LC Analisis Kewangan Saham - LendingClub Corporation (NYSE) Stock

Gambaran keseluruhan

LendingClub Corporation ialah sebuah syarikat perkhidmatan kewangan Amerika yang beribu pejabat di San Francisco, California. Mengkhususkan terutamanya dalam pinjaman rakan sebaya, ia beroperasi dalam industri fintech yang lebih luas, menyediakan platform dalam talian yang menghubungkan peminjam dan pelabur. Ditubuhkan pada 2006, LendingClub memudahkan pinjaman peribadi, kereta dan perniagaan kecil dengan memintas protokol perbankan tradisional untuk mengurangkan kos dan menyelaraskan proses pemberian pinjaman. Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, LendingClub telah mencapai kemajuan yang ketara dalam mengembangkan penawarannya, termasuk pengambilalihan yang ketara bagi Radius Bank pada 2021, yang menandakan peralihan ke arah menjadi bank spektrum penuh yang menawarkan rangkaian perkhidmatan perbankan di samping operasi pinjaman terasnya. Langkah strategik ini menunjukkan matlamat LendingClub yang lebih luas untuk meningkatkan keterangkuman kewangan dan berinovasi dalam sektor perbankan digital.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1,248.53 MM.
pendapatan operasi untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 98.94 MM.
pendapatan bersih untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 74.03 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	1,248.53	98.94	74.03
2025-03-31	1,195.59	64.59	50.75
2024-12-31	1,160.93	65.76	51.33
2024-09-30	1,107.96	68.91	51.77
2024-06-30	1,077.20	60.00	42.32
2024-03-31	1,099.16	56.44	37.52
2023-12-31	1,135.41	59.19	38.94
2023-09-30	1,174.43	69.01	52.38
2023-06-30	1,227.63	100.01	90.56
2023-03-31	1,268.31	140.06	262.51
2022-12-31	1,269.73	174.60	289.69
2022-09-30	1,246.80	190.98	295.20
2022-06-30	1,184.54	195.93	279.19
2022-03-31	1,068.22	167.95	106.50
2021-12-31	892.48	90.03	18.58
2021-09-30	721.26	57.23	-37.18
2021-06-30	562.05	9.04	-98.69
2021-03-31	417.83	-47.46	-186.53
2020-12-31	468.45	-37.25	-187.54
2020-09-30	594.59	14.33	-160.65

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.65.
pendapatan sesaham dicairkan untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.64.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	0.65	0.64
2025-03-31	0.45	0.44
2024-12-31	0.46	0.45
2024-09-30	0.47	0.46
2024-06-30	0.38	0.38
2024-03-31	0.34	0.34
2023-12-31	0.36	0.36
2023-09-30	0.49	0.49
2023-06-30	0.85	0.86
2023-03-31	2.50	2.51
2022-12-31	2.80	2.79
2022-09-30	2.89	2.76
2022-06-30	2.77	2.63
2022-03-31	1.07	1.02
2021-12-31	0.19	0.18
2021-09-30	-0.39	-0.39
2021-06-30	-1.05	-1.05
2021-03-31	-2.03	-2.03
2020-12-31	-2.07	-2.07
2020-09-30	-1.79	-1.79

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -1,907.55 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 691.45 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1,020.98 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-1,907.55	691.45	1,020.98
2025-03-31	-2,126.91	841.39	1,103.41
2024-12-31	-2,634.17	607.81	1,709.61
2024-09-30	-3,263.61	558.52	2,405.10
2024-06-30	-2,938.71	1,478.44	1,191.00
2024-03-31	-2,097.61	1,069.99	445.64
2023-12-31	-1,136.60	516.70	789.57
2023-09-30	-288.44	-1,046.89	1,666.46
2023-06-30	166.75	-2,085.57	2,055.31
2023-03-31	449.39	-2,785.99	2,907.21
2022-12-31	375.57	-2,809.80	2,795.13
2022-09-30	463.80	-2,074.01	1,689.61
2022-06-30	439.20	-1,541.63	1,512.12
2022-03-31	331.91	-1,102.54	913.49
2021-12-31	239.87	-454.41	349.64
2021-09-30	171.36	39.77	184.63
2021-06-30	505.02	355.45	-640.66
2021-03-31	583.11	710.28	-756.11
2020-12-31	418.03	565.77	-842.44
2020-09-30	255.00	614.67	-800.79

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/buku untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 1.01.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30		1.01
2025-03-31		0.88
2024-12-31		1.37	1.45
2024-09-30	29.15	0.96	1.02
2024-06-30	25.04	0.74	0.79
2024-03-31		0.77
2023-12-31	18.30	0.79
2023-09-30	7.29	0.55	0.60
2023-06-30	4.07	0.90	0.98
2023-03-31	2.65	0.66
2022-12-31		0.82	0.91
2022-09-30		1.06	1.17
2022-06-30		1.35	1.51
2022-03-31	85.82	1.88	2.33
2021-12-31	-64.94	3.00	3.77
2021-09-30	-28.18	3.65	4.62
2021-06-30
2021-03-31	-7.21	1.84	2.34
2020-12-31	-6.82	1.77	1.95
2020-09-30	-7.88	1.73	1.91

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.13.
ebit (3y)/v untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.15.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.13	0.15
2025-03-31	0.28	0.35
2024-12-31	0.08	0.11
2024-09-30	0.19	0.31
2024-06-30	0.39	0.72
2024-03-31	-0.19	-0.26
2023-12-31	-0.18	-0.18
2023-09-30	-0.17	-0.09
2023-06-30	-0.24	-0.12
2023-03-31	-0.55	-0.09
2022-12-31	-108.72	8.32
2022-09-30	1.10	-0.10
2022-06-30	0.60	-0.20
2022-03-31	0.01	-0.06
2021-12-31	-0.02	-0.04
2021-09-30	-0.03	-0.03
2021-06-30
2021-03-31	-0.11	-0.07
2020-12-31	-0.17	-0.11
2020-09-30	-0.14	-0.12

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
roic untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
tempayan untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -0.13.
ocroic untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah -1.53.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.04	0.04	-0.13	-1.53
2025-03-31	0.01	0.04	0.04	-0.23	-1.92
2024-12-31	0.01	0.04	0.04	-0.22	-2.37
2024-09-30	0.00	0.04	0.03	-0.20	-2.22
2024-06-30	0.00	0.03	0.02	-0.37	-1.32
2024-03-31	0.00	0.03	0.03	0.13	-0.88
2023-12-31	0.01	0.05	0.04	0.26	-0.22
2023-09-30	0.01	0.08	0.07	0.11	0.13
2023-06-30	0.04	0.24	0.07	0.10	0.13
2023-03-31	0.05	0.33	0.21	0.45	0.35
2022-12-31	0.06	0.37	0.24	0.06	0.38
2022-09-30	0.06	0.35	0.24	0.06	0.37
2022-06-30	0.02	0.14	0.23	0.34	0.36
2022-03-31	0.00	0.03	0.08	0.11	0.24
2021-12-31	-0.02	-0.05	0.01	0.08	0.10
2021-09-30	-0.05	-0.13	-0.02	0.24	0.31
2021-06-30	-0.04	-0.13	-0.06	0.14	0.32
2021-03-31	-0.07	-0.23	-0.09	0.27	0.29
2020-12-31	-0.06	-0.21	-0.16	0.12	0.36
2020-09-30	-0.05	-0.18	-0.14	0.06	0.23

Gross Margins

margin kasar untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.24.
margin bersih untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.04.
margin operasi untuk LendingClub Corporation setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.24	0.04	0.05
2025-03-31	0.60	0.04	0.38
2024-12-31	0.35	0.05	0.15
2024-09-30	0.34	0.04	0.14
2024-06-30	0.27	0.03	0.08
2024-03-31	0.51	0.03	0.29
2023-12-31	0.33	0.04	0.12
2023-09-30	0.37	0.07	0.14
2023-06-30	0.41	0.07	0.14
2023-03-31	0.48	0.21	0.15
2022-12-31	0.48	0.24	0.16
2022-09-30	0.50	0.24	0.16
2022-06-30	0.50	0.24	0.16
2022-03-31	0.48	0.10	0.16
2021-12-31	0.76	0.02	0.11
2021-09-30	0.79	-0.05	0.11
2021-06-30	0.79	-0.18	0.03
2021-03-31	1.00	-0.45	-0.11
2020-12-31		-0.40	-0.08
2020-09-30	0.73	-0.27	0.03