SOFI Analisis Kewangan Saham - SoFi Technologies, Inc. (NasdaqGS) Stock

Gambaran keseluruhan

SoFi Technologies, Inc., yang berpangkalan di Amerika Syarikat, beroperasi terutamanya dalam sektor perkhidmatan kewangan, menawarkan pelbagai produk dan perkhidmatan kewangan yang disesuaikan dengan keperluan pelanggan berpendapatan tinggi dan celik teknologi. Tawaran teras ini termasuk pembiayaan semula pinjaman pelajar, pinjaman peribadi dan gadai janji, pengurusan kekayaan dan perkhidmatan pengurusan tunai melalui produk SoFi Moneynya. Aspek penting dalam strategi perniagaannya ialah memanfaatkan teknologi untuk menyelaraskan proses pemberian pinjaman dan meningkatkan pengalaman pelanggan melalui aplikasi mudah alih dan tapak webnya, bertujuan untuk mewujudkan ekosistem kewangan yang komprehensif. Syarikat itu juga meluas ke dalam pendidikan kewangan, menyediakan sumber dan alat penting yang direka untuk meningkatkan celik kewangan di kalangan pelanggannya. Melalui inovasi berterusan dan pengembangan pasaran strategik, SoFi Technologies menyasarkan untuk mentakrifkan semula pengurusan kewangan peribadi untuk pengguna moden.

Kualiti, Nilai, Skor Momentum

Kad ini menunjukkan skor Kualiti, Nilai dan Momentum untuk syarikat

Kualiti

Skor Kualiti ialah model pemarkahan proprietari yang mengenal pasti syarikat berkualiti tinggi, berdasarkan kecekapan penjanaan tunai.

Nilai

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan penilaian relatif mereka. Markah berjulat dari 0 hingga 100, dengan 100 adalah yang paling dinilai rendah.

Momentum

Model pemarkahan proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat pada momentum enam bulan mereka.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (Pemilikan fka) ialah model kuantitatif proprietari yang meletakkan kedudukan syarikat berdasarkan tahap pengumpulan pemilikan.

QVM

Skor QVM ialah model pemarkahan proprietari yang menggabungkan Kualiti, Nilai dan Momentum menjadi satu metrik yang meletakkan kedudukan syarikat dari 0 hingga 100.

Penyata Pendapatan: Hasil, Pendapatan Operasi, Pendapatan Bersih

hasil untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 3,029.35 MM.
pendapatan operasi untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 316.37 MM.
pendapatan bersih untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 561.60 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Hasil (MM)	Pendapatan operasi (MM)	Pendapatan bersih (MM)
2025-06-30	3,029.35	316.37	561.60
2025-03-31	2,771.41	219.52	481.74
2024-12-31	2,643.15	233.96	498.67
2024-09-30	2,519.21	224.72	214.10
2024-06-30	2,343.48	140.94	-113.32
2024-03-31	2,241.91	76.44	-178.28
2023-12-31	2,067.84	-53.84	-300.74
2023-09-30	1,906.27	-142.22	-388.66
2023-06-30	1,798.55	-196.64	-196.19
2023-03-31	1,665.57	-242.40	-244.47
2022-12-31	1,519.20	-299.40	-320.41
2022-09-30	1,358.39	-369.68	-391.41
2022-06-30	1,220.33	-323.97	-347.25
2022-03-31	1,098.70	-373.28	-416.73
2021-12-31	977.30	-453.84	-483.94
2021-09-30	867.87	-428.91	-455.54
2021-06-30	799.05	-443.59	-468.37
2021-03-31	683.21	-385.45	-295.25
2020-12-31	565.53	-328.52	-224.05
2020-09-30	458.28	-352.61	-263.98

Penyata Pendapatan: EPS

asas pendapatan sesaham untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.51.
pendapatan sesaham dicairkan untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.49.

Tempoh Tamat (TTM)	Asas Pendapatan Sesaham	Pendapatan Sesaham Dicairkan
2025-06-30	0.51	0.49
2025-03-31	0.44	0.43
2024-12-31	0.46	0.39
2024-09-30	0.18	0.12
2024-06-30	-0.15	-0.21
2024-03-31	-0.23	-0.28
2023-12-31	-0.36	-0.36
2023-09-30	-0.46	-0.45
2023-06-30	-0.26	-0.25
2023-03-31	-0.31	-0.31
2022-12-31	-0.40	-0.40
2022-09-30	-0.49	-0.50
2022-06-30	-0.46	-0.47
2022-03-31	-0.64	-0.65
2021-12-31	-1.00	-1.00
2021-09-30	-1.60	-1.61
2021-06-30	-3.53	-3.52
2021-03-31	-4.18	-4.17
2020-12-31	-4.30	-4.30
2020-09-30	-4.76	-4.76

Aliran Tunai: Operasi, Pelaburan, Pembiayaan

tunai daripada aktiviti operasi untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -2,819.09 MM.
tunai daripada aktiviti pelaburan untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -4,527.58 MM.
tunai daripada aktiviti pembiayaan untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 7,330.16 MM.

Tempoh Tamat (TTM)	Wang Tunai Daripada Aktiviti Operasi (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pelaburan (MM)	Tunai Daripada Aktiviti Pembiayaan (MM)
2025-06-30	-2,819.09	-4,527.58	7,330.16
2025-03-31	-1,836.55	-5,000.03	5,404.90
2024-12-31	-1,119.81	-4,820.99	5,034.58
2024-09-30	-1,167.64	-4,953.64	5,793.30
2024-06-30	-2,680.58	-5,038.14	6,948.96
2024-03-31	-4,276.13	-3,110.89	8,556.63
2023-12-31	-7,227.14	-1,889.86	10,885.60
2023-09-30	-9,398.03	-527.74	11,960.82
2023-06-30	-9,591.81	-409.24	12,502.49
2023-03-31	-8,457.39	-196.37	9,928.75
2022-12-31	-7,255.86	-106.33	8,439.49
2022-09-30	-6,073.31	-24.27	6,504.37
2022-06-30	-3,389.55	-134.06	3,753.79
2022-03-31	-2,701.49	-20.88	3,725.92
2021-12-31	-1,350.22	110.19	684.99
2021-09-30	-108.75	150.22	28.00
2021-06-30	-791.65	400.85	263.58
2021-03-31	-412.08	374.56	-373.93
2020-12-31	-479.34	258.95	853.75
2020-09-30	-556.12	227.01	603.43

Metrik Penilaian : PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 39.38.
p/buku untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 2.84.
p/tbv untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 3.79.

P/Buku: Harga penutup semasa dibahagikan dengan nilai buku sesaham.

P/TBV: Harga semasa dibahagikan dengan nilai buku ketara sesaham.

Tempoh Tamat (TTM)	p/e	P/Buku	P/TBV
2025-06-30	39.38	2.84	3.79
2025-03-31	26.06	1.99	2.89
2024-12-31		2.77	4.12
2024-09-30	-74.78	1.44	2.18
2024-06-30	-38.78	1.13	1.66
2024-03-31		1.39	2.14
2023-12-31	-24.52	1.77	2.76
2023-09-30	-38.74	1.36	2.25
2023-06-30	-34.14	1.50	2.48
2023-03-31	-17.73	1.03	1.71
2022-12-31		0.78	1.31
2022-09-30		0.82	1.40
2022-06-30		0.87	1.49
2022-03-31	-17.76	1.83	2.57
2021-12-31	-28.00	2.79	3.98
2021-09-30	-26.95	2.79	4.00
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Metrik Penilaian : EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ev untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
ebit (3y)/v untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.00.

Tempoh Tamat (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30	0.01	-0.00
2025-03-31	0.02	-0.00
2024-12-31	0.01	-0.01
2024-09-30	-0.01	-0.03
2024-06-30	-0.03	-0.04
2024-03-31	-0.03	-0.04
2023-12-31	-0.03	-0.03
2023-09-30	-0.02	-0.03
2023-06-30	-0.02	-0.03
2023-03-31	-0.03	-0.04
2022-12-31	-0.05	-0.05
2022-09-30	-0.04	-0.05
2022-06-30	-0.05	-0.04
2022-03-31	-0.04	-0.03
2021-12-31	-0.03	-0.02
2021-09-30	-0.03	-0.02
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Keberkesanan Pengurusan

panjang untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.01.
roe untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.
roic untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.05.
tempayan untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.14.
ocroic untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah -0.18.

Tempoh Tamat (TTM)	PANJANG	ROE	ROIC	CROOK	OKRASI
2025-06-30	0.01	0.08	0.05	-0.14	-0.18
2025-03-31	0.02	0.08	0.05	-0.09	-0.11
2024-12-31	0.01	0.04	0.02	-0.03	-0.12
2024-09-30	-0.00	-0.02	-0.01	-0.08	-0.29
2024-06-30	-0.01	-0.03	-0.02	0.13	-0.47
2024-03-31	-0.02	-0.05	-0.03	0.16	-0.66
2023-12-31	-0.02	-0.07	-0.03	0.17	-0.80
2023-09-30	-0.02	-0.04	-0.02	0.21	-0.79
2023-06-30	-0.02	-0.04	-0.02	0.21	-0.81
2023-03-31	-0.03	-0.06	-0.02	0.11	-0.75
2022-12-31	-0.05	-0.09	-0.04	0.04	-0.59
2022-09-30	-0.04	-0.08	-0.04	0.04	-0.65
2022-06-30	-0.05	-0.09	-0.03	0.02	-0.32
2022-03-31	-0.07	-0.17	-0.04	0.10	-0.28
2021-12-31	-0.05	-0.15	-0.06	-0.07	-0.01
2021-09-30	-0.06	-0.16	-0.06	0.01	-0.11
2021-06-30	-0.06	-0.22	-0.07	-0.02	-0.11
2021-03-31	-0.04	-0.14	-0.04	-0.06	-0.06
2020-12-31			-0.03	0.08	-0.06
2020-09-30			-0.03	0.04	-0.07

Gross Margins

margin kasar untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.82.
margin bersih untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.17.
margin operasi untuk SoFi Technologies, Inc. setakat 30 Jun 2025 ialah 0.08.

Margin Kasar: Margin Kasar ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Kos Barangan Dijual. Ia dikira sebagai 1.0 - (Hasil - COGS ) / Hasil.

Margin Bersih: Margin Bersih (aka Margin Untung) ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Bersih. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Bersih.

Margin operasi: Margin Operasi ialah nisbah hasil yang tinggal selepas menolak Pendapatan Operasi. Ia dikira sebagai Pendapatan / Hasil Operasi.

Tempoh Tamat (TTM)	Margin Kasar	Margin Bersih	Margin operasi
2025-06-30	0.82	0.17	0.08
2025-03-31	0.83	0.19	0.09
2024-12-31	0.83	0.08	0.09
2024-09-30	0.82	-0.05	0.06
2024-06-30	0.82	-0.08	0.03
2024-03-31	0.82	-0.15	-0.03
2023-12-31	0.81	-0.20	-0.08
2023-09-30	0.81	-0.11	-0.10
2023-06-30	0.80	-0.11	-0.10
2023-03-31	0.79	-0.15	-0.14
2022-12-31	0.78	-0.29	-0.27
2022-09-30	0.76	-0.29	-0.27
2022-06-30	0.75	-0.28	-0.26
2022-03-31	0.74	-0.38	-0.34
2021-12-31	0.72	-0.50	-0.46
2021-09-30	0.72	-0.52	-0.51
2021-06-30	0.72	-0.59	-0.57
2021-03-31	0.70	-0.43	-0.56
2020-12-31		-0.40	-0.55
2020-09-30	0.65	-0.58	-0.77

MX:SOFI
DE:6B0	€21.75
IT:1SOFI	€21.02