366.15	-106.92	-300.84
2022-09-30	376.86	-217.33	-297.87
2022-06-30	381.35	-192.18	-254.89
2022-03-31	392.87	-188.39	-198.36
2021-12-31	402.79	-185.49	-194.84
2021-09-30	372.15	-67.81	-284.70
2021-06-30	343.03	-163.31	-281.42
2021-03-31	356.00	-171.30	-278.15
2020-12-31	342.60	-243.22	-274.87
2020-09-30	361.14	-310.96	-178.69

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 8.77.
p/tbv untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 8.77.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		8.77	8.77
2025-03-31	31.60	9.54	9.54
2024-12-31		9.75	9.75
2024-09-30	46.94	13.61	13.61
2024-06-30	39.10	10.97	10.97
2024-03-31	47.85	12.84	12.84
2023-12-31	43.72	10.87	10.87
2023-09-30	43.44	9.95	9.95
2023-06-30	34.43	7.32	7.32
2023-03-31	40.59	8.37
2022-12-31		9.58	9.58
2022-09-30		8.69	8.69
2022-06-30		7.54	7.54
2022-03-31	30.91	6.86	6.86
2021-12-31	32.97	7.83	7.83
2021-09-30	30.67	7.50	7.50
2021-06-30
2021-03-31	29.50	7.51	7.51
2020-12-31	30.93	7.64	7.64
2020-09-30	31.28	7.27	7.27

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
ebit (3y)/v untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.04	0.04
2025-03-31	0.04	0.03
2024-12-31	0.04	0.03
2024-09-30	0.03	0.02
2024-06-30	0.03	0.02
2024-03-31	0.03	0.02
2023-12-31	0.03	0.02
2023-09-30	0.03	0.03
2023-06-30	0.04	0.04
2023-03-31	0.03	0.03
2022-12-31	0.03	0.03
2022-09-30	0.03	0.03
2022-06-30	0.04	0.04
2022-03-31	0.04	0.04
2021-12-31	0.04	0.04
2021-09-30	0.04	0.04
2021-06-30
2021-03-31	0.04	0.04
2020-12-31	0.04	0.04
2020-09-30	0.04	0.04

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.23.
roe untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.34.
roic untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.30.
tempayan untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.06.
ocroic untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.31.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.23	0.34	0.30	0.06	0.31
2025-03-31	0.23	0.35	0.30	0.08	0.31
2024-12-31	0.23	0.34	0.29	0.06	0.29
2024-09-30	0.22	0.33	0.29	0.02	0.23
2024-06-30	0.22	0.33	0.28	0.01	0.24
2024-03-31	0.20	0.31	0.27	0.00	0.23
2023-12-31	0.18	0.30	0.25	0.00	0.22
2023-09-30	0.16	0.26	0.23	0.03	0.28
2023-06-30	0.15	0.24	0.23	0.03	0.28
2023-03-31	0.13	0.22	0.21	-0.01	0.26
2022-12-31	0.13	0.22	0.21	-0.10	0.27
2022-09-30	0.13	0.23	0.21	-0.10	0.27
2022-06-30	0.14	0.24	0.21	-0.05	0.27
2022-03-31	0.14	0.25	0.21	0.00	0.28
2021-12-31	0.14	0.26	0.21	0.02	0.27
2021-09-30	0.14	0.24	0.22	0.01	0.26
2021-06-30	0.15	0.26	0.23	-0.08	0.25
2021-03-31	0.16	0.28	0.23	-0.07	0.27
2020-12-31	0.15	0.26	0.23	-0.14	0.26
2020-09-30	0.15	0.26	0.21	-0.09	0.27

Gross Margins

margin kasar untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.18.
margin bersih untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.16.
margin operasi untuk Erie Indemnity Company setakat 30 Jun 2025 ialah 0.19.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.18	0.16	0.19
2025-03-31	0.18	0.16	0.19
2024-12-31	0.17	0.15	0.19
2024-09-30	0.17	0.15	0.18
2024-06-30	0.16	0.14	0.17
2024-03-31	0.16	0.14	0.17
2023-12-31	0.15	0.13	0.16
2023-09-30	0.14	0.12	0.15
2023-06-30	0.14	0.12	0.15
2023-03-31	0.13	0.11	0.14
2022-12-31	0.13	0.10	0.13
2022-09-30	0.13	0.10	0.13
2022-06-30	0.12	0.11	0.13
2022-03-31	0.12	0.11	0.12
2021-12-31	0.12	0.11	0.12
2021-09-30	0.13	0.12	0.12
2021-06-30	0.13	0.12	0.12
2021-03-31	0.13	0.12	0.13
2020-12-31		0.12	0.13
2020-09-30	0.14	0.11	0.13

IT:1ERIE	€284.00
DE:EI2	€278.00